答记者问丨2022年一季度，我省资本市场总体运行平稳，企业上市工作成效显著，股权融资持续增长，市场主体运行状况良好
今天下午，省政府新闻办召开新闻发布会，介绍2022年一季度全省金融运行情况，解读《山东省金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的指导意见》，并回答记者提问。
中国经济导报记者：
2022年一季度，山东省信贷增长情况如何?信贷运行呈现出哪些特点?
董龙训：今年以来，受各种不确定性因素影响，经济下行压力持续加大，人民银行济南分行认真贯彻落实稳健货币政策，充分发挥货币政策工具总量和结构双重功能，注重政策充分发力、精准发力、靠前发力，推动一季度全省信贷总量稳定增长、结构稳步优化、融资成本稳中有降，为全省经济实现“开门稳”“开门红”提供了有力支撑。具体来看，一季度全省信贷运行呈现出以下六大特点：
一是贷款总量稳定增长。我们提早谋划部署，年初出台《关于贯彻稳健货币政策支持山东省黄河流域生态保护和高质量发展的意见》，通过召开全省货币政策与金融监管工作通报会，综合运用各类货币政策工具、多元化加强对金融机构窗口指导等方式，引导金融机构抓好政策落实落地。至3月末，全省本外币各项贷款增速连续20个月高于全国平均水平。贷款比年初增加5470.9亿元，比过去三年平均水平多742.5亿元。
二是工业贷款增量创历史同期新高。督促引导全省金融机构围绕振兴山东工业经济，促进产业转型升级，推动经济高质量发展战略目标，加大对工业技改、先进制造业、能源要素保障等领域的融资支持。一季度，全省工业贷款增加1120.2亿元，创历史同期新高，同比多增193.7亿元。
三是涉农贷款同比多增。围绕支持乡村振兴，全省金融机构创新金融产品，优化金融服务，持续加大对重点农产品生产、新兴农业经营主体、乡村产业可持续发展等领域的信贷资金投入。3月末，全省涉农贷款余额3.4万亿元，占各项贷款的比重达30.9%，新增涉农贷款占全部新增贷款的比重达33.8%。
四是服务业贷款持续多增。为支持疫情防控、保障民生需求、推动基础设施升级，全省金融机构加大对服务业领域的信贷投放。3月末，全省服务业贷款余额40227.6亿元，同比增长13.3%，比全部贷款增速高0.8个百分点。一季度贷款增加2611亿元，同比多增143.8亿元。我们配合地方金融监管局出台《金融服务支持疫情防控和经济社会稳定发展十条措施》，加大对受疫情影响较大行业和企业的金融支持，一季度批发零售业、住宿餐饮业、文化体育娱乐业等受疫情影响较大行业贷款合计增加648.4亿元，同比多增182.6亿元。
五是小微和绿色贷款快速增长。我们引导金融机构围绕全省“三个十大”行动计划，持续强化对小微企业的纾困解难和对绿色发展的信贷支持。对符合条件地方法人银行发放的普惠小微贷款，按余额增量的1%予以奖励，1季度可提供奖励资金3.82亿元，带动全省普惠小微贷款余额同比增长29.8%，高于各项贷款增速17.3个百分点；多措并举推动碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款落地见效，截至3月末，全省获得碳减排支持工具支持资金117.2亿元、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款7亿元，带动全省绿色贷款余额同比增长58.9%，比各项贷款增速高46.4个百分点。
六是融资成本稳中有降。我们积极推动金融机构将LPR内嵌到内部资金转移定价（FTP）中，持续释放贷款市场报价利率（LPR）改革红利，促进融资成本进一步降低。一季度，1年期和5年期以上LPR分别下降10个和5个基点，带动一季度全省新发放企业贷款加权平均利率较去年同期下降0.17个百分点。其中，普惠小微企业贷款加权平均利率5.17%，较去年同期下降0.22个百分点，降幅最为明显。积极推动银行业金融机构自主下调房贷利率30个到60个基点不等，全省个人住房贷款各期限加权平均利率由2022年1月的5.54%下降至3月的5.35%，有力促进了房地产业良性循环和健康发展。
下一步，人民银行济南分行将继续落实好稳健货币政策灵活适度的要求，进一步发挥好货币政策工具的总量和结构双重功能，积极推动碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款、普惠小微贷款支持工具，以及总行即将推出的科技创新再贷款、交通物流领域再贷款等政策在山东的落地实施，引导金融机构主动靠前服务实体经济，为稳定全省经济大盘、推动经济高质量发展做出应有的金融贡献。
山东广播电视台记者：
请您简要介绍一下2022年一季度山东银行业保险业运行情况。
艾建华：今年以来，山东银保监局认真落实省委省政府、银保监会决策部署，坚持稳字当头、稳中求进，不断强化监管引领，持续推动银行业保险业加大对实体经济的支持力度，稳妥处理支持经济和防范风险的关系，辖区（不含青岛，下同）银行业保险业保持了平稳运行的良好态势，服务实体经济质效持续提升。
一、资产和业务规模平稳增长。一季度末，辖区银行业总资产14.1万亿元，同比增长10.57%，其中各项贷款同比增长12.83%；总负债13.61万亿元，同比增长10.69%，其中各项存款同比增长9.98%。据初步统计，辖区保险业总资产7973.91亿元，同比增长11.59%；原保险保费收入1089.02亿元，同比增长1.23%。
二、服务实体经济提质增效。一是信贷投放量持续增加。聚焦国民经济持续修复和高质量发展，按照同比多增、质量优先、适度超前、稳健发展原则，以金融供给优化助力宏观经济稳定。截至3月末，辖区各项贷款新增4564亿元，同比多增255.53亿元。二是重点领域保障有力。制造业贷款同比大幅多增，新增815.38亿元，为去年同期增量的1.37倍；基建领域贷款余额同比增长15.54%，高于各项贷款增速2.71个百分点；科学研究、技术服务和地质勘查业贷款余额同比增长31.64%，信息传输、计算机服务和软件业贷款余额同比增长27.83%，均明显高于各项贷款增速。三是薄弱领域信贷持续发力。持续加大对小微领域和民营企业的支持力度。国标口径小微企业贷款余额2.57万亿元，较年初增加1932.61亿元，同比增长18.73%，余额在各类企业贷款中占比近四成。民营企业贷款余额2.82万亿元，较年初增加1511亿元，同时，融资成本持续下降，民营企业新发放贷款利率同比下降0.41个百分点。四是保险保障功能有效发挥。初步统计，一季度，辖区保险业累计为经济社会发展提供风险保障129.03万亿元，赔付支出286.31亿元，同比增长12.52%，进一步发挥了“稳定器”和“减震器”作用。
三、银行业保险业运行整体稳健。总体来看，辖区银行业资产质量保持稳定。一季度，不良贷款余额1223.75亿元，不良贷款率1.34%，较年初保持双降。拨备覆盖率236.63%，较年初上升6.52个百分点，风险抵补能力进一步增强。保险业发展态势良好，人身险公司寿险新单期缴率同比上升2.92个百分点；财产险公司综合费用率同比下降4.35个百分点，综合成本率同比下降3.59个百分点。
中宏网记者：
请介绍一下2022年一季度山东资本市场运行情况。
张兆兵：一季度，我省资本市场总体运行平稳，企业上市工作成效显著，股权融资持续增长，市场主体运行状况良好。下面，我用山东辖区（不含青岛）的数据，向大家介绍一下具体情况。
一是企业上市取得较好成绩。一季度，辖区共有7家公司首发上市，占全国新增上市公司总数的8.14%，高于存量上市公司全国占比3.57个百分点。新增上市公司呈现科创含量高、行业结构优、募资规模大等特点，天岳先进和荣昌生物是我省“硬科技”企业的代表，顺利在科创板上市，其中天岳先进是全国极少数科创属性四项常规指标和五项例外条款全部符合的科创板申报企业，也是全省首家申报时未盈利的企业；荣昌生物是全省首家在科创板和香港上市的企业。在创业板上市的德石股份是杰瑞股份子公司，为全省首家“A拆A”（分拆子公司境内上市）的上市公司。另外，全国7家登陆北交所的企业中，辖区占2家，充分彰显了我省“专特精新”中小企业的培育效果。截至一季度末，辖区拟上市公司总数123家，其中待注册8家，在审核19家，在辅导96家，梯次推进的格局较为稳固，上市后劲仍较足。
二是股权融资规模增长明显。一季度，辖区各类企业股权融资合计150.82亿元，同比增长29.22%。首发融资113.36亿元，其中天岳先进、荣昌生物合计募集资金61.70亿元，超过辖区历年科创板募集资金总数；三元生物募集36.86亿元，为辖区募集资金最多的创业板上市公司。再融资方面，10家企业通过定向增发，募集资金35.47亿元；12家新三板企业通过定向发行募集资金1.99亿元。一季度，辖区73家公司发行公司债募集资金（含ABS），合计461.71亿元，同比减少15.08%，降幅低于全国平均水平。新发公司债券品种丰富，包括绿色债、创新创业债、可续期债等创新品种。截至一季度末，辖区企业发行的公司债券（含ABS）余额6740.47亿元。
三是上市公司经营业绩整体向好。截至一季度末，辖区上市公司总数218家，总市值2.78万亿元。其中市值超千亿的有4家，超百亿的71家。截至4月23日,已经披露2021年年报的148家公司，实现营业收入合计1.62万亿元，同比增长11.85%；实现净利润合计1247.43亿元，同比增长43.86%。其中，126家营收正增长，22家营收增幅超过50%，5家营收超千亿，25家营收超百亿；135家实现盈利，98家净利正增长，47家净利增幅超过50%，26家净利润超10亿。148家公司的平均净资产收益率11.54%，同比增长2.43个百分点。整体看，上市公司作为全省经济的中坚力量，经营业绩稳步增长，经营质量明显提升，展现了我省经济发展的韧性和活力。另外，148家上市公司2021年研发支出合计453.24亿元，同比增长22.46%，其中46家企业的研发投入强度超过5%，创新发展势头良好，较好地发挥了创新“领跑者”的作用。
四是证券期货经营机构运行稳健。一季度，辖区证券期货机构经营稳健，证券公司、期货公司主要风控指标均优于监管标准。截至3月末，辖区证券分支机构资金户开户数1,130.84万户，较年初增加46.60万户；管理客户资产1.65万亿元，较年初减少299.89亿元。一季度，证券交易金额3.98万亿元，同比增长20.67%。截至3月末，期货投资者开户数为27.14万户，较年初增加1.14万户。一季度，代理期货交易额6.62万亿元，同比增长23.97%。