中信证券专户固定收益类理财产品逾期，富安娜1.07亿元或受损
转自：周到上海
富安娜(002327)8月23日早间公告，公司2021年3月19日购买1.2亿元、期限12个月的“中信证券富安FOF定制1号单一资产管理计划”，2022年3月19日到期。该产品截至公告日，公司共收到产品本金1350万元，剩余产品本金10650万元及投资收益到期未兑付。基于非保本理财产品的性质，故存在本息不能全部兑付的风险。
这对今年上半年营收13.35亿元，净利润2.11亿元的富安娜来说，如果这1个多亿元资金无法收回，则公司将损失今年上半年一半的净利润。
富安娜表示，投资资金延期兑付或存在部分损失的风险，公司在2022年半年报中已将该产品账面盈余部分875万元计提公允价值变动损失。由于中信证券尚未出具最新估值表/净值说明，公司无法准确预计该笔投资可能带来的本金损失，具体影响以审计机构2022年度审计确认的结果为准。
“根据中信证券提供2021富安1号产品年报及出具给我司询证函，我司持有份额1.2亿元，截至2021年底‘富安1号’产品资产总值为13037.73万元，资产净值为12875.30万元，本期账户收益率5.76%，该产品持仓东方红货币B、北大资源杭州海港城。为降低风险，我司多次沟通要求中信证券先行兑付2000万元货币基金，但中信证券仅在2022年4月14日兑付1350万元给我司，未兑付的650万元货币基金中信证券未做出合理解释。”富安娜在公告中称。
看来，该产品逾期主要来自北大资源杭州海港城。而北大资源杭州海港城项目债务人浙江蓝德置业发展有限公司早已实质违约，且2019年和2020年审计报告均被中汇会计师事务所出具保留意见，主要连带责任保证担保方北大方正集团重整计划执行期限日前被法院裁定延长至2022年12月28日。
此前另一家上市公司东方铁塔（002545）曾公告，2020年4月出资5000万元认购“中信证券信享106号单一资产管理计划”，最终投向是西部信托–渝信优债精选4号集合资金信托，所涉项目为杭州市余杭区西溪板块的海港城项目（商业项目），与富安娜理财产品是同一个底层项目。据悉，该信享106号的本金尚未收回，东方铁塔对其已经进行延期，目前还在期限内。
而富安娜与中信证券的理财合作2018年就开始，已经历时5期。每期都是富安娜拿出1个亿左右资金参与理财，前四期都兑付了本息。此次逾期未兑付的“富安1号”为该公司第五次购买，但未能正常兑付。
富安娜称，已成立专项工作小组处理相关事项，公司全面自查存量自有理财资金投向，经全面自查，公司存量理财产品投向安全，尚未发生类似风险事件。
由于此次风波事关三家上市公司，后续进展令人关注。
来源：周到上海 作者：曹西京