1395亿!“网贷教父”都被移送起诉了,还有人想借机“二次诈骗” || 关注
“网贷教父”周世平被扯下假面具8个月后,官方发布消息称红岭系18人非法集资1395亿元,造成投资人损失163.88亿元。随之而来的,是红岭系公司的崩盘,以及投资人漫长的讨债之路。
“非法集资1395亿元,造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。”
4月14日,在红岭创投创始人周世平等人被抓8个多月后,深圳市人民检察院公布了上述惊人的数据。
深圳市人民检察院公众号发文称,犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案,已于近日由深圳市公安局福田分局向本院移送审查起诉。
所吸收资金被用于还本付息,收购上市公司,买卖证券、期货,投资股权,对外借贷,部分资金被周世平用于购买房产、偿还个人债务等。
侦查机关认定,犯罪嫌疑人周世平伙同胡玉芳、项旭等人在2009年3月至2021年9月期间,利用“红岭创投”“投资宝”网贷平台以及“红岭资本线下理财”项目,通过公开宣传,以保本付息、高额回报为诱饵,向社会不特定公众线上、线下非法集资。
集资参与人累计51.68万名,非法集资1395亿元,造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。
“网贷教父”被扯下假面具
此次检察机构透露的信息中,关于部分资金被周世平用来买房、偿还个人债务等的行为,与其此前在外界塑造讲义气、负责任、守信用等形象形成反差。
周世平于1968年2月生于江苏如皋,1993年开始长期专注于国内证券市场及上市公司价值研究,因其高中学历却发迹于股市,外界也将其称为“草根股神”。
2008年周世平开始筹备成立P2P网贷平台红岭创投,2009年3月红岭创投正式上线,其创立的全额垫付和大单模式吸引了大量投资者,累计投资体量在千亿级。周世平也成为行业的风云人物,人送称号“网贷教父”。
周世平经常在官网社区和投资者交流,加之开启网贷平台兜底之“创举”,又对红岭创投内部问题直言敢说,也曾被投资人亲切地称为“老周”。
2016年,周世平在《红岭老周的年终总结》一帖中,指出红岭创投规模上去了,但管理并没有跟上,有内外勾结损害公司利益的情况出现。2017年,周世平又自曝含高管在内至少10名员工存在问题,接下来红岭要开始清理队伍。
随着越来越多的P2P平台爆雷,出于监管合规等考虑,2019年3月,红岭创投宣布清盘,周世平抛出了一份三年全额兑付方案,计划将在2021年完成全额兑付。彼时,红岭创投数据显示,平台共有待偿金额184.38亿元,出借人达48.62万名。
同月,周世平在红岭投资者交流会上,面对一位投资人关于资本运作的提问时表示,“我经常发微信敢公开,我经得起查,我们是有底线的人,不可能拿投资人的钱炒股票。”红岭创投总裁项旭也承诺,“保证不转移、挪用公司和客户的资金,“所有借款人的还款,除了公司必要的以外,全部归还投资人,再有多余的才是股东的”。
然而兑付进度远远不如预期,截至2021年9月18日“红岭创投”官网最后一次发布的兑付通知,该平台合计已兑付约26.74亿元,剩余待兑付金额为156.77亿元,兑付比例仅为14.5%。
一周后,深圳警方通报“红岭创投”、“投资宝”、“红岭资本”三个平台,因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗罪对其立案侦查,并对涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。其中,红岭资本、投资宝皆为“红岭系”平台。
2021年11月24日,深圳福田警方再次发布通告,周世平等74人分别以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被逮捕。
需要注意的是,后续检察机构对于周世平等人的判决,将以集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪定性,将会有不同的处罚结果。
有金融律师向无冕财经(ID:wumiancaijing)研究员表示,非法集资在《刑法》中涉及的主要是第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪,在诸多P2P刑事案件中,两类犯罪定性都有的情况并不少见,两者区别的主要依据是以非法占有为目的。
在量刑方面,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,数额特别巨大或者有其他特别严重情形的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。而构成集资诈骗罪的,数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
“壳公司”面临退市风险
周世平还曾有意将红岭创投借壳上市。
2015年7月,周世平耗资3.96亿元收购深南股份前身*ST元达的控股权,占股13.33%;此后又继续增资11亿元,将其持股比例升至39.31%。
被周世平收购后不久,*ST元达就宣布开始重大资产重组,但重组因监管政策不明朗而屡次推迟。直到2017年8月,*ST元达对外公告称,一年内没有与红岭创投进行重组的计划。
借壳上市计划尚未实现,红岭创投便已陷入兑付危机,周世平还数次减持套现超千万资金。
2021年7月22日,深南股份发布公告称,公司控股股东、实际控制人周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事强制措施。截至报告期末,周世平直接持有深南股份16.99%股份,目前已全部被冻结;第二大股东红岭控股的持股比例为6.51%,目前也被全部冻结。
在周世平被起诉之际,其控制的深南股份也正深陷困境。目前,周世平和其一致行动人红岭控股有限公司共持有深南股份23.50%的股份,但相关股份已全部被司法冻结。
需要注意的是,4月14日晚间,深南股份公告称周世平案件与公司无关的同时,还连发了3份公告。其中最重要的一份公告是,公司股票交易可能被实施退市风险警示。
公告显示,深南股份预计2021年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元,根据相关规定,在2021年度报告披露后,公司股票交易可能被实施退市风险警示(股票简称前冠以“*ST”字样)。
另一方面,根据深南股份2022年第一季度业绩预告显示,上市公司预计将亏损350万元?450万元。
投资者追款成难题
据国际金融报此前报道,依据“红岭系”平台对外披露信息及相关出借人掌握的情况,截至2021年10月18日,红岭创投兑付31.8301亿元,占兑付总额183.8127亿元的17.3%;投资宝兑付4.1亿元,占兑付总额65.73亿元的6.2%;红岭资本兑付5400万元,占兑付总额10.8亿元的5%。
现在P2P平台立案了,投资者的资金怎么办?
检察机构表示,警方已委托专业机构对“红岭创投”“投资宝”“红岭资本”相关财务数据及平台数据进行审计和鉴定,并查封冻结相关资产。
红岭创投官网显示,累计出借金额高达4528亿元,交易总笔数达到1234万笔。然而,中国裁判文书网上公布的一份最高人民法院于2021年12月作出的案件裁定显示,“红岭创投”案涉“委托贷款”的性质,被认定为民间借贷,但因为“红岭创投”向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息,属于未经批准擅自从事经常性的贷款业务,属于从事非法金融业务活动,委托贷款合同被认定为无效。
此案一审判决书显示,截至一审判决前,“红岭创投”平台已向不特定对象出借资金4500多亿元。此外,中国裁判文书网显示,截至2020年7月8日,涉及“红岭创投”的诉讼案件已审结1235起。
在周世平之前,深圳已有多个P2P平台负责人被采取刑事强制措施。其中包括小牛资本的彭铁和创办的喜投网的微博大V“黄生看金融”。
然而,像“红岭创投”这类进入刑事程序的网贷机构,在资金清退上更面临资产处置慢,催收负责主体模糊等挑战。
一旦平台实控人被采取强制措施,资金处置常常出现停滞状况。不少平台立案后,实控人被抓捕,有些确实有真实项目的平台,也无人主张债权权利。
P2P案件司法处置过程漫长。经济参考报曾报道,“即使到了执行阶段,法官对于复杂财产关系的处理也时常捉襟见肘,有的项目还存在担保、抵押等,追缴的资产有其他优先物权存在,直接追缴无法可依。”。
而值得注意的是,无冕财经研究员发现,有不法分子冒充平台客服或者不良资产公司,意欲对投资者实施二次诈骗。
有P2P投资者在交流时表示,曾多次接到电话,对方声称是协助平台清退,要求加入QQ群,要求投资者提供信息或者验证码,电话归属地多为境外打入。大量的电话轰炸也令投资者不堪困扰。
除了电话外,也有投资者表示,会收到清退兑付邮件,其中,邮件声称只有部分用户回款,因额度有限,让投资者联系官方清退兑付群,商议后续回款债权问题。
此外,还有建立“有拖”的群聊,或者诱导投资者登录虚假平台,要求投资者填写个人信息或者转账汇款等方式,实施二次诈骗。
对此,有公安机关表示,针对这些P2P“回款”信息,投资者需要谨慎对待,遇到问题应向警方或者银保监会、金融办等官方机构咨询,千万不要轻信互联网群中流通的信息,以避免受到二次的财产伤害。