致榆林经开区各机关、企事业单位职工群众的防范电信网络诈骗工作预警提示函

2024-10-15 22:02:31 - 陕西法制网

各机关、企事业单位职工群众：

大家好！

近年来，电信网络诈骗手段花样迭出，给辖区人民群众的财产安全带来了严重威胁。近期，“线上诈骗+线下取现”新型诈骗模式在我市集中爆发，该诈骗模式隐蔽性强，迷惑性高,发现难，打击难，我中心特根据近期在全国范围内发生的几起不法分子以各种虚假理由诱导群众进行大额取现、购买虚拟货币、电子虚拟礼品卡、购买黄金等贵重金属邮寄或当面交付给“第三人”进行“投资入金”和缴纳“保证金”被电信网络诈骗的真实典型案例，作出预警提示。

电信网络诈骗分子往往巧舌如簧，以各种看似合理的借口编织陷阱，让人在不经意间深陷其中。在此，我中心郑重提醒广大职工群众，务必保持高度警惕，在涉及大额资金交易或贵重物品处置时，一定要谨慎核实对方身份和交易目的。

一、典型案例

1、6月28日，XX市民张先生在某交友软件上结识自称在石油单位工作的樊某。聊天中，樊某称可参加加油卡抢购活动赚钱。张先生在其指示下，登录所谓“中国石油”网站，按要求将自己网购黄金邮寄至指定地址，用于充值抢购打折加油卡。期间，樊某通过不同账户转款结清部分账款，打消张先生疑虑并引导其加大投入。待张先生发现平台无法提现时，才惊觉被骗，损失267710元。

2、8月17日，XX市民王某收到陌生快递，内有印着“扫码有礼”的二维码卡片。扫码进群后，见群里多人表示已领取不同礼品，遂点开群中陌生链接下载软件，按群管理人员要求“做任务”赚取“报酬”。随后，对方让王某转账，称转完可将转账金额与刷单“报酬”一并兑换。转账后无法提现，对方以“操作失误”为由让其继续转账。多次转账仍提现失败后，对方又“诱导”王某以邮寄或滴滴打车方式将黄金送至指定地址，并让其转款至支付宝账户。王某共计损失345999元。

3、近日，XX市许某在短视频平台刷到女主播介绍兼职，关注账号后被拉进群，应管理人员要求点击指定链接并填写真实信息。次日，扫码下载指定软件，点开显示排位助力页面的网址。软件“客服”让许某刷单做任务，转钱至指定账号充积分助力。多次转账后，对方让许某购买黄金分两次寄往提供地址。许某意识到被骗时，损失365006元。

4、近日，XX市高坪区唐某在视频平台认识自称军人的周某。周某称有金融公司内部渠道可投资赚钱，又以在部队无法投资为由，让唐某帮其在指定网站“投资赚钱”。唐某见“投资账号”收益可观，提出一起投资。在对方要求下，唐某先后购买黄金并邮寄至指定地址。对方收到黄金后声称已为唐某“投资账户”充值，但唐某提现时发现账号被冻结，又微信扫码转款。唐某共计被骗140674元。

5、近日，我市定边县居民姜某遭遇“线上诈骗+线下取现”新型诈骗，银行职员与姜某沟通中，姜某谎称取款50万元的用途是为员工发工资，经民警调查了解姜某是一名诊所医生，且员工只有两三名，发工资可能很小，后在民警的耐心劝说下该姜承认其在某非正规平台下载了一款虚假投资炒股软件，再进一步劝解下姜某告知民警次日下午会有人取走自己在银行提取的50万元现金，民警立即对姜某银行卡进行资金止付，并在其诊所周围布控，让姜某继续联系对方放松警惕。后在姜某的配合下成功将前来取现金的河南籍男子抓获，姜某因被警方成功劝阻50万元没有受到损失，目前该案件在进一步侦办中。

6、10月1日，我辖区某企业男子高某某接到自称办理网络教育升职机构信息，称按指引缴费可取得毕业证书。高某某在不法分子指引下进入京东APP购买10000元虚拟礼品卡，将账号和卡密发给对方后，发现可能遭遇电信网络诈骗遂报警，共计被骗10000元。

二、警方提醒

电信网络诈骗手段繁多，骗子从“社交好友”化身为“黄金矿工”仅需以下三步：

第一步，取得信任。骗子通常通过社交软件、招聘网站等渠道，散布招聘兼职或刷单返利信息，或伪装成“理财顾问”，在群内发布虚假投资理财消息。

第二步，诱导投资。取得受害人初步信任后，骗子会诱导其进行刷单或投资赚钱。为钓“大鱼”，先期给予奖励或小额报酬。

第三步，取现或邮寄黄金。后续骗子谎称因受害人“平台积分不够”或“银行卡受限无法转账”等，提出需购买黄金邮寄或当面交付指定地址才能完成巨额奖励提现。等受害人想提现时，早已联系不上对方。

三、原因解析

为何骗子将“银行转账”套路升级为更为隐蔽的“购买黄金邮寄”手段呢？

一是对洗钱监管的加强。随着反诈金融监管力度加大，银行对大额转账、异常交易等行为的监控不断强化。诈骗分子为规避限制，减少被银行系统拦截和追踪的风险，转而寻找新的资金转移方式。

二是黄金的特殊性。黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的“理想工具”。通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能更隐蔽地转移资金，增加追查难度。

三是心理战术的运用。购买黄金和取现金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，现金和黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。

在此，我中心再次提醒广大人民群众认真学习防范知识，牢记“三不一多”防范口诀，如正在遭遇电信网络诈骗，请立即停止操作，请尽快拨打96110、110或前往就近的公安机关报警，以免上当受骗，遭遇财产损失。让我们共同携手增强防范意识，守护好自己的财产安全，为营造安全、稳定的社会环境贡献力量。