诺亚控股2024年开放日：聚焦全球拓展，彰显服务全球华人独特竞争力
12月6日，诺亚控股（NYSE：NOAH，HKEX：6686）在香港Office成功举办了公司开放日，来自JPM、UBS、高盛、DBS、保银投资、YihengCapital、FirstBeijing、Templeton、UBS资产管理、WardFerry等顶尖投资机构和研究机构代表，以及Bloomberg，Reuters，CNBC，FinancialTimes，TheWallStreetJournal，NikkeiAsia，SouthChinaMorningPost，AsianPrivateBanker等专业影响力媒体机构，近百人通过线上线下的方式参与了此次分享。
活动中，诺亚控股全球高管团队深入回顾了公司2024年业务发展及未来聚焦全球华人的业务增长点和核心战略，讨论环节中，会议以圆桌形式聚焦于客户需求洞察、全球投资配置策略及综合服务矩阵三大核心议题，诺亚核心业务负责人探讨了公司在产品升级和客户服务方面的独特优势。此次开放日为参与者提供了深入了解诺亚控股业务和战略机会的同时，也展现了公司在全球财富管理领域的发展决心和坚定投入。
随着全球华语高净值投资者对资产配置需求的日益增长，诺亚积极拓展海外市场，以更好地满足客户的多元化需求。2012年，诺亚在香港设立了全球据点，随后在新加坡、美国等地也成功设立分支机构。2024年，诺亚坚定投入并持续加速全球化布局，进一步扩大全球服务网络。
为更精准满足全球华人客户的投资需求，诺亚在2024年10月推出了全面升级的国际品牌体系。三季度，诺亚海外净收入达到人民币3.769亿元（约合5,370万美元），同比增长28.9%，占本季度总收入的55.1%以上。这一卓越的增长不仅彰显了诺亚在全球范围内的广泛影响力和显著成效，更凸显了其在服务全球华语高净值投资者方面的独特优势。
洞察全球华语客户的财富管理需求：
认知、安全和增长
在圆桌讨论中，诺亚高管们分享，诺亚看见了客户需求，需要克服差异化、拓展障碍和市场复杂性等挑战，但诺亚希望通过创新策略、升级产品服务和定制化解决方案服务，有望在这片蓝海中成为全球华人首选的财富管理平台。
分享指出，当前财富管理已迈入3.0时代，即全球化配置时代，强调认知思维、风险规避及整体收益稳定性的重要性。中国高净值投资者群体日益成熟，愈发重视家庭资产的安全配置与传承。
在这个关键时期，地域选择、尊重概率及底线思维成为资产配置中不可或缺的考量因素。诺亚庞大的存量客户中，企业家群体占据多数，尤其是制造业和出口行业的企业家，他们正迫切寻求出海之路，面临着跨境税务规划与企业架构设计的双重挑战。而诺亚凭借富有经验与全球视野的管理团队，成为这些客户全球财富管理的理想选择。
为此，诺亚于今年10月全面升级了国际品牌体系，其中ARK、Olive、Glory三大全球化品牌为全球华人量身打造卓越的全球财富管理、资产配置及综合服务解决方案。ARKWealthManagement作为诺亚控股旗下国际财富管理品牌的全新力作，专注于为全球华语客户提供卓越的资产配置服务，旨在成为全球华人首选的财富管理平台。OliveAsset则作为诺亚控股倾力打造的国际资管平台，专注于为全球华语投资者提供另类资产投资的专业服务；而Glory则提供一站式家族海外财富传承解决方案，涵盖全球保险、身份规划、信托、子女教育等综合金融服务。
目前诺亚存量客户的海外配置需求远未被现有海外团队规模及能力所完全满足。因此，诺亚将持续扩张海外团队规模，以提升客户服务品质和钱包份额。开放日介绍了诺亚的“出海”解决方案，强调了财富保值、传承及科技领域投资机会的重要性。其中，中国香港和新加坡作为海外华人桥头堡，在金融市场成熟度、政策环境和文化融合方面展现出强大的优势。这些优势使香港和新加坡成为全球华人进行财富管理和商业拓展的理想之地。
诺亚早已在两地建立了强大的布局，充分发挥两地优势，构建多元化金融服务体系，拓展业务版图。在香港，自2012年起诺亚香港凭借多类牌照，包括证券交易、提供意见、资产管理以及信托等牌照，为全球华人打造一站式全球投资与资产配置咨询服务平台。2024年扩充香港时代广场办公室及扩大本地团队，彰显其满足客户国际市场资产配置需求的决心。
新加坡方面，2018年成立全资子公司，2020年取得关键牌照，得以开展多项金融服务。通过与领先机构合作打造富有竞争力产品条线，管理团队经验丰富。以保险业务为特色，为客户提供广泛选择和定制服务，同时积极打造标准化产品平台以满足海外需求。新加坡稳定的政治、司法和金融环境，为诺亚在此的发展提供了坚实基础。
其他市场方面，日本、加拿大、澳洲等全球市场的华人社群展现出了不可忽视的影响力，其市场体量和高净值（HNW）群体规模在各自区域经济中占据重要地位，尽管这些国家的华人数量较少，但其中仍有大量高净值家庭。目前，诺亚日本分公司已落地管理团队，服务存量客户并拓展潜客。加拿大和澳洲也将依托全球产品货架赋能渠道，进一步扩大业务规模。
全球投资配置策略及产品竞争力：
周期、趋势和多元化
在全球投资配置策略及产品竞争力方面，2024年变革的风暴席卷全球，政治、经济、技术三重周期叠加，开启新纪元。面对全球贸易格局的剧烈震荡、地缘政治的深远影响以及降息周期的开启，全球华人的资产配置也面临新一轮的挑战。
在2024年8月，诺亚CIO办公室正式推出了题为《认知决定配置，行动成就未来》的2024年下半年CIO报告。该报告建议财富管理者应将重心放在战略资产配置的调整上，并通过三个核心维度的深入思考来构建正确的认知框架：首先，要以未来的视角来定义当前；其次，要洞察并预见未来可能出现的趋势与变革；最后，要明确在当前背景下应采取的具体行动。
诺亚CIO办公室通过报告强调“认知决定配置，行动成就未来”，当下的时点，是华语财富管理者对于经济周期和地缘政治等建立革命性的新认知，进行个人、家庭和企业战略资产配置调整的关键决策期和关键行动窗口期。
尽管当前全球经济面临不确定性，但诺亚认为仍有众多优质投资机会。公司建议客户增加现金管理及流动性较高的债券产品配置，并适当参与估值合理且成长性良好的二级市场投资。诺亚加大了现金管理和结构化产品的筛选力度，同时增加了对冲基金的筛选比例，确保在市场波动中为客户提供稳定的回报。
此外，私募信贷与基建项目投资也被视为稳健的选择。这些策略能够帮助投资者在不确定的环境中实现资产保值增值。诺亚在私募股权（PE）和风险资本（VC）领域一直处于领先地位，2024年三季度，美元私募一级产品募集1.5亿美元，同比增长46.7%。
圆桌讨论分享了诺亚在美国低密度木结构出租公寓市场的成功案例。随着人口流动性和城市化进程的加快，住宅租赁市场需求预计将持续增长，展现了诺亚对市场趋势的准确把握及其在全球房地产投资中的实力。
此外介绍了区块链和数字资产市场的投资机遇。诺亚已推出专门针对这两个领域的投资产品，并加强了对数字资产的研究与评估能力，以满足客户对于新兴技术的投资需求。同时从二级市场与对冲基金的配置角度，分享了过去一年调整投资组合的策略，以更好地应对市场变化。2024年三季度，诺亚含对冲基金和结构化、定存等二级产品的美元私募二级投资产品整体募集4.0亿美元。
从结构化产品配置的必要意义，讨论中分享了诺亚推出的涵盖股票、债券、商品等多个领域的结构化产品，满足了客户的多样化需求。数据显示截至三季度末，Olive主动管理产品的海外资产管理规模（AUM）达到56.3亿美元，同比增长16.0%，占总AUM的比例从22.8%提升至26.3%。海外私募股权等一级市场基金AUM达42.7亿美元，同比增长19.0%。
在客户需求的驱动下以及管理层的前瞻战略指引下，通过这些精心设计的投资策略和产品创新，诺亚不仅展示了其在复杂经济环境下的应变能力，还为客户提供了多样化的财富管理解决方案，助力实现资产的长期稳定增长。
全球华人综合服务矩阵：
传承、长期和个性化
围绕全球华语客户的综合服务需求，诺亚高管团队也共同探讨了诺亚如何应对客户面临的复杂挑战，并介绍了公司在这些领域的最新进展和服务创新。
诺亚依托深厚的行业积累，成为香港首家实现数字化投保的经纪公司，极大提升了客户服务体验。在保险领域，推出了涵盖投资类、医疗类及高端定制保险产品，不仅提供传统保障功能，还为客户创造了额外的投资机会。信托服务方面，诺亚推出的海外家族信托、慈善信托等定制化服务，帮助客户实现财富的有效管理和代际传承，增强客户对未来的信心，并为家庭财富的长期稳定提供坚实保障。
此外，诺亚通过科技赋能和支持体系，优化了渠道服务和经纪人模式，提升了经纪人的专业能力和服务效率，为客户提供更加高效、个性化的财富管理服务。
此次企业开放日展示了诺亚控股对全球华语客户需求的深刻理解和切实可行的解决方案。未来，诺亚将继续拓展国际市场，强化产品与服务矩阵，致力于为客户提供更加优质、个性化的财富管理服务，助力高净值客户在全球范围内实现财富增值与传承。
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