青岛警方破获特大地下钱庄案：涉案金额158亿元，抓获犯罪嫌疑人74人
转自：央视财经
日前，山东青岛警方和国家外汇管理局青岛市分局联合破获一起特大地下钱庄案，涉案金额高达158亿元，抓获犯罪嫌疑人74人。目前该案件已移送检察院审查起诉。犯罪集团如何掩人耳目？警方如何根据蛛丝马迹成功破案？
涉案金额高达158亿元抓获犯罪嫌疑人74人
2022年11月，青岛警方收到金某等人账户可疑交易线索。经初步调查，千余个账户每天的流水平均在三百万元以上，总交易金额高达20多亿元。这些大额资金存在全天候高频操作、快进快出等特征，这引起了警方的关注。
山东省青岛市公安局经侦支队办案人员杨懿：这些账户都是通过网银或手机银行进行的操作，网络操作地址显示在境外，但这些账户的开户人都没有出过境。经过调查发现只有金某的儿子长期滞留境外，并且与网络操作地址相吻合，由此怀疑金某就是这些账户的实际控制人。
警方通过对可疑账户进行深入调查发现，向金某控制账户汇款的人员，大多数都具有境外留学或多次短期出入境的经历。此外，他的相关账户还显示，与境内其他疑似地下钱庄的账户存在资金往来记录。
山东省青岛市公安局经侦支队办案人员杨懿：我们判定，金某涉嫌利用其控制的银行账户提供非法换汇服务，同时还存在与国内其他地下钱庄进行交易的行为，涉嫌非法经营犯罪，决定对金某进行立案侦查。
经调查，警方发现金某不仅涉嫌地下钱庄交易，其所控制账户中的大量资金还汇入从事境外虚拟货币交易的李某所控制的账户。
地下钱庄叠加非法买卖虚拟币侦破难度大
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在深入调查阶段，办案人员发现，与以往查处的地下钱庄案件相比，这个案件还叠加了非法买卖虚拟货币的违法行为，增加了案件的侦破难度。
为了全面打击该地下钱庄案所涉及的上下游犯罪，办案人员合力调取了与金某相关的可疑银行交易记录两千多万条，并又从中梳理出上千个可疑账户。这些账户的开户地涉及全国10余个省市，资金交易量超百亿元人民币。
警方调取了金某和李某的账户流水，发现二人之间的资金流存在异常，此外，办案人员还从中挖出了一个以李某为首的非法买卖虚拟货币团伙。针对案件出现的新特点，警方又采取了多种新型研判手段，发现了李某更多犯罪事实。
山东省青岛市公安局经侦支队政治处主任刘刚：李某另一个身份是一名专门从事非法买卖虚拟货币的承兑商。李某通过境外（某）虚拟货币交易平台，帮助金某把大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。
根据2021年中国人民银行等十部门联合发文规定，在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位；开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，扰乱经济金融秩序，滋生诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。
集中收网警方捣毁特大地下钱庄网络
经过研判，办案人员发现，该案件不仅存在利用虚拟货币进行资金非法跨境汇兑的行为，还关联着非法吸收公众存款、传销、电信诈骗、网络赌博等多类犯罪。在掌握了确凿的犯罪事实后，警方开始收网。
在现场，民警缴获了犯罪嫌疑人使用的手机、电脑、银行卡等一批作案工具，并及时固定了相关证据。在看守所，犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。
犯罪嫌疑人窦某：收人民币在李某处买USDT（泰达币），然后用USDT（泰达币）买各种虚拟币，把虚拟币搬到（某国）交易所平台。在交易所炒币后，赚取炒币差价后卖掉再变成当地货币，划给留学的同学。
犯罪嫌疑人张某：好多人做这种换汇，我从中赚取汇率差，利润在千分之三到千分之五，流水有一亿多元。
经清查统计，青岛公安现场就缴获了60多部涉案手机和电脑、300多张银行卡，扣押涉案等值约200万元人民币的泰达币、莱特币等虚拟货币，冻结涉案资金人民币4900多万元。
来源：央视财经