周岩：引入养老投顾机制 提升投顾专业性
2023-12-29 16:47:14 - 金融一线
12月29日金融一线消息，中国社会科学院社会保障论坛暨《中国养老金发展报告2023》发布式在北京召开，本届论坛主题为“个人养老金与制度优化”。光大理财产品市场部高级经理周岩出席并参与以“个人养老金制度实践与市场运行”为主题的圆桌讨论。
周岩表示，整体而言，现在正处于观念转变时期，我国经济发展从高速发展转为高质量发展，可能大家对于自己整个生命周期的收入曲线，以及对于我国人口结构的快速变化，对于我们养老观念的冲击和影响其实具有一定的滞后性。所以说中青年人群，对于未来即将负担的养老成本其实是估计不足，或者是有一点乐观，这就造成了他们对于进行养老储备的紧迫性不够强烈。这就要求金融机构，包括金融产品的提供者以及销售服务机构，除了在意识上让他认识到这个重要性以外，还要给予更多的关于如何进行养老规划的一些理论性和实践性的方案。
此外，周岩对个人养老金制度提出三点建议： 第一，扩大政策惠及面，扩大面向人群，包括低收入人群，非应税人群； 第二，进一步丰富养老理财产品；第三，是引入养老投顾机制。她指出，养老本身具有长周期性，客户不同生命周期，不同人生阶段，客观环境和外部环境的变化会发生各种问题，不仅仅是传统投顾挑选金融产品以及进行资产配置上的变化，还可能涉及在不同支柱之间进行配置的调整，对于投顾专业性要求较高，同样也需要一定的理论支持。