不良资产投资处置培训会 | 投资模式、竞价估值、处置技巧、诉讼执行
来源：不良资产头条
不良资产行业正经历着前所未有的大变局。如何在“最坏的时代”里做“最好的生意”？在五大AMC的股权治理结构逐步调整，新的处置办法出台，政策法律不断完善的当下，把握不良资产投资、处置、变现的新门道，谁就能如何在行业激荡发展中抓住机会，掘金不良。
火栗网重磅打造《不良资产投资处置培训会》，邀请不良资产从业者及各方机构，通过线下2天的集训学习和资源对接，系统提升资产投资、经营、处置实操技能，了解和掌握最新市场脉搏，把握机遇。
培训班介绍
课程大纲
2024年3月2日上午9:00-12:00
主题一 不良资产行业概述及业务模式全解析
一、不良资产及不良资产行业概述
不良资产概念、类型及市场规模
1.1狭义不良资产与广义不良资产
1.2银行的不良资产
1.3非银金融机构的不良资产
1.4不良、低效无效、非主业资产的区别
不良资产行业概况及发展趋势
2.1行业背景、发展历史
2.2行业的参与主体概述
2.3行业发展未来趋势
二、投资不良资产的盈利逻辑与模式
投资不良资产主体及盈利模式
1.1AMC
1.2民间投资机构
不良资产的来源分析
2.1金融机构不良
2.1.1银行端资产
2.1.2其他资产
2.2其他类型不良
配资、分期与基金化投资模式概述
3.1不良资产的资金配置概述
3.2投资模式概述
服务商概念、业务模式及赢利点
4.1服务商的概念及工作内容
4.2服务商的盈利模式
4.3业务模式及利润点
三、参与不良资产行业需做好哪些准备
信息准备
技能准备
人脉圈准备
保持对信息的敏感度
四、发散思维：城投债与地方经济的关系
地方债的定义、分类、及投向
城投公司的定义及融资渠道
地方债/城投公司融资暴雷的主要原因
未来预期政策的基本导向和处置思路
城投公司在不良资产投资中的可能角色及参与方式
主讲老师：田润泽 前中央金融资管公司投资经理，擅长特殊资产领域的并购重组，债权资产投资的结构化设计，上市公司纾困、阶段性持股等类投行业务。
2024年3月2日下午13:30-16:30
主题二：不良资产投资必备技能：尽调和估值及竞价
一、不良资产投资逻辑
批发零售
债务要素重新匹配
价值提升
提升抵押物的价值
二、不良资产尽调
债权资产尽调
1.1债权资产尽调清单
1.2债权形成文件
1.3债权流转文件
1.4权证文件
1.5司法确权文件
物权资产尽调
2.1物权资产尽调清单
2.2产证分析
2.3协议有效性分析
2.4现场查勘要点
2.5在建工程、期房的尽调
三、投资的估值定价
回收测算
1.1确定的回收
1.2不确定的回收
成本测算
2.1显性成本
2.2隐性成本
周期测算
3.1处置障碍与方式选择
3.2时间成本的计算逻辑
通过案例分析讲解定价中容易忽略的陷阱和误区
四、竞价策略
组包逻辑策略
交易结构设计
竞价投标技巧
五、不同类型不良资产的投资模式
投资不良资产包三大模式
1.1直接收购
1.2合作收购
1.3委托收购
困境房企纾困模式
2.1收购并重组
2.2共益债
2.3承债式收购
2.4买断式收购
2.5地方城投的入伙
困境上市公司纾困模式
3.1股票质押类不良操作方式
3.2上市公司纾困的切入点
主讲老师：田润泽，前中央金融资管公司投资经理，擅长特殊资产领域的并购重组，债权资产投资的结构化设计，上市公司纾困、阶段性持股等类投行业务。
2024年3月3日上午9:00-12:00
主题三 不同机构及常见类型不良资产处置方式
一、不良资产处置市场现状及发展趋势
处置市场行情
1.1处置市场格局及各类资产占比
1.2不同类型资产的处置行情
1.3从2019年至今处置市场面临的难点
处置市场未来趋势
2.1不同类型资产的处置市场发展趋势
2.2处置方式从“三打”向“三重”转变提速
2.3其他多样化的处置方式
二、不良资产主要参与机构处置全流程
银行转让处置模式及全流程
资管公司处置模式及全流程
民营资本处置模式及全流程
三、不良资产财产线索尽调
尽调对象
尽调内容
尽调方法
四、债权类不良资产处置方式及流程
消费类不良资产
债券类不良资产
票据类不良资产
五、实物类不良资产处置方式及流程
单体地产处置流程
房抵贷处置流程
土地及工程处置流程
六、股权类不良资产处置方式及流程
债转股处置流程
破产重整处置流程
上市公司处置流程
七、新金融监管架构下的不良资产处置模式
主讲老师：赵川，某全国性股份制银行省行法律总经理。拥有十余年银行信贷风险管理、法律审查及问题资产处置经验，利用诉讼技巧为所在银行挽回数以亿计的损失，并多次赢得总行级“清收专家”的称号。
2024年3月3日下午13:30-16:30
主题四 不良资产司法处置实务及案例解析
一、不良资产司法处置市场概况
处置收益体现的三大方面
1.1折扣收益
1.2抵押物价值增长收益
1.3整合（兼并、重组）收益
不良资产处置收益的参与方主体
2.1上游供给端收益体现
2.2中游处置端（AMC）收益体现
2.3服务商的收益体现
2.4投资人收益体现
二、不良资产诉讼实务
诉前维权手段的多样化
诉讼思路及技巧
2.1诉讼思维及考量
2.2诉讼策略
2.3时效、保全、管辖、诉讼参与人穷尽等要点
2.4衍生诉讼
2.5诉讼流程
三、不良资产执行实务
司法流程推进与实践经验
1.1司法执行流程推动及重要节点把控
1.2与执行法官的合作要领及沟通方法
1.3破解抵押物虚假租赁的要点概述
执行措施
2.1拒执行为
2.2浙江实践
2.3破冰行动
2.4追加被执行人
不动产处置
3.1准备工作
3.2司法拍卖与变卖及税务问题
3.3参与分配
3.4款项发放
不良资产处置的思维转换
4.1破产
4.2刑事民法典下
不良资产处置的新变化
5.1居住权
5.2抵押财产转让
5.3保证人的责任承担
四、不良资产司法处置过程中的小技巧
尽职调查要点
特殊法律技巧及案例解析
主讲老师：陈为奇，中闻律所合伙人。拥有18年不良资产处置实战经验，参与处置不良过百亿，团队代理案件数千起。陆续为五大AMC、建行、交行、北京银行、工商银行、民生银行等金融机构的可疑类、损失类资产包的处置提供服务；为互联网金融提公司供法律服务，单体损失类项目回款五千万，该项目得到人民法院报和最高院的报道。
学员权益
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