又一起！散播华兴银行“取不出钱了”不实消息，某头部券商员工被行拘15天，监管强化执业规范屡敲警钟

7月15日讯，一波未平一波又起，一家头部券商营业部员工传播华兴银行不实言论遭警方行政拘留。

7月15日，因传播华兴银行不实言论，某头部券商深圳分公司营业部投顾陈某被行政拘留十五日。《行政处罚决定书》显示，违法行为人陈某为90后，工作单位是某头部券商，文化程度为硕士。财联社记者获悉，90后陈某为该券商深圳分公司某营业部投资顾问，从业时长近8年。截至发稿，该券商未就此事进行回应。

《决定书》显示，在明知是编造的虚假信息情况下，陈某仍将相关言论在网络上散布，造成该信息在网络上大量传播。根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第二十六条第四项之规定，决定给予陈某行政拘留十五日的行政处罚。

事件起因是，14日下午，一则华兴银行相关的微信聊天记录被疯传，内容显示“华兴银行暴雷，取不出钱”“90%资金流进房地产、收不回来”相关负面内容，并配图。华兴银行当日晚间发布紧急声明，称该行经营管理活动一切正常，经营发展情况良好。15日下午，针对该事件后续处理结果，华兴银行再次发声，该行已向公安机关报案，深圳市公安局南山分局已经查明案情，并对违法行为人陈某下达了《行政处罚决定书》。

近期，受多地“停贷”事件、部分村镇银行风波的叠加影响，关于银行尤其是中小行的风吹草动无不牵动市场敏感神经，陈某相关不实言论引发的负面效应也被快速放大。值得注意的是，近期证券从业人员“祸从口出”相关事件接二连三，再为34万从业者敲响警钟。就在7月3日，原西部证券员工因传播南京银行不实言论，被南京公安局依法予以治安管理处罚。

因传播不实言论，券商员工被行政拘留

关于“华兴银行取不出钱了”网传消息后续处理结果来了，该名造谣者陈某被警方处以行政拘留十五日的行政处罚。

不过相比处罚结果，更令行业普遍关注的是，造谣者作为证券从业人员的身份。《行政处罚决定书》显示，违法行为人陈某为90后，工作单位是某券商，文化程度为硕士。

据悉，违法行为人陈某为一券商深圳分公司营业部投资顾问，于2020年3月加入该券商。中证协变更记录显示，陈某证券从业时长已接近8年。

另据《决定书》，陈某于7月14日在其使用的微信向“红茶坊”、“二哈、愚人节交流”微信群及五名微信好友的微信发送关于广东华兴银行的不实言论，陈某在明知是编造的虚假信息，仍将相关言论在网络上散布，造成该信息在网络上大量传播。根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第二十六条第四项之规定，决定给予陈某行政拘留十五日的行政处罚。

此外，深圳市公安局南山分局情况通报也证实，近日，有网民发布信息称“广发华兴银行取不出钱了”，并配有相关图片，引发网络关注。该局立即开展调查工作，经核查，陈某发布内容为不实信息，其对编造虚假信息在网络上散布，造成公共秩序混乱的违法行为供认不讳，目前该局已依法对陈某处以行政拘留处罚。

记者注意到，14日下午，陈某关于华兴银行相关不实言论在各大社交平台传播，大致内容包括“华兴银行暴雷，取不出钱”“90%资金流进房地产、收不回来”，除此之外，陈某也配上华兴银行深圳某网点的图片，图片显示华兴银行“新网点装修中，敬请期待”。

近期，受多地“停贷”事件、部分村镇银行风波的叠加影响，关于银行尤其是中小行的风吹草动时常牵动市场敏感神经，陈某相关不实言论引发的负面效应也被快速放大。

7月14日晚间，华兴银行发布声明紧急辟谣。声明称，网络上出现有关该行的不实信息，相关信息为恶意造谣。对此，该行已向公安机关报案并将依法追究相关的法律责任。目前，该行经营管理活动一切正常，经营发展情况良好。

15日下午，针对该事件后续处理结果，华兴银行再次发声，针对网传不实消息，该行已向公安机关报案，深圳市公安局南山分局已经查明案情，并对违法行为人陈某下达了《行政处罚决定书》。

为从业者敲警钟，监管再强化执业规范

值得注意的是，近期证券从业人员“祸从口出”相关事件接二连三。

7月3日，因散布南京银行相关谣言，原西部证券员工傅某被警方依法给予治安管理处罚。7月8日，傅某再收陕西证监局罚单，被采取责令整改措施。目前，傅某已被西部证券解除劳动合同。

短期内，两家券商员工因为不当言论付出代价，再为证券从业者敲响警钟。事实上，为强化行业人员管理，在专业性之外，今年4月1日起正式施行的《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》（简称“《管理办法》”）对证券从业人员规范任职、执业行为提出了更高要求。

《管理办法》对从业人员的基本任职条件进行了细化要求，涉及个人品行、任职经历、经营管理能力、专业能力等多个方面。此外，在强化执业规范、落实“零容忍”要求方面，该《管理办法》还明确行业人员履职应遵循的勤勉尽责、公平竞争、维护客户利益、廉洁自律等基本原则，并列举从业底线要求及禁止性行为。

根据“管理办法”第四条规定，证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员应当遵守法律法规和中国证监会的规定，遵守公司章程和行业规范，恪守诚信，勤勉尽责，廉洁从业，不得损害国家利益、社会公共利益和投资者合法权益。

第二十二条第（二）项也要求从业人员应诚实守信，廉洁自律，公平竞争，遵守职业道德和行业规范，履行向中国证监会及其派出机构的书面承诺。

在对从业人员执业行为规范上，中证协5月20日正式对外发布的《证券行业诚信准则》与《证券行业执业声誉信息管理办法》也提及相关要求，并明确将机构及其工作人员的诚信状况纳入执业声誉激励约束机制。

其中，《管理办法》规定，声誉信息管理包括中证协自律管理机构或个人的基本信息、展业时的诚信信息以及中证协收集的各类执业声誉信息。其中，监管机构作出的行政处罚、行业组织的纪律处分、法院判罚等将被列入违法失信信息。

《诚信准则》则聚焦市场与投资者反响强烈的行业失信问题，紧扣与投资者信赖利益直接相关的行业行为准则，覆盖合规、守约、廉洁、诚信文化等不同领域的诚信要求，从法定义务和约定义务两个维度，对接受协会自律管理的行业机构及其工作人员面向投资者及行业、面向客户、面向监管和自律管理的不同义务提供指引。