反洗钱专栏｜想贷款却沦为“洗钱工具” 警方打掉一7人涉诈团伙
想贷款，但资质不够
需要自己名下的银行卡
以“刷流水”的方式提高通过率
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打住！打住！打住！
天上不会掉馅饼！
通过刷流水来办理贷款
只会沦为诈骗分子的洗钱工具
成为电信网络诈骗犯罪的帮凶！
近日，滨城公安成功打掉一流窜全国以“贷款需要刷流水”为由，诱导他人提供对公账户及个人账户，帮助电信诈骗分子洗钱的犯罪团伙，抓获嫌疑人7名，扣押涉案资金2万元、作案工具银行卡80余张、手机10余部。
这是一种新型骗局，利用所谓贷款“包装流水”为由，诱骗群众参与“跑分”的骗局，谎称可通过刷流水提升信用的方式办理贷款，其实是骗子设下的圈套！
案件回 顾
为深入打击电信网络诈骗，斩断违法犯罪链条，滨城公安反诈专案组不断强化综合研判、循线追查，近日根据一条“断卡”线索深挖出一个潜藏在多个省市、分工明确，利用“办理贷款刷流水”为名进行“跑分”洗钱活动的犯罪团伙。
经侦查发现，一公司资金账户交易呈现“分散转入，大额转出”的特点，且快进快出，涉及多省市银行，疑似为上游违法资金提供洗钱通道。
通过串并深挖，确定该团伙成员有7人，身份确定后，抓捕小组伺机行动，6月25日，犯罪团伙成员嫌疑人刘某某、王某某、李某某三人在滨城区黄河六路渤海七路某银行ATM机取现时被办案民警抓获。
经过周密部署，7月10日，抓捕小组同时收网，在海南省海口市某民宿将嫌疑人张某某、赵某某抓获归案，在滨州市沾化区某小区将嫌疑人孙某某、马某某抓获归案，扣押银行卡80余张、手机共计10余部。
审讯随之展开。6月初，犯罪嫌疑人张某某和赵某某2人在得知利用对公账户及个人银行卡进行“贷款包装流水”可获取高额利益后，便以“可办任何贷款”为噱头，陆续招募犯罪嫌疑人刘某某、马某某等5人组建两支“跑分车队”，办理对公账户及个人银行卡，并在明知银行账户不能出租、出借、出售的情况下，仍然提供给诈骗分子从事违法犯罪活动，该团伙名下账户涉及全国多起诈骗案件。
“跑分车队”以高额佣金等为诱饵，在社会上招募人员为其提供银行卡，再流窜到各地“跑分洗钱”，持续驾车逃窜逃避警方打击。
至此，以张某某、赵某某为首的7名犯罪嫌疑人已被全部抓获，目前已被依法采取刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
一、散布虚假信息
洗钱团伙散布各种虚假信息，声称可以帮助黑户成功贷款，只需配合他们刷流水。
二、诱导上钩
一旦有贷款需求的人找到洗钱团伙，后者就会表示可以免费提供资金跑流水，并美名其曰“跑分”，还承诺报销各种费用。
三、骗取信任
为了增加可信度，黑中介甚至会提前支付车费，让想办理贷款的人前往指定地点办理手续。
四、沦为帮凶
一旦这些人提供银行卡后，黑中介会通过这些银行卡进行大量资金交易，声称是为了提高账户活跃度和交易量，以满足贷款。
来源丨平安滨城