这是什么宝藏券商?人均年薪十万,满意度“爆棚”
来源:券业行家
因对上市券商年报的普跌感到疲倦,行家浏览了新近披露年报的非上市券商,无意中发现了一家“宝藏券商”。
净利润激增602.73%
截至目前,已正式发布年报的上市券商中,行家仅发现方正证券和信达证券净利润同比增长。全行业百家券商中,可以通过年报、业绩快报或是业绩预告等方式了解业绩的家数尚不足半数。
正是在这些券商中,行家发现了一家增幅“冠军”,银泰证券有限责任公司(简称:银泰证券)。
就在今天,银泰证券官网披露了2022年报:全年营业收入2.78亿元,较2021年2.46亿元增长13.14%;归母净利润0.43亿元,较2021年的0.06亿元增长602.73%。
自营业务减亏7800万元
这一业绩是如何达成的?
行家对比了合并利润表及年报正文,整理了主营业务的数据。
信用业务为第一大业务,以利息净收入计,揽收11,851.70万元,同比下降11.49%。现有48家营业部全部开通两融交易。
经纪业务收入10,727.86万元,同比下降24.36%。累计股基交易量4346.07亿元,市占率万分之8.78%。经纪业务(含两融业务)平均佣金率万分之3.16,手续费收入1.38亿元。
投行业务收入99.06万元,同比下降89.67%。主承销企业债券项目2亿元。此外,银泰证券2022年度执业质量位于第三档(排名60%-80%)。
资管业务收入6.85万元,同比下降97.76%。包括已终止进入清算期的产品在内,委托资金规模5.44亿元。
自营业务收入-4,359.22万元,而在2021年为-12,159.79万元,同比减亏7,800.57万元。其中“投资收益”项10,029.25万元,同比增长4,204.80万元,增幅为72.19%;“公允价值变动项”为-6,739.69万元,减亏4,797.56万元。
银泰证券表示,2022年证券投资业务收益率-11.25%,高于全行业主动权益类公募基金-20%的平均年化水平。
研究业务方面,银泰证券定位于内部服务;全年发布策略报告48篇,策略及宏观点评7篇,每日研报精选系列73篇。另据Wind数据,银泰证券2022年度分仓佣金57.55万元,同比下降12.86%。
私募基金管理业务方面,银泰证券表示,子公司银泰华盈投资有限公司(简称:银泰华盈)管理7只基金,认缴规模10亿元。2022年银泰华盈的营业收入和利润总额分别增长6.3%和3.5%。
经纪人占比52.50%
在员工人数方面,银泰证券可以说是“小而美”:
截至2022年底,母公司共有556名员工,主要子公司员工15名;与此同时,银泰证券的经纪人数量为631名,占比为52.50%。
这一点也体现在中证协披露的从业人员列表中。截至目前,银泰证券的经纪人占比为52.86%;仅次于九州证券,后者达到72.40%。
“三张表”显示,银泰证券2022年度薪酬合计1.24亿元,同比下降16.30%。不过,用作基数的员工人数,行家却不太确定。
如果将经纪人考虑在内,银泰证券的人均薪酬为10.31万元,同比下降10.93%。如果完全不考虑经纪人,只按母公司及主要子公司员工人数平均,则是21.71万元,同比下降13.66%。
考虑到银泰证券总部位于深圳,而国家统计局和广东省统计局核定的数据显示:深圳市2021年城镇非私营单位就业人员年平均工资为15.35万元。银泰证券“人均十万”的薪酬,可能拉低了深圳的社会平均水平。
2022年,银泰证券组织了员工满意度调查工作,调查结果有效推动了总部及分支机构基层员工薪酬优化、办公环境优化改造及公司业务模式转变等工作的开展。
行家查看了近年来的判决文书,并没有发现涉及员工向银泰证券“讨薪”的诉讼。这一情况,可能值得券业同行学习。
高管对接15起投诉
值得学习的还有银泰证券的合规管理。在行家印象中,未曾发现银泰证券涉及行政处罚的情况。
年报披露,2022年内银泰证券共受理15起用户投诉,同比增加5起。相关投诉均已得到妥善处理,未引发重大纠纷。
银泰证券表示,公司高度重视客户投诉,指定由合规总监分管投诉处理工作,稽核部负责统筹管理客户投诉处理,在主要业务部门和营业部设立投诉处理专员,负责投诉处理具体事务以及对接监管机构和纠纷处理机构。
公开信息显示,张驰女士早年任职于英大证券;2011年加入银泰证券。2019年7月,深圳证监局批准其担任银泰证券经理层高级管理人员。目前,她的职务是合规总监兼首席风险官。
据中证协列示,银泰证券的主要高管共有八名。2022年以来有五名发生变更:董事长刘强,总经理甘韶球,副总经理宋丁丁,均在2022年2月履职。2023年1月,万文宇女士新任副总经理,向宇女士新任董秘。
2022年,银泰证券除董事和监事外的高管人员当期薪酬发放347.48万元,上期递延薪酬72.91万元。而在2021年,高管人员实际发放薪酬577.09万元,延期支付160.56万元。单看当期实发薪酬,2021年5名高管人均薪酬115.42万元;而2022年6名高管人均薪酬57.91万元,同比降薪49.82%。