浦发银行武汉分行被罚款 12 万元，全国多地受罚为何屡教不改？

2022-05-24 19:53:00 - 市场资讯

中国人民银行武汉分行5月19日公示的行政处罚信息(武银罚字〔2022〕第10号)显示，浦发银行武汉分行因存在违反金融信息保护相关规定等违法行为被处罚。

罚单显示，浦发银行武汉分行存在违反金融信息保护相关管理规定、营销宣传相关管理规定、未按要求对金融消费者投诉进行正确分类以及漏报投诉数据的违法违规行为，央行武汉分行对其处以警告，并罚款12万元。

【1】去年"两高"：高投诉高罚款

盘点发现，浦发银行在全国多地受罚无数，累计金额近亿元。

2021年12月10日，据消保局数据，浦发银行前三季度的投诉量多达4007件，占比为12.2%，该投诉量位列股份制商业银行第二位，第一位是光大银行，投诉量为4509件，同比增长31.3%，占比为13.9%。

从平均每千万个人客户投诉情况来看，浦发银行的投诉量为339.5件/千万个人客户；从信用卡业务投诉情况来看，浦发银行银行的投诉量为3186件，同比增长20.5%；

从个人贷款业务投诉情况来看，浦发银行为420件，同比增长45.3%；从理财类业务投诉情况来看，浦发银行投诉量为113件，同比减少87.9%。

与投诉量高企相对应的是，浦发银行年内屡领罚单。

仅2021年，浦发银行分支行及其相关责任人员收到来自银保监会的罚单共计47次，罚款金额累计高达9300万元（不包含相关人员被罚款金额）：7月16日，据银保监罚决字〔2021〕27号，浦发银行因存在监管发现的问题屡查屡犯；配合现场检查不力；内部控制制度修订不及时；信息系统管控有效性不足；未向监管部门真实反映业务数据；净值型理财产品估值方法使用不准确；未严格执行理财投资合作机构名单制管理；理财产品相互交易调节收益；使用理财资金偿还本行贷款；理财产品发行审批管理不到位；权益类理财产品投资非权益类资产超比例；公募理财产品持有单只证券市值超比例；投资集合资金信托计划人数超限；面向非机构投资者发行的理财产品投资不良资产支持证券；出具与事实不符的理财产品投资清单；私募理财产品销售文件未约定投资者冷静期；投资者投资私募理财产品金额不符合监管要求；理财产品资产配置与产品说明书约定不符；理财产品信息披露不合规；理财产品信息登记不规范；理财业务流动性风险管理不审慎；理财投资股票类业务管理不审慎；同业存款记入其他企业存款核算；同业投资投后检查流于形式；风险加权资产计量不准确；为无衍生品交易资格的机构发行结构性存款提供通道；结构性存款未实际嵌入金融衍生品；未落实委托贷款专户管理要求；借助通道违规发放委托贷款，承担实质性风险；委托贷款投向不合规；违规向委托贷款借款人收取手续费等31项违法违规事实，被银保监会处以6920万元罚款。除了上述近7000万元的罚款之外，浦发银行分去年，其支行还收到银保监会其他的一系列罚单，金额从5千至760万元不等：

1月6日，据宛银保监罚决字〔2020〕23号，浦发银行南阳分行因贷款资金挪用于购买结构性存款、贷款资金转作定期存单，被处以90万元罚款。

4月30日，据沪银保监罚决字〔2021〕29号，浦发银行济南分行在2016年5月至2019年1月，未按规定开展代销业务，被责令整改并处以760万元罚款。

同日，据宜银保监罚决字〔2021〕9号，浦发银行宜春分行因违规向小微企业收取银票敞口风险管理费、贷款资金被挪用至房地产市场、违规提供政府购买服务融资、项目资本金来源于债务性资金等，被处以100万元罚款。

5月11日，据津银保监罚决字〔2021〕16号，浦发银行天津分行因未按规定执行受托支付；信贷资金未按约定用途使用，被处以90万元罚款。

10月28日，据吉银保监罚决字〔2021〕22号，浦发银行长春分行因贷后管理不到位，未有效监控贷款资金使用情况；签发无真实贸易背景的银行承兑汇票等，被处以罚款270万元。

12月7日，据桂银保监罚决字〔2021〕33号，浦发银行南宁分行因信用卡透支资金违规流入房地产，房地产业务未按规定开展"贷款三查"，贷款业务未严格进行风险管控，违规转嫁成本（已退回），二手房房贷申请材料未按规定进行真实性审查，被处以180万元罚款。相关责任人员黄某被处以10万元罚款。

【2】今年不利，一日能收三罚单

浦发银行一天之内连收三条处罚信息，较为罕见。

今年5月17日，银保监会浙江监管局连续公布了三条浦发银行温州苍南支行的处罚信息，对三名该银行工作人员做了相应处罚。

其中，方杰由于对浦发银行温州苍南支行贷前调查严重不审慎的违法行为负有直接责任，中国银保监会温州监管局作出禁止其从事银行业工作10年的处罚。

高有贺同样对浦发银行温州苍南支行贷前调查严重不审慎的违法行为负有直接责任，被处以警告，并处罚款人民币5万元的处罚。

郑杰由于贷前调查严重不审慎，被处以人民币35万元的罚款。