银行业再现大额罚单 银保监会官网公布了9张罚单
原标题：银行业再现大额罚单，银保监会官网公布了9张罚单
银行业再现大额罚单。2021年12月31日，银保监会官网公布了9张罚单：成都农商银行、外贸信托分别被罚1100万元、1080万元；华夏银行重庆分行、国家开发银行海南省分行、韩亚银行、重庆三峡银行等7家银行被罚金额超100万元。
成都农商行的主要违法违规事实为：1．股权变更未经行政许可；2．未审慎审查，接受不具备入股条件的受让人作为股东；3．违规开展重大关联交易并违法实施授信；4．违规开展非标业务；5．未提供或及时提供检查资料，阻碍监管机构检查监督；6．内部控制失效。
外贸信托以及相关人员的主要违法违规事实有：1．监管批复增资前违规以负债形式接受“增资款”并使用；2．未能识别商业银行个人理财资金认购劣后级受益权；3．合格投资者人数突破“资管新规”要求；4．员工汇集他人资金购买信托计划，部分被汇集人员认购金额少于30万元；5．以应收账款收购附差额补足承诺形式，变相为房地产企业提供流动资金贷款；6．项目资本金审核不到位，为资本金不足的项目提供融资；7．贷款用途审查不到位，信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款；8．房地产信托计划贷款用途管理不到位；9．贷款用途管理不到位，部分贷款资金流入股市、房市；10．个人贷款合同及费率管理不到位；11．借道合作机构变相进行不同集合资金信托计划之间信托财产的相互交易。
韩亚银行（中国）有限公司因“贷前调查严重失职、未发现借款用途虚假，以贷还贷、掩盖不良，经营性物业贷款内部控制严重失效、自查自纠机制失效”被银保监会北京银保监局罚350万元。
新韩银行（中国）有限公司主要违法违规事实有：1．采用不正当手段吸收存款；2．未按规定提供报表、报告等文件、资料；3．合规管理严重违反审慎经营规则；4．个人经营性贷款管理严重不到位导致资金被挪用。
华夏银行股份有限公司重庆分行被罚950万元。涉事人员程劼、孔德强、文浩分别被取消高管任职资格5年、警告并罚款20万元、警告。上述当事人的主要违法违规事实为：1．以多种方式违规掩盖风险；2．贷款管理不到位，违规挪用信贷资金收购不良资产。
重庆三峡银行股份有限公司因“6宗罪”被罚300万元，相关人员王珊被警告。上述当事人的主要违法违规事实有：1．超实际需求发放贷款；2．向项目资本金不足的企业发放房地产贷款且担保人缺乏担保能力、支付依据不充分；3．授信审批不审慎；4．贷款风险分类不准确；5．转嫁成本，由借款人支付贷款抵押评估费；6．关联交易管理不到位。
长春发展农村商业银行股份有限公司被银保监会吉林银保监局罚款150万元，违法违规事实为：1．超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款；2．未按要求报送案件。
兴业银行厦门分行因“贷前调查不尽职、贷后管理不到位导致贷款资金回流挪用”，被银保监会厦门监管局罚款195万元。同时，4名相关人员周婉茹、林泰予、康秉荣、王莹被给予警告。
国家开发银行海南省分行因贷后管理不到位，被银保监会海南监管局罚款700万元。
（邓行长）