向客户提供手机、存话费，又有券商员工触发廉洁从业遭罚，代客操作账户也屡禁不止
财联社6月15日讯（记者肖斐歆）经纪业务一直是触发监管的高发区。今年以来，经纪业务违规罚单接连不断。
6月14日，证监局开出两张罚单，其中一张开给了安信证券淄博华光路营业部。据罚单表述，营业部存在以下问题：一是2018年6月-2019年11月，在开展安信综合金融服务推广活动中，营业部为部分客户缴纳一定期限内的手机号码套餐费用，由电信运营商向客户提供手机设备。二是存在营销人员经办客户账户业务并对客户进行新开客户账户回访的情形。
山东证监局对其采取了责令改正的监督管理措施，要求营业部采取有效措施，完善内部管理，并在2023年6月30日前完成整改，提交整改报告。
刘琛作为时任公司负责人，同样也因为金融推广活动中营业部为客户私自缴纳话费、提供手机设备而被出示了警示函。
触犯廉洁从业要求遭罚
根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的内容，证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，不得向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益。如提供礼金、礼品、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利。为客户私自缴纳话费、提供手机设备显然触碰到了监管红线。
去年6月，华安证券兰州金昌路营业部同样因为在营销过程中存在向其他利益关系人输送不正当利益行为，在廉洁从业方面存在不足，被甘肃证监局出具警示函。
严监管的大环境下，券商的廉洁从业建设也越来越被重视。今年4月，中证协就《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则（修订稿）》征求意见，要求券商将廉洁从业情况纳入薪酬管理体系，并将工作人员的廉洁情况作为聘用以及后续管理、晋升的重要考量因素。
岗位管理问题罚单多见
监管对岗位之间的互斥和独立性提出了具体的要求。证监会在《证券公司内部控制指引》中曾提出，证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。合规、风控、技术、交易等岗位是不能从事营销工作的。
具体而言，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。营销人员经办客户业务账户，显然是岗位管理不符合监管规定。
上述营销人员经办客户账户业务并对客户进行新开客户账户回访的情形，显然有着岗位职责的问题。
细数过往的罚单，合规人员被下达考核任务、营销人员办理客户回访、信息技术人员开发客户并从事营销、证券营业部负责人兼任合规管理人员等岗位职责的混乱情况比比皆是。这实际上也暴露了机构的合规性不足。
代客账户操作屡禁不止
不仅上述处罚，就在6月5日，安信证券中山分公司也因合规问题遭罚。一是分公司员工从业期间存在替客户办理证券认购、交易等行为，分公司未能及时发现并核查相关情况。二是分公司员工存在未报备手机号的行为，分公司未能实时监测和预警，对明显异常的情况未保持审慎，对暴露的合规风险未采取足够措施。广东证监局对此出具了警示函。
其分公司员工曾伟航同时被监管出具了警示函。在任职期间，曾伟航存在替客户办理证券认购、交易及未报备手机号的行为。
替客户操作账户一直是券商营业部员工的“通病”，但这一违规行为仍然是屡禁不止。2022年就有多达22张罚单与之相关。
虽然替客户操作账户只是代为执行客户的指令，自身并不拥有自主决定权。不少客户可能是因为不会操作、不方便操作于是委托客户经理帮忙办理。部分员工认为卖个便利给客户并无不妥，但这属于监管命令禁止的行为，实质上这种行为暴露出了从业人员在执业过程中合规意识不足、执业规范化程度不高。若不当操作使客户遭受损失，可能还会陷入司法纠纷。
加之，替客户操作账户很容易滋生其他违规行为，如代客理财、为客户融资提供中介等。
今年2月，甬兴证券工作人员李泽楷在任职期间，存在违规介绍他人为客户办理证券交易的行为，被宁波证监局出示警示函。
今年1月，申万宏源南昌县澄湖北大道证券营业部原经纪人黄霞在营业部任职期间因违规操作客户证券账户，被江西证监局出示警示函。
去年12月，西南证券吴忠裕民东街证券营业部营业部个别员工存在替客户进行证券交易的行为，且营业部发现该情况后，未及时向宁夏证监局报告。营业部被责令改正，涉事人员被出具警示函。
同月，五矿证券深圳金田路证券营业部陈夏珊在从业期间，存在违规操作客户证券账户、为客户之间的融资提供中介及其他便利的行为，被深圳证监局出具警示函。