农行包河区融创茂支行：成功堵截涉案人员柜面取现
2024-10-14 16:37:00 - 媒体滚动
转自：合肥在线
近日，一名女性客户来到包河区融创茂支行柜台办理取现业务，要求支取卡里全部现金。柜面经理询问其资金来源和用途后，在办理时系统弹屏“[TW]账户交易异常”预警提示核查，柜面经理立即将异常情况告知内勤行长，内勤行长江澜即刻登录反诈一体化平台核实，发现该账户日常交易流水金额较小，现有一笔金额为51800元的资金转入，已被模型预警提示分级分类限额管控。
内勤行长江澜再次询问客户该笔资金来源，客户咬定该笔资金是其亲戚转入，给其急用。后通过耐心沟通询问，对其晓之以情动之以礼，告知其中利害关系，客户道出实情，表示其也是受害者，因在网上结识相关人等，对方把钱打到她卡上让她到柜台取现并承诺给其好处费800元，并表示对方此刻就在银行网点附近等她。得知此情况，网点人员继续沟通稳住客户，一边拨打了包河区反诈中心电话，随后公安人员迅速出警将涉案人员全部控制并带回派出所，成功堵截一起个人账户涉诈案件。
在反诈工作中，农行包河区支行全员联动，各岗位各条线分级保障，制定了具体工作方案。一是定期开展反诈工作情况，及时梳理当前我行涉案账户情况，分析涉案发展趋势，强化各岗位责任落实；二是制定账户限额排查方案，对新开账户和存量账户进行持续性分阶段排查。
农行包河区支行始终坚持金融工作的政治性和人民性，切实履行好账户管理主体责任，严防账户异常风险，持续加强警银联动，从源头阻断不法分子的违法行为，切实守护好人民群众的“钱袋子”。