大新银行（中国）有限公司被罚款25万元，贷款用途审查及贷款资金支付管理控制不严
2023-10-16 15:26:55 - 金融界网站
转自：金融界
2023年10月16日，国家金融监督管理总局深圳监管局发布了行政处罚决定书（深金罚决字〔2023〕30号），被处罚的公司为大新银行（中国）有限公司，其违法违规行为主要为贷款用途审查及贷款资金支付管理控制不严。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局深圳监管局对大新银行（中国）有限公司罚款25万元。处罚决定的日期为2023年10月8日。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。