反洗钱专题：洗钱的主要方式及危害
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
那么，常见的洗钱途径或方式有哪些呢？
01
通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；
02
利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；
03
利用他人的账户提现，切断资金转移线索；
04
利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注
网上银行的开放性等给犯罪分子提供了更加便利的洗钱通道，可以轻易、快速的通过转账、汇款等方式将资金在多个账户中流转、分散、集中；
05
设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”
利用空壳公司洗钱具有较强的欺骗性和隐蔽性，存在实际控制人不明、注册地或经营场所虚假、公司注册资金小以及账户资金活动周期短的特点，已成为当前犯罪分子洗钱的惯用工具和隐蔽通道；
06
通过买卖股票、基金、保险或开发企业等洗钱；
07
通过购买房产进行洗钱；
08
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
购买低价值古董珠宝或收藏品，利用虚假拍卖高价出售，通过低买高卖的方式，将非法所得合法化；
09
通过虚假进出口贸易洗钱；
10
现金走私；
11
通过虚拟货币洗钱
利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或财产，是洗钱的最新手段，洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。
洗钱活动有哪些危害呢？
01
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动；
02
洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平；
03
洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损坏市场机制的有效运作和公平竞争；
04
洗钱活动破坏金融机构稳健经营基础，加大法律和运营风险；
05
洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产安全形成巨大的威胁。
洗钱活动危害巨大，反洗钱人人有责！让我们齐心协力、共同努力，为经济金融稳定，社会和谐贡献自己的一份力量。
