上海财经大学李睿：“换钱党”的行为涉及多种刑事法律风险
转自：上海证券报·中国证券网
上证报中国证券网讯（窦世平记者李雁争）记者近日从公安部获悉，自5月专项行动开展以来，全国公安机关共依法查获并向工作专班移交“换钱党”人员142名。各地共打掉263个涉嫌非法经营、组织偷越国（边）境、诈骗、非法拘禁等衍生犯罪团伙，捣毁地下钱庄100余个，查明涉案资金流水800余亿元。
“部分不法分子以盈利为目的，通过非法渠道进行本外币兑换，或虚构交易背景以欺骗手段从银行等正规渠道进行资金汇兑，严重扰乱外汇市场秩序，也为各类违法犯罪活动提供了非法资金跨境转移的通道。”上海财经大学法学院副教授李睿接受记者采访表示，公安部的集中整治行动，全链条地摧毁了相关犯罪团伙，维护了外汇市场和社会经济秩序的健康稳定发展。
“换钱党”的行为严重扰乱外汇市场秩序，会涉及多种刑事法律风险。李睿表示，随着我国对外开放程度不断加大和外汇管理体制改革的持续深入，我国外汇市场更加开放，跨境资金往来更加频繁、更加便利，但本外币兑换行为必须依法依规在银行、个人本外币兑换特许业务经营机构等经批准的场所内进行。
在李睿看来，“换钱党”涉及的最直接、最主要刑事法律风险是涉嫌非法经营犯罪，从公安部发布的案例看，主要涉及为澳门赌博提供“洗码”、“换钱”服务，即将人民币非法兑换为外币，或者将外币兑换为人民币，逃避国家外汇监管的行为。
李睿还表示，与“换钱”相关，如非法兑换外汇的目的是为了赴境外参与赌博，可能涉嫌骗取出入境证件、偷越国边境、运送他人偷越国边境和赌博犯罪；同时，因催讨赌债，还极有可能伴随催收非法债务、非法拘禁、敲诈勒索以及黑社会相关犯罪。
此外，“换钱”行为往往被电信网络诈骗犯罪集团利用，成为转移、隐匿违法犯罪所得的工具和通道，参与“换钱”的人员有帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、洗钱罪等刑事法律风险。
在内地公安机关和澳门警方的共同努力下，特别是随着“非法汇兑”在澳门立法入刑，“换钱党”及衍生违法犯罪得到有效遏制，但打击整治工作面临的形势仍然比较复杂。
一是“换钱党”人数多、分布广，曾长期在澳门从事非法买卖外汇的“换钱党”人员数量较大，且多为同乡、亲友等熟人串联作案，地域性、团伙性特征较为突出；
二是衍生违法犯罪种类多、危害大，由“换钱党”非法换汇诱发的盗窃、诈骗、抢劫、非法拘禁、敲诈勒索等违法犯罪多发，危害澳门社会治安稳定；
三是作案手法隐匿性强，幕后“金主”遥控指挥，各层级人员分环节配合，具体交易多选择在酒店房间内进行，打击难度增加；
四是与电信网络诈骗洗钱行为交织趋势愈发明显，部分换汇对象被电信网络诈骗“水房”（也就是提供洗钱服务的地方）当作洗钱“工具人”，在支付港币现金后，银行卡内转入的却是涉诈资金。
公安部表示，下一步，将部署各地公安机关继续强化与澳门警方的协作配合，依法严厉打击“换钱党”及衍生的各类违法犯罪活动，坚决维护人民群众合法权益，共同维护内地与澳门的社会稳定和经济秩序。