专家呼吁开放三方平台为券商开户导流
转自：新华网客户端
4月21日，国家金融与发展实验室、中国社会科学院金融研究所联合举行以“证券公司在网络平台展业规范发展”为主题的学术沙龙。
中国社科院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛研究员表示，开放三方平台为券商开户导流，有助于扩大专业机构业务和服务的覆盖面，挤压假投教、“伪投教”，提高投资者金融素养，有助于形成良好财经生态。
三方导流有助于“堵偏门”
在这场由行业组织、证券公司和研究机构代表参加的研讨会上，与会嘉宾普遍认为券商在互联网平台上展业应构建可行、合理的操作模式，明确监管底线，将相关合作纳入规范、健康运行的轨道。放开导流打开正门，有助于更好地堵住偏门——诸如没有相关资质的网络大V、自媒体公众号的导流开户。
中证金牛金融研究中心主任徐建军表示，基金销售导流的监管实践较为成功，既扩大了广大投资者接受公募基金这一普惠型财富管理服务的机会，又为基金公司和独立基金销售机构健康可持续发展提供了重要渠道。这一行为在《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的严格约束下进行，信息技术系统服务机构不得实质介入基金销售业务环节，不得收集、传输、留存投资人基金交易信息。
三方导流合规运营是关键
行业组织代表表示，证券经营机构通过第三方平台提高获客能力和服务效率的同时，也将潜在暴露一些新的风险点，过往证券公司在互联网平台获客领域也有监管处罚案例，为此证券公司应该严格遵守相关监管规定。应当厘清证券经营机构与第三方机构的合作边界，将相关合作纳入规范、健康运行的轨道。经营机构与三方合作将更加透明、合规、可持续，通过使用数字化手段更好地保障技术与数据安全。
北京一家券商代表表示“拥抱监管”，新规的征求意见稿也规定，按全成本核算的费用支付总额不得超过证券公司在第三方网络开展证券业务活动净收入的30%，鉴于过往三方平台收取的费用远高于此，这有助于券商降低成本。该人士表示，互联网渠道有自己的优势和价值，方便证券公司开展数字化经营、降本增效等，在合规背景下，行业机构期待更多有流量的互联网平台加入券商导流。
深圳一家券商在2015年4月首批获得了开展微信开户业务试点方案的无异议函。该券商人士表示，监管机构如果能让开放三方平台为券商开户导流制定正式规定，有助于构建可行、合理的操作模式，明确监管底线，将相关三方引流合作纳入规范、健康运行的轨道；在技术安全与数据安全可控的前提下，利用新兴信息技术手段，为证券公司的服务提质增效。
（责任编辑：梓莘）