1395亿！“网贷教父”都被移送起诉了，还有人想借机“二次诈骗” || 关注
“网贷教父”周世平被扯下假面具8个月后，官方发布消息称红岭系18人非法集资1395亿元，造成投资人损失163.88亿元。随之而来的，是红岭系公司的崩盘，以及投资人漫长的讨债之路。
“非法集资1395亿元，造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。”
4月14日，在红岭创投创始人周世平等人被抓8个多月后，深圳市人民检察院公布了上述惊人的数据。
深圳市人民检察院公众号发文称，犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局向本院移送审查起诉。
所吸收资金被用于还本付息，收购上市公司，买卖证券、期货，投资股权，对外借贷，部分资金被周世平用于购买房产、偿还个人债务等。
侦查机关认定，犯罪嫌疑人周世平伙同胡玉芳、项旭等人在2009年3月至2021年9月期间，利用“红岭创投”“投资宝”网贷平台以及“红岭资本线下理财”项目，通过公开宣传，以保本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定公众线上、线下非法集资。
集资参与人累计51.68万名，非法集资1395亿元，造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。
“网贷教父”被扯下假面具
此次检察机构透露的信息中，关于部分资金被周世平用来买房、偿还个人债务等的行为，与其此前在外界塑造讲义气、负责任、守信用等形象形成反差。
周世平于1968年2月生于江苏如皋，1993年开始长期专注于国内证券市场及上市公司价值研究，因其高中学历却发迹于股市，外界也将其称为“草根股神”。
2008年周世平开始筹备成立P2P网贷平台红岭创投，2009年3月红岭创投正式上线，其创立的全额垫付和大单模式吸引了大量投资者，累计投资体量在千亿级。周世平也成为行业的风云人物，人送称号“网贷教父”。
周世平经常在官网社区和投资者交流，加之开启网贷平台兜底之“创举”，又对红岭创投内部问题直言敢说，也曾被投资人亲切地称为“老周”。
2016年，周世平在《红岭老周的年终总结》一帖中，指出红岭创投规模上去了，但管理并没有跟上，有内外勾结损害公司利益的情况出现。2017年，周世平又自曝含高管在内至少10名员工存在问题，接下来红岭要开始清理队伍。
随着越来越多的P2P平台爆雷，出于监管合规等考虑，2019年3月，红岭创投宣布清盘，周世平抛出了一份三年全额兑付方案，计划将在2021年完成全额兑付。彼时，红岭创投数据显示，平台共有待偿金额184.38亿元，出借人达48.62万名。
同月，周世平在红岭投资者交流会上，面对一位投资人关于资本运作的提问时表示，“我经常发微信敢公开，我经得起查，我们是有底线的人，不可能拿投资人的钱炒股票。”红岭创投总裁项旭也承诺，“保证不转移、挪用公司和客户的资金，“所有借款人的还款，除了公司必要的以外，全部归还投资人，再有多余的才是股东的”。
然而兑付进度远远不如预期，截至2021年9月18日“红岭创投”官网最后一次发布的兑付通知，该平台合计已兑付约26.74亿元，剩余待兑付金额为156.77亿元，兑付比例仅为14.5%。
一周后，深圳警方通报“红岭创投”、“投资宝”、“红岭资本”三个平台，因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗罪对其立案侦查，并对涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。其中，红岭资本、投资宝皆为“红岭系”平台。
2021年11月24日，深圳福田警方再次发布通告，周世平等74人分别以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被逮捕。
需要注意的是，后续检察机构对于周世平等人的判决，将以集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪定性，将会有不同的处罚结果。
有金融律师向无冕财经（ID：wumiancaijing）研究员表示，非法集资在《刑法》中涉及的主要是第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪，在诸多P2P刑事案件中，两类犯罪定性都有的情况并不少见，两者区别的主要依据是以非法占有为目的。
在量刑方面，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额特别巨大或者有其他特别严重情形的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。而构成集资诈骗罪的，数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
“壳公司”面临退市风险
周世平还曾有意将红岭创投借壳上市。
2015年7月，周世平耗资3.96亿元收购深南股份前身*ST元达的控股权，占股13.33%；此后又继续增资11亿元，将其持股比例升至39.31%。
被周世平收购后不久，*ST元达就宣布开始重大资产重组，但重组因监管政策不明朗而屡次推迟。直到2017年8月，*ST元达对外公告称，一年内没有与红岭创投进行重组的计划。
借壳上市计划尚未实现，红岭创投便已陷入兑付危机，周世平还数次减持套现超千万资金。
2021年7月22日，深南股份发布公告称，公司控股股东、实际控制人周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事强制措施。截至报告期末，周世平直接持有深南股份16.99%股份，目前已全部被冻结；第二大股东红岭控股的持股比例为6.51%，目前也被全部冻结。
在周世平被起诉之际，其控制的深南股份也正深陷困境。目前，周世平和其一致行动人红岭控股有限公司共持有深南股份23.50%的股份，但相关股份已全部被司法冻结。
需要注意的是，4月14日晚间，深南股份公告称周世平案件与公司无关的同时，还连发了3份公告。其中最重要的一份公告是，公司股票交易可能被实施退市风险警示。
公告显示，深南股份预计2021年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元，根据相关规定，在2021年度报告披露后，公司股票交易可能被实施退市风险警示（股票简称前冠以“*ST”字样）。
另一方面，根据深南股份2022年第一季度业绩预告显示，上市公司预计将亏损350万元?450万元。
投资者追款成难题
据国际金融报此前报道，依据“红岭系”平台对外披露信息及相关出借人掌握的情况，截至2021年10月18日，红岭创投兑付31.8301亿元，占兑付总额183.8127亿元的17.3%；投资宝兑付4.1亿元，占兑付总额65.73亿元的6.2%；红岭资本兑付5400万元，占兑付总额10.8亿元的5%。
现在P2P平台立案了，投资者的资金怎么办？
检察机构表示，警方已委托专业机构对“红岭创投”“投资宝”“红岭资本”相关财务数据及平台数据进行审计和鉴定，并查封冻结相关资产。
红岭创投官网显示，累计出借金额高达4528亿元，交易总笔数达到1234万笔。然而，中国裁判文书网上公布的一份最高人民法院于2021年12月作出的案件裁定显示，“红岭创投”案涉“委托贷款”的性质，被认定为民间借贷，但因为“红岭创投”向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，属于未经批准擅自从事经常性的贷款业务，属于从事非法金融业务活动，委托贷款合同被认定为无效。
此案一审判决书显示，截至一审判决前，“红岭创投”平台已向不特定对象出借资金4500多亿元。此外，中国裁判文书网显示，截至2020年7月8日，涉及“红岭创投”的诉讼案件已审结1235起。
在周世平之前，深圳已有多个P2P平台负责人被采取刑事强制措施。其中包括小牛资本的彭铁和创办的喜投网的微博大V“黄生看金融”。
然而，像“红岭创投”这类进入刑事程序的网贷机构，在资金清退上更面临资产处置慢，催收负责主体模糊等挑战。
一旦平台实控人被采取强制措施，资金处置常常出现停滞状况。不少平台立案后，实控人被抓捕，有些确实有真实项目的平台，也无人主张债权权利。
P2P案件司法处置过程漫长。经济参考报曾报道，“即使到了执行阶段，法官对于复杂财产关系的处理也时常捉襟见肘，有的项目还存在担保、抵押等，追缴的资产有其他优先物权存在，直接追缴无法可依。”。
而值得注意的是，无冕财经研究员发现，有不法分子冒充平台客服或者不良资产公司，意欲对投资者实施二次诈骗。
有P2P投资者在交流时表示，曾多次接到电话，对方声称是协助平台清退，要求加入QQ群，要求投资者提供信息或者验证码，电话归属地多为境外打入。大量的电话轰炸也令投资者不堪困扰。
除了电话外，也有投资者表示，会收到清退兑付邮件，其中，邮件声称只有部分用户回款，因额度有限，让投资者联系官方清退兑付群，商议后续回款债权问题。
此外，还有建立“有拖”的群聊，或者诱导投资者登录虚假平台，要求投资者填写个人信息或者转账汇款等方式，实施二次诈骗。
对此，有公安机关表示，针对这些P2P“回款”信息，投资者需要谨慎对待，遇到问题应向警方或者银保监会、金融办等官方机构咨询，千万不要轻信互联网群中流通的信息，以避免受到二次的财产伤害。