养老FOF清盘危机：8月内5只基金出现可能触发合同终止情形
来源：环球网
【环球网金融综合报道】日前，博时基金发布公告称，旗下博时养老目标2040五年持有混合发起(FOF)可能触发基金合同终止情形。
具体而言，作为发起式基金，养老FOF在基金合同生效满3年之日资产规模不得低于2亿元，否则将面临清盘。而博时养老目标2040五年持有混合发起(FOF)合同生效日为2021年8月30日，基金合同生效之日起三年后的对应日为2024年8月30日。若截至2024年8月30日日终，基金资产净值低于2亿元，该基金将根据基金合同约定进行基金财产清算并终止，无需召开基金份额持有人大会进行表决。
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无独有偶，博时养老目标2045五年持有混合发起(FOF)、博时养老目标2050五年持有混合发起(FOF)、博时养老目标2035三年持有混合发起(FOF)同样在今年8月内发布可能触发基金合同终止情形的提示性公告。
再者，据银河基金8月16日披露，若截至2024年8月23日日终，旗下银河悦宁稳健养老目标一年持有混合发起(FOF)出现基金资产净值低于2亿元，将按照《基金合同》的约定履行基金财产清算程序并终止，无须召开基金份额持有人大会。
除了前述5只养老FOF外，2024年以来，共有8只养老FOF触发合同终止条款并清盘。加上更早一些清盘基金，目前市场上养老FOF产品的清盘数量已扩至22只。不仅如此，按照Wind统计，截至2024年上半年末，市场上共有273只养老FOF基金，其中至少175只规模小于2亿元，占比约64%；更有62只规模小于5000万元，占比超过两成。
而规模缩水与业绩低迷是养老FOF面临清盘危机的主要原因。以博时基金和银河基金的养老FOF为例，这些基金不仅规模微小，且自成立以来收益率表现不佳，累计收益率甚至为负。这使得投资者对产品的持有体验不佳，进一步加剧了市场的困境。且养老FOF产品的发展挑战不仅体现在规模和业绩上，还反映在市场维护成本高昂和保壳压力巨大的现实困境中。