张振琪：提升流程的便捷性以及账户之间的打通性
2023-12-29 17:15:31 - 金融一线
12月29日金融一线消息，中国社会科学院社会保障论坛暨《中国养老金发展报告2023》发布式在北京召开，本届论坛主题为“个人养老金与制度优化”。易方达基金FOF投资部基金经理张振琪出席并参与以“个人养老金制度实践与市场运行”为主题的圆桌讨论。
张振琪表示，从基金公司投资端的角度来看，需要从三个方面理解个人养老金问题：
第一，从这件事物发展的必然规律看待这个问题。在客户的角度，需要认识到下列问题：一是现在养老金的状态到底是什么样子？二是站在当前的时间点上，为什么客户投资的比例会比较低？三是推广这一年以来，市场环境波动比较大，客户对于长期收益的确定性和短期市场的波动之间的现实问题，会导致客户获得感或者持有体验不佳。
第二，制度优化层面。一是拓展客户的群体； 二是流程的便捷性以及账户之间的打通性需要进一步提升； 三是灵活性的角度，进一步提升灵活性；四是产品多样性。