中信建投张昕帆：卖了很多优秀基金，客户感受非常不好！
6月21日，财联社携手华夏基金在苏州举办“蓄势而发逆风起势”第三届财富管理论坛暨华尊奖颁奖典礼，中信建投证券执委会委员张昕帆发表了题为《用专业和温度陪伴投资者穿越周期》的主题演讲。
部分主要内容【非完整版，完整演讲内容可以看财联社消息】：
1、这几年日子都很难
这几年大家都在度过很难的一段日子，如果我们有穿透未来的双眼，是不是我们可以逃过这几年市场巨幅的波动和下跌？我们是不是可以早早进行多资产配置？跨地区资产配置，是不是早点配置纳斯达克，选择英伟达？是不是可以早点在黄金和原油上有些战略性布局？是不是可以债股搭配，做更优化的资产配置？
2、有些坑必须要过
有些坑是必须要过的，有些弯路是必须要绕的，有些伤是必须要受的，而这就是从每个人到每个财富管理机构成长的过程。我们从不懂到懂，从单纯的销售思维到全方位的资产配置思维，从对客户进行推销式的资产的介绍，到现在全方位的有温度的、有专业性的陪伴，这个成长过程是我们不可跨越的。
我们真正的能力提升还需要我们自己去踩坑，还需要我们自己去经历风雨，财富管理机构走到现在，是一个非常难得的对我们的考验期。
我们很多时候是在搞‘轮回’，我们在抄底，逃顶，无限的恶梦来回转，抄完这个底，下次我们得逃顶了，逃完顶，我们得抄底了。
3、我们也卖很很多优秀基金、赛道基金。客户感受很不好！
2019年到2023年大量明星基金出现了，我们全行业也都参与了明星基金的发售，我也不例外，卖了很多优秀基金，然后又是赛道阶段，光伏、白酒、消费、新能源、医药，随后又是长期投资、价值投资，付出努力不少，当时看没毛病，但从现在来看，客户感受是非常不好的，2021年到2023年我们又做了大量的雪球，量化，也是在判断市场，也是在判断策略，结果一阵风过去之后我们会发现客户的感受依然很差。
财富管理机构应是变与不变的结合，恪守的是专业精神、使命以及为客户服务的温度，而能力、思想以及财富管理体系也要不断进化，提高跨资产、跨地区、跨策略的全方位财富管理能力。唯有如此，才能从单纯的判断市场、判断产品、推崇明星、推销产品，转变到全方位资产配置。财富管理时代到来，行业迎来新的成长期和机遇期。而这是行业正经历的艰难而正确的蜕变。
4、相信周期，时代轮回
要相信周期，它是事物发展的自然规律；要坚持价值投资，内在价值的增长是穿越周期的底气；要利用周期，在周期底部反而最具投资价值。
5、中信建投3600人，签约资产1500亿！
投顾服务方面，中信建投的基金投顾，是针对五大类不同客户需求，打造“11+N”投顾一体的服务体系等。
数字化赋能方面，中信建投的资产配置系统，基于客户全账户的资产分析系统，辅助战略战术配置决策；投研平台，基于投研需求，整合公司总部投研数据和投研工具；私募数据库，整合私募产品数据，打造独有的产品数据库，构建长期底层护城河。
专业化赋能来看，中信建投投顾人才队伍方面，截至2023年底，中信建投有投资顾问3600余人，签约资产超1500亿；投顾人才培养，打造“行业、金牌、白金、钻石、首席、专家”六大投顾人才梯队；投研一体化试点，整合公私募研究人才，构建权益、固收、量化三大研究组，一体化投研。