「金融号」蓝皮书证券公司投资者保护状况评价报告2022
金融号
天津环渤海金融研究院官方澎湃号
2022-05-1519:57
「金融号」《证券公司投资者保护状况评价报告（2022）》（简称《报告》）共计2.3万字，分成九个部分，分别是引言、年度投资者保护总体情况、投资者证券资产安全保护状况、投资者服务教育和监督投诉权保护状况、投资者自主选择和公平交易权保护状况、证券公司偿付能力、证券公司履行社会责任情况、建议以及附录。其中，引言介绍了《报告》编制的意义和背景，附录介绍了评价指标体系和投资者主观评价问卷有关内容，中间七个部分是主要内容，总结了2021年度证券公司投资者保护状况。
《报告》主要内容和结论有：
一是对投资者资金安全的保护进一步增强。2021年度投资者资金安全存管情况良好，未发生一起恶意挪用、占用投资者交易结算资金事件，对于一般操作性、技术性问题证券公司也能及时处理解决，投资者资金安全得到有效保护。
二是基金托管人职责履行较好。截至2021年底，证券公司证券投资基金托管规模达66,376.13亿元，私募证券投资基金托管资产49,527.86亿元，占比74.62%。证券公司积极履行托管人勤勉义务，保护投资者合法权益。
三是咨询服务电话畅通情况良好。三轮咨询服务电话均接通的有96家，占比88.89%。在全部三轮电话调查中，无人接听的情况出现17次，未能有效回答问题出现7次，没有出现态度不友好的情况。
四是多措并举深入开展投资者教育。2021年度投教经费投入总计达6.07亿元，较上一年度（5.50亿元）上升10.36%，制作电子类投教产品6.83万种，电子点击量22.66亿次，开展线上投教活动4.39万场，覆盖7.81亿人次，实体投教基地年访问量达1,743万人次，互联网投教基地网站及其衍生平台年访问量5.48亿人次，投资者满意度保持在较高水平。
五是投资者投诉处理效率大幅提升。2021年度证券公司平均投诉处理率达100%，平均按时办结率99.94%，不存在久拖不决情形。投资者对12386热线服务满意度为90.30%，再创2014年以来新高。
六是投资者适当性落实较好，投资者自主选择和公平交易权保护状况总体稳定。2021年证券公司新增或修订与投资者适当性相关制度727项，风险揭示书签署比例达98.14%，组织员工开展金融产品销售线上培训1.25万场，线下培训3.86万场，参与员工693.27万人次。
七是风险控制水平整体稳定。证券公司传统业务风控水平保持稳定，信用业务风控水平与上一年度基本持平，投资者受偿权得到较好保护。
八是交易系统稳定性仍有改进空间。2021年度因交易系统稳定性被投诉的证券公司有79家，累计被投诉944次，较上一年度（1,103次）有所下降，相关证券公司应进一步做好交易系统的日常运维工作，切实保护投资者合法权益。
九是勤勉尽责及从业人员执业行为规范应进一步加强。2021年度证券公司在投资银行、资产管理、债券交易和经纪业务中未勤勉尽责的案例有33例，涉及21家证券公司，关于从业人员违反执业准则的案例有63例，涉及34家证券公司，相关证券公司在合规内控方面应持续加强管理。
十是开转销户投诉依然较多，仍需进一步加强监管。2021年证券公司开转销户相关投诉2,059件，共涉及95家公司，部分营业部仍存在人为限制、拖延转销户申请等情形，需进一步加以改进。
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