5月15日投资车速“中速” | 客户亏了问该怎么办，如何针对性解决问题？
5月15日投资车速：中速（63km/h）
定投发车份数：1份
权益仓位调整：保持KYC合理仓位
与客户KYC结果相匹配的权益仓位占比：保守型：20%以内、稳健型：20%~40%、平衡型：40%~60%、成长型：60%~80%、激进型：80%以上
01
发车指南
以“有效控制波动”为前提，以偏左侧配置的投资思路，力争帮助投资者在权益市场上纪律做到“低位多买，高位少买”，以提升权益投资性价比。
九思投资车速-根据“A股估值”、“股债性价比”定量计算，并结合市场情绪等指标得出。
02
发车回测
根据“九思投资车速”，在近3年数据回测中，能有效做到：市场上涨时，能及时降低投资车速；当涨到市场高位时，保持低速行驶。在市场下跌后，则给出高速行驶建议。
5月15日【市场估值】适中
截至5月15日收盘：上证指数3310.74点，涨幅1.17%；A股近5年估值百分位:33.91%，处于“适中区间”
5月15日【股债性价比】：适中
A股近5年FED为2.78%（过去5年均值为2.56%)，股票资产性价比“适中”。
【市场风格】
1.短期数据
2.近3年长期数据
①2023年以来，成长风格反弹力度明显高于价值风格，符合市场对“复苏”行情的预期。
②不同的市场风格，短期具有互补性：
价值风格比较「肉」，熊市抗跌，反过来弹性也会低一些。
成长风格上蹿下跳，波动大，下跌和上涨都会更猛烈。
③时间拉长到3年维度，两个风格收益最终是差不多。这也说明了长期来看，我们在权益市场是赚国家社会整体发展的钱。
市场分析
央行发布一季度货币政策执行报告指出，我国经济运行有望持续整体好转，其中二季度在低基数影响下增速可能明显回升。未来几个月受高基数等影响，CPI将低位窄幅波动；预计下半年CPI中枢可能温和抬升，年末可能回升至近年均值水平附近。当前我国经济没有出现通缩，也不存在长期通缩或通胀的基础。我国金融机构对硅谷银行风险敞口小，硅谷银行破产对我国金融市场影响可控。下阶段，稳健的货币政策要精准有力，总量适度，节奏平稳。
九思基金锦囊
客户亏了问该怎么办？如何针对性解决问题？
其实摆在我们面前，永远都有4种选择——等、割、补、调。
很多人的困惑是“不知道自己有什么、要什么、会什么”而做了错误的选择。
01
等
①如果你/客户是想赚企业增长的钱
②你对目前中特估、AI，也不是很懂，都是凑热闹
③你手上也没有什么闲钱，工作也挺忙的
④你的权益基金持仓占家庭资产的30%以下
⑤好长时间没看基金账户了
我觉得这几类客户最好的选择就是等。前面买的新能源、消费、医药等，是可以继续持有的。
02
割
我是不建议随便止损的，一亏就割肉的。这样反反复复会让我损失更多。但是如果：
①这笔投资让你严重不适，已失眠多梦，无心工作
②之前买入比较随意，时常懊恼
③买之前设定了“止盈止损”的规则
④买入的逻辑已变，如基金经理换了、投资范围改了、投资期限超了等
⑤钱等着急用
这几类客户，我建议就只能逢反弹就卖一些，市场波动太大，不能急钱长投。
03
补
①手中闲钱较多，想做均衡配置
②目前仓位不高，一直跃跃欲试
③对目前热点有一些研究
④平时时间比较多，喜欢看盘面
这几类客户，属于有钱、有闲，那就逢低买入呗，市场切换快，做好资金分配。
04
调
①手中闲钱不多，持仓过于集中
②看好中特估\AI，想做一些布局
③手中持有基金实在太差
④平时时间比较多
这几类客户，可以做一些仓位调仓，每次调仓比例按照5%-10%，逢低买入，千万不要追涨。
以上锦囊，我们在链接365名超级客户的服务包中均涵盖。在新的时代，我们要不断拓展手里的工具，不断丰富思维方式，从多维度提升我们解决问题的思路和能力，才能在不确定性的市场环境中，立于不败之地，才能收获更多的业绩！
我们精心打造了365营销日历，为大家提供锦囊妙计，不止文案与海报哟，充分赋能，每天安排得明明白白，朋友圈营销不再愁，每天都是小确幸，365天会有完全不一样的成长和收获，链接365名超级客户。机构客户可联系九思金凤（微信/电话18382100282）
