警银联动 人民金融底色更鲜亮
转自：嘉兴在线
2024年“3.15”金融消费者权益保护日来临之际，工行嘉兴海盐支行收到一份沉甸甸的“肯定和信任”，当地公安局分管局长一行专程到访海盐支行，送来一封海盐县反诈人民战争领导小组办公室的《表扬信》，双方领导开展了工作交流。工行海盐支行分管行长及运行管理、安全保卫相关人员参加。
警方领导转达了海盐县反诈人民战争领导小组办公室的《表扬信》，赞扬工行海盐支行以高度的政治感、责任感和使命感参与打击治理电信网络新型违法犯罪工作，协助县公安局避免电信诈骗案件的发生，彰显了大行风范，履行了强烈的社会责任。
《表扬信》特别表扬一起工行员工高度警觉，利用反诈专线，警银携手共同劝阻客户，成功挽回损失9600元的典型案例。根据来访的反诈办人员介绍，近期反诈形势依然较为严重，诈骗手法更加隐蔽，在周边某县市还发生了百万元以上的诈骗大案。
警方表示希望继续加强合作共建，希望银行增强反诈防骗的敏感性，做好到店客户的防骗宣传，特别是汇款客户,能针对诈骗手法，多跟客户沟通，发现疑点，及时劝阻。银行发现的可疑线索要及时向反诈中心反映，警方有最新的案例也及时下发至银行网点，要求柜面工作人员知晓最新诈骗手法，在工作中可以有针对性地防范。
支行领导就近年来在防范电信网络诈骗中，认真落实上级行和地方部门的要求进行了交流，一是严格落实账户分级分类管理，持续做好新开户的审核、尽责调查工作，加强对特定群体的开户审核，强化网银限额管理；二是严控存量账户涉诈劣变风险，高度重视异常交易或通过柜面、ATM取现转移涉诈资金等情况；三是持续开展电信网络诈骗和跨境赌博宣传教育活动，充分利用线上线下宣传资源优势，深入宣传将账户、U盾交予他人使用的潜在危害和法律后果，2023年度对高风险客户发送规范使用账户、严禁出租出借的风险提示近10万余条；四是强化可疑交易劝阻工作，对于到店客户办理转账汇款业务的，严格执行“四必问一必签”的要求，充分询问客户办理汇款的用途、原因和收款人情况，对客户开展针对性风险提示。
据统计，工行海盐支行近年来共劝阻客户汇款十余起，劝阻金额达60万余元。2023年还堵截了两个可疑对公账户的开户业务，切实防范了可能存在的买卖账户继而实施电信诈骗、洗钱等违法行为的外部欺诈风险。
工行海盐支行将高标引领，加强警银联动，一如既往做好金融行业反诈专项工作，厚植金融报国情怀，擦亮人民金融底色。
【延伸阅读】
日前，海盐警方领导专程送来海盐县反诈人民战争领导小组办公室《表扬信》（盐反诈办【2024】4号），“2024年1月12日，您行工作人员顾益萍、董云海两名同志在办理辖区群众朱某进行汇款转账时，判断其存在被骗风险，随后第一时间拨打96110反诈劝阻专线，联合先公安反诈中心工作人员对朱某开展劝阻，成功挽回损失9600元。
董云海（工行海盐支行营业部客服经理）：上午8点多，客户到海盐支行营业部咨询一笔“微信账户安全险”的业务。客户称在前日晚上接到陌生号码的视频电话，对方自称是微信账户安全险中心的客服经理，告知该客户的微信账户目前已享受了三个月的账户资金保护期，今晚将产生账户安全险，费用为每月800元，需要支付一年期费用9600元，并称如今晚不缴纳会影响个人征信。因为客户名下还有公司业务，担心影响征信后会影响对公业务的开展，所以准备点击短信进行缴费。因为我没有听说过有这种业务，直觉告诉我客户可能遭遇诈骗，本着谨慎负责的精神，我向支行职能部门汇报了这件事情，并求证该项业务的真实性。
顾益萍（工行海盐支行运行主管）：接到营业部来电反映，我当即判断为电信诈骗事件，由于客户半信半疑，我到营业部现场告知客户千万不要冲动，详细讲解了这起电信网络诈骗的手段和漏洞，并当场拨打96110与反诈中心取得联系,最终合力堵截了这起诈骗事件，客户也再三表达了谢意。
编辑：曹雅严
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