华金证券党委书记、董事长宋卫东：科技创新向远而生 促进公司高质量发展
“十四五”时期，高质量发展是经济社会发展的主题，也是资本市场和证券行业发展的主线。为广泛凝聚推动证券业高质量发展的共识，加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，中国证券报联合中国证券业协会全年推出“证券行业高质量发展与文化建设高管谈”专栏，邀请证券公司高管在行业内分享证券行业高质量发展或文化建设的思想感悟、实践经验和政策建议，共同书写资本市场新时代篇章！本文为专栏文章之二十五。
华金证券股份有限公司党委书记、董事长宋卫东日前在接受中国证券报·中证金牛座记者专访时表示，我国“十四五”规划明确提出“以数字化转型整体驱动生产方式、生活方式和治理方式变革”“加快数字化发展，建设数字中国”的愿景目标。聚焦金融科技，加快推进数字化转型，既是贯彻新发展理念的内在要求，也是实现高质量发展的现实需要和必然路径。
2020年证券行业信息技术投入金额262.87亿元，同比增长21.31%，金融科技在经纪业务、投行业务、投资业务、风险管理等领域不断落地，应用场景不断拓宽，为行业高质量发展奠定了坚实基础。宋卫东直言，相比大型券商，中小型券商处于市场竞争劣势，经营压力大，财务资源相对不足，信息化建设短期的高投入与价值创造的长期性之间的矛盾难以解决，导致金融科技基础设施建设不足、数据缺乏治理和科技人才，制约了快速有效的数字化转型。如何在资源有限的情况下寻找合适的切入点，有效拓展金融科技，实现转型发展，是每家中小型券商都必须深入研究的课题。
将科技转型提到重要日程
打造“自主可控”的科技能力
宋卫东介绍，华金证券积极拥抱和践行数字化战略，以金融科技为抓手，全面配套数字化治理及管理，驱动业务转型升级。首先是加强顶层设计，制定科技战略，强化执行。华金证券结合发展愿景、业务规划和资源禀赋，制定了企业级的“科技+”信息技术战略。战略聚焦四个方面，即数字化业务、开放互连、智能应用、技术驱动，秉承“三一原则”，即以业务价值导向的数字化机会与场景为一条主线、以促进可持续创新的中台架构为一个抓手、以业务与技术融合的敏态组织为一个加速器，强调最新技术应用与监管科技“双轮驱动”，不断增强金融科技对业务的支撑和服务能力。公司内部成立了“科技+”战略落地领导小组和工作小组，加强宣导与推动执行。
“其次是合理投入资源，建设高素质科技人才队伍。”宋卫东表示，华金证券每年持续加大信息技术资源投入，建立了资金和人才保障方案，历年IT投入在行业排名中保持前列。公司每年信息技术投入规模占上一年度的营收比例接近10%，投入增速接近30%，高于行业平均水平。同时，公司科技人才数量显著增厚，近两年信息技术团队员工人数增长51%。
第三，华金证券推动组织架构变革，建立适应数字时代的敏态科技部门，提升创新能力。2019年华金证券信息技术部完成了“以服务为导向”的组织架构改造，增设了产品分析、数据服务、应用研发和互金研发四个专业化团队，提升了对业务需求的反应速度和能力，以此赋能公司前台业务的高速发展和中后台各项工作的有力开展。
第四，华金证券搭建后台技术与业务一线的双向反馈机制，促进技术与业务互融。华金证券信息技术基于ITIL理念，建立起了多层级、多渠道的服务及沟通机制，完成了SLA服务协议的拟定，打造敏于触达、强于执行、优于反馈的专业化IT服务体系。公司科技团队快速、深入了解一线业务的主要需求，从客户视角针对性地开展技术研发与系统优化，实现技术与业务的深度融合。
在行业数字化转型的过程中，实现关键技术自主可控已经成为高质量发展的必然趋势，既是保障行业网络安全、信息安全的前提，也是行业机构通过金融科技赋能业务创新和突破的重点。宋卫东表示，华金证券近年来发力打造信息技术自主研发能力，构建业技融合的创新协作机制，从无到有组建了自主研发团队，实行产品经理负责制和敏捷研发模式，系统建设“随需而变”以符合数字化时代敏态业务需求。
目前华金证券移动端核心业务APP“优+理财”，已经实现了完全的自主可控。围绕和突出财富管理战略，华金证券对整个APP的布局和业务策略进行了深度调整，完成行情、交易、理财、首页等全模块样式和风格改版，丰富非现场业务办理能力，不断提升用户体验；增加投资课堂、活动专区模块，增加定投、产品定投/预约等高频功能，建设全新的APP消息推送模块，整合业务模型，提供多业务和多用户维度的自动消息推送等。
强化数据治理、分析与运营
人工智能等科技应用不断落地
“华金证券前瞻性高度重视数据治理工作，结合公司科技战略，建立了全面、科学、有效的数据治理组织架构以及数据全生命周期管理机制，确保数据统一管理、持续可控和安全存储，切实履行数据安全及数据质量管理职责。”宋卫东表示，公司将数据视作重要资产进行高效利用，以实现数据在业务应用中的价值。
在组织保障层面，华金证券自上而下组建决策层、运营层、执行层三层数据治理组织架构。信息技术部下专门设立了数据服务团队和专职岗位，作为公司数据治理工作的常设执行及技术保障机构，常态化主导开展数据治理工作。
在创新应用层面，宋卫东指出，华金证券自主研发建设了一系列具有华金特色的创新数据应用，以“驱动决策”和“驱动智能化”为建设目标，在保障安全的前提下，加强数据的管理、流通与共享，赋能公司各业务条线和中后台部门提高基于数据的洞察、运用、分析和决策能力，实现了公司数据价值变现的治理目标。华金证券正稳步推进企业级数据中台的建设，搭建了数据仓库及数据集市，目前已对接30多项业务系统、1000多个业务数据表。
宋卫东表示，华金证券近年来沿着“科技+”信息技术战略，使人工智能、大数据和云技术等科技应用不断落地，金融科技核心竞争力正逐步体现。人工智能应用方面，2020年华金证券首个全面应用于业务场景的人工智能系统——智能外呼系统上线运行。借助ASR（自动语音识别）、TTS（语音合成）、NLP（自然语言处理）等人工智能技术，系统能够模拟真人与客户进行电话沟通，减轻人工回访压力，提升回访成功率及控制运营成本，同时为提升公司品牌形象发挥作用。
“云技术应用方面，华金证券自2018年启动超融合私有云平台的建设以来，累计已完成四期项目建设，充分发挥云技术在资源整合、弹性伸缩等方面的优势，实现了IT底层资源根据业务需求的自动配置和快速部署。”宋卫东表示，目前公司两地三中心机房共投产5个生产集群和2个测试集群，合计40多个节点、800多台虚拟主机，承载了公司非实时交易系统、中后台管理系统等平台。超融合私有云平台整体为公司节省硬件采购成本数千万元，同时每年可综合降低运营成本600余万元。
科技赋能谋求特色
加大投入建设“数字华金”
宋卫东表示，“十四五”期间，华金证券将坚定不移加速数字化转型，进一步深化落实“科技+”战略。结合华金证券未来业务发展规划，公司已经于2021年中拟订了新一轮“科技+”三年建设方案，以“优先服务机构客户、打造资管特色和主动投资能力、赋能经纪引流和运营”为主要赋能业务的方向，规划短中期促发展、铸特色关键举措和重点项目，充分发挥金融科技在客户服务、精准营销、投研提升、业务协同、风险预警和企业管理等领域的赋能作用。
“以新一轮‘科技+’三年建设方案为依托，华金证券明确了建设‘数字华金’的远景目标，简要来说就是建立两大体系、建设五大平台。”根据宋卫东介绍，两大体系中，一是围绕客户全生命周期服务的触点营销及运营体系，通过大数据实时获取客户关键事件，实现个性化营销触达和产品推荐，为客户打造有效的“财富管理”工具。二是内部管理及协同支撑体系，包括文档智能比对编辑、电子印章、内部场景化IM协同等功能，提升内部管理与协同效率。
“五大平台包括智能运营和‘双录’平台、智能客服平台、新一代机构客户管理平台、量化算法库及算力平台、云平台。”宋卫东指出，智能运营和“双录”平台用以实现客户身份识别、智能账户诊断、智能业务推荐、智能业务审核等业务场景，同时实现智能见证和临柜智能“双录”的真人检测、人脸识别、同框检测、话术播报、语义识别等功能，提升智能化业务运营的能力。智能客服平台将把人工智能技术运用于服务领域，用机器人接替客服原有的基础服务工作，将人力释放至交互程度高的复杂业务环节，以此提升整体服务效率。
新一代机构客户管理平台是采用大数据、特征匹配等创新技术构建机构客户全景画像与关联图谱，挖掘相关客户关联的投行、资管等业务机会，同时进行风险视角的客户行为与信用评级分析，实现机构客户风险分析。量化算法库及算力平台则是构建公司级AI能力平台，整合OCR、语音识别、人脸识别技术，为公司在各业务场景中使用人工智能提供统一、共享的技术支撑。云平台是依靠云原生相关技术，实施容器化的微服务架构改造，保障应用快速上线并且能适应突发业务访问需求，打造智能、弹性、可扩展的云原生平台体系。
最后，宋卫东强调，“十四五”期间，华金证券将切实肩负起新责任、新使命，践行中国证监会主席易会满“四个敬畏，一个合力”理念，以数字化为自身高质量发展的重要抓手，继续重视华金“科技+”战略，进一步加大技术研发投入，利用金融科技推动引领公司的业务创新和管理创新，打造有特色产品和服务模式，增强盈利能力，提升运营效率，提高合规管理和风险防控效能，助力行业高质量发展，为经济社会发展积极贡献力量。
宋卫东，硕士，现任华金证券股份有限公司党委书记、董事长，华金大道投资有限公司董事长，同时担任上海市浦东新区政协委员，上海国家会计学院研究生兼职导师。2015年被上海市委组织部、市金融工作党委、市金融工作局等部门评为上海“领军金才”，2018年获得中国金融创新榜“年度金融家”称号。
编辑：亚文辉