线下研修班 | 家企资金流转与治理协同背景下的功能型家族信托技能提升

2024-03-15 11:59:30 - ziguanxiaoyun

来源：资管云

随着家族信托业务的发展，模式不断升级迭代，前些年那种“重投资、轻功能”，为了买“非标”而开户的情况已越来越少，取而代之的则是具有真实需求的功能型家族信托客户逐渐成为主流。除了普通高净值家庭的风险隔离与财富传承需求外，面向企业家群体的家企治理协同型功能愈发凸显。随着“创一代”的不断老去，企业资产与家族财富协同治理的需求已经迫在眉睫，企业家的“家”与“业”是分不开的，因此，包括企业股权与控制权的传承和安排，家企间现金流转的法税合规，跨境身份与全球资产布局等问题，成为超高净值的企业家客户最关注的话题。

这些横亘于企业管理、家族治理以及财富传承和后代培养环节中的痛点，为具有更高附加值的功能型家信业务带来了潜在的发展机遇。

鉴于此，3月23-24日（周六日），智信研究将在北京召开主题为《家企资金流转与治理协同背景下的功能型家族信托技能提升》的研修班。

#本次研修班分享主题如下：

1、功能型家族信托在家企治理中的应用--股权信托、股票信托、债权信托的结构设计及实操案例

2、家企间资金流转的税务风险与应对方案

3、离岸信托中的跨境身份规划和海外资产配置

4、家信账户资产配置方案与服务实践

「智信研修班·133期」

家企资金流转与治理协同背景下的

功能型家族信托技能提升

3月23-24日（周六、周日）

上午9:00-12:00

下午13:30-16:30

徐老师

某头部信托公司

家族信托事业部总经理助理

从业经验14年，深耕高净值家族全生命周期的财富管理领域，具有丰富的资金信托、保险金信托、受益权信托、股权信托、股票信托、债权信托、不动产信托、慈善信托等类型的服务信托落地经验，管理的家族信托规模超过150亿。

程为彦

普华永道北京分所高级经理

15年工作经验，在普华永道工作8年，在某美股上市互联网公司负责税务工作2年，在某国内信托公司家族办公室工作5年，拥有财税专业服务与家族信托行业实践的双重工作经验。

郭亭

正评家族办公室合伙人中国注册会计师中国税务师法律职业资格

拥有超过12年相关工作经验，曾任职于诺亚财富家族办公室，境外知名独立信托公司，主要负责为高净值人士提供量身定制的海外财富规划方案，以及海外Pre-IPO员工股权激励计划信托的定制方案。

任杰

中粮信托

公司总监兼财富中心总经理

信托行业十余年财富管理业务实战经验，致力于资产配置、账户管理、家族/家庭信托等领域的业务开拓和创新研究。从无到有在信托行业实践了证券、股权、账户信托、服务信托等系列产品线和不断迭代的资产配置组合体系，积累了丰富的实操经验。

课程亮点

➤【聚焦客户痛点】围绕家企治理协同、税务风险防范、跨境资产管理等企业家与高净值客户最亟待解决的痛点，提供具有建设性和实操性的思路与解决方案。

➤【丰富业务内涵】深入理解家信客户的综合性需求，有针对性的丰富业务功能，优化服务品质，探索家信业务创新发展的方向，提升业务价值与盈利能力。

➤【最新实操分享】四位老师均具有丰富的从业经验，且当下正在思考、解决和操作与之相关的各类问题和业务，分享最及时的市场信息和最真实的业务动态。

课程提纲

主题一

功能型家族信托在家企治理中的应用--股权信托、股票信托、债权信托的结构设计及实操案例

嘉宾：徐老师某头部信托公司家族信托事业部总经理助理

一、股权家族信托

1、股权家族信托的典型结构及功能

2、股权家族信托特殊场景中的应用

3、股权家族信托业务落地难点及解决方案

二、股票家族信托

1、股票家族信托的典型结构及功能

2、股票家族信托业务落地难点及解决方案

3、股票家族信托业务的延伸：员工利益信托

三、债权家族信托

1、债权家族信托的典型结构及功能

2、债权家族信托业务的合法性和合规性要求

3、债权家族信托业务的落地难点及解决方案

主题二

家企间资金流转的税务风险与应对方案

嘉宾：程为彦普华永道北京分所高级经理

一、家企间资金流转的传统路径

1、企业、家庭、投资构成的传统家企资金流转路径

2、传统路径下的资金节点和核心考量

3、从企业到个人的资金流转税务成本

4、传统路径下的税务风险

4.1通过企业进行个人消费的税务风险

4.2股东借款的税务风险

4.3个人账户走账的税务风险

二、针对家企间资金流转的税务稽查案例

1、以企业名义购买豪车用于个人消费构成偷税的案例

2、大额公私转账牵出巨额未申报收入补税1200万的案例

3、隐匿收入被税务稽查补税700万的案例

4、税款滞纳金、罚款的相关规定及其影响

三、当前税收环境下的应对方案

1、当前环境下的优化思路

2、轻资产场景下的应对方案（针对家族投资平台、员工持股平台、控股公司）

3、重资产劳动力密集型的企业的税务政策（针对制造业、生产型企业）

4、运用信托工具重构股权架构、经营价值链的方案

5、信托贷款的落地细节及其税务考量

主题三

离岸信托中的跨境身份规划和海外资产配置

嘉宾：郭亭正评家族办公室合伙人注册会计师税务师律师

一、离岸信托简介及典型法律架构

1、海外信托简介

2、双层BVI公司or单层BVI公司

3、与国内信托的区别

4、离岸信托涉税分析

二、主要移民国家个人税介绍

1、美国

2、加拿大

3、澳大利亚

4、香港

5、新加坡

三、离岸信托与身份规划

1、围绕避险需求的方案设计

2、第二身份及其实操规划

3、子女（海外）教育的模式与配套措施

四、离岸信托财产的管理运营方式

1、保留权利模式详解与案例分析

2、EAM模式详解与案例分析

主题四

家信账户资产配置方案与服务实践

嘉宾：任杰中粮信托公司总监兼财富中心总经理

一、家信账户服务的行业概览

1、财富管理服务信托的最新行业发展动向

2、家族信托账户的配置特点及其应用场景

3、家庭信托账户的配置特点及其应用场景

4、不同类型信托账户资产配置的落地形态及其差异

二、家信账户客户画像与需求分析

1、客户画像模型及其要点分析

2、家庭信托与家族信托在客户画像上的异同

3、客户痛点需求分析

4、客群增长的有效促进方式

三、家信账户资产配置模式与管理流程

1、家信账户资产配置的几种主流模式

2、定制化配置账户的管理流程

3、FOF/TOF模式的管理流程

4、多元资产装入的设计与实践

四、信托公司开展家庭信托业务的比较优势建立

1、配置+：赛马式资产配置专家——业绩的形成和迭代

2、服务+：菜单式的美好生活管家——服务能力的提升

3、账户+：一站式账户数智平台——数字化能力的提升

五、典型案例分享

徐老师

某头部信托公司家族信托事业部总经理助理

▪从业经验14年，深耕高净值家族全生命周期的财富管理领域，具有丰富的资金信托、保险金信托、受益权信托、股权信托、股票信托、债权信托、不动产信托、慈善信托等类型的服务信托落地经验。

▪长期担任多家电视台、报纸媒体特约顾问。作为中国家族信托行业的首批从业者，对本土家族信托有深入研究和实践，管理的家族信托规模超过150亿。

程为彦

普华永道北京分所高级经理

▪15年工作经验，在普华永道工作8年，在某美股上市互联网公司负责税务工作2年，在某国内信托公司家族办公室工作5年，拥有财税专业服务与家族信托行业实践的双重工作经验。

郭亭

正评家族办公室合伙人中国注册会计师中国税务师

法律职业资格证书

▪拥有超过12年相关工作经验，曾任职于诺亚财富家族办公室，境外知名独立信托公司，主要负责为高净值人士提供量身定制的海外财富规划方案，以及海外Pre-IPO员工股权激励计划信托的定制方案。

任杰

中粮信托公司总监兼财富中心总经理

▪ 信托行业10余年财富管理业务实战经验，致力于资产配置、账户管理、家族/家庭信托等领域的业务开拓和创新研究。在基于信托账户的企业家综合服务、个人生命周期服务上，形成了一套高效的客户沟通和业务落地方法论，在资产配置维度的产品线布局上，从无到有在信托行业实践了证券、股权、账户信托、服务信托等系列产品线和不断迭代的资产配置组合体系，积累了丰富的实操经验。

1、信托公司家族信托业务部门相关人员；

2、信托公司财富管理条线相关人员；

3、信托公司财富管理服务信托相关岗位从业者；

4、银行、证券公司、三方财富理财经理与产品经理。