315|金融消费者权益保护典型案例

2024-03-15 11:41:01 - 市场资讯

315|金融消费者权益保护典型案例

典型案例1:拒绝盘后交易,公平对待投资者

2024年3月13日,某投资者向公司直销柜台提交了某组合类保险资管产品申购申请,时间已经超过下午3点的交易截止日期。公司直销柜台根据业务规则,拒绝了该申请。

2024年2月5日,某投资者按时向公司直销柜台提交了某组合类保险资管产品申购申请,但汇款超过了时间限制。公司直销柜台根据业务规则,拒绝了该申请。

公平交易权是消费者的基本权益之一,公司直销柜台坚持公正、平等、诚信的对待每一位消费者,为客户提供公正的交易机会,确保交易过程的公平性,不设置违反公平原则的交易条件,也不会区别对待同等交易条件的投资者。

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典型案例2:持续完善措施,拒绝适当性错配

据统计,2023年公司为投资者开展了三千多次合格投资者认证和风险识别及承受能力评估,并为投资者完成了适当性匹配,未发生错配情况,有效防止投资者购买超过其风险承受能力的产品。

投资者适当性,指的是金融机构基于投资者的风险承受能力和投资目标,将适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的投资者。

公司全面开展适当性管理,持续完善适当性管理措施,拒绝错配,保护投资者权益。

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