5月15日投资车速“中速” | 客户亏了问该怎么办,如何针对性解决问题?
5月15日投资车速:中速(63km/h)
定投发车份数:1份
权益仓位调整:保持KYC合理仓位
与客户KYC结果相匹配的权益仓位占比:保守型:20%以内、稳健型:20%~40%、平衡型:40%~60%、成长型:60%~80%、激进型:80%以上
01
发车指南
以“有效控制波动”为前提,以偏左侧配置的投资思路,力争帮助投资者在权益市场上纪律做到“低位多买,高位少买”,以提升权益投资性价比。
九思投资车速-根据“A股估值”、“股债性价比”定量计算,并结合市场情绪等指标得出。
02
发车回测
根据“九思投资车速”,在近3年数据回测中,能有效做到:市场上涨时,能及时降低投资车速;当涨到市场高位时,保持低速行驶。在市场下跌后,则给出高速行驶建议。
5月15日【市场估值】适中
截至5月15日收盘:上证指数3310.74点,涨幅1.17%;A股近5年估值百分位:33.91%,处于“适中区间”
5月15日【股债性价比】:适中
A股近5年FED为2.78%(过去5年均值为2.56%),股票资产性价比“适中”。
【市场风格】
1.短期数据
2.近3年长期数据
①2023年以来,成长风格反弹力度明显高于价值风格,符合市场对“复苏”行情的预期。
②不同的市场风格,短期具有互补性:
价值风格比较「肉」,熊市抗跌,反过来弹性也会低一些。
成长风格上蹿下跳,波动大,下跌和上涨都会更猛烈。
③时间拉长到3年维度,两个风格收益最终是差不多。这也说明了长期来看,我们在权益市场是赚国家社会整体发展的钱。
市场分析
央行发布一季度货币政策执行报告指出,我国经济运行有望持续整体好转,其中二季度在低基数影响下增速可能明显回升。未来几个月受高基数等影响,CPI将低位窄幅波动;预计下半年CPI中枢可能温和抬升,年末可能回升至近年均值水平附近。当前我国经济没有出现通缩,也不存在长期通缩或通胀的基础。我国金融机构对硅谷银行风险敞口小,硅谷银行破产对我国金融市场影响可控。下阶段,稳健的货币政策要精准有力,总量适度,节奏平稳。
九思基金锦囊
客户亏了问该怎么办?如何针对性解决问题?
其实摆在我们面前,永远都有4种选择——等、割、补、调。
很多人的困惑是“不知道自己有什么、要什么、会什么”而做了错误的选择。
01
等
①如果你/客户是想赚企业增长的钱
②你对目前中特估、AI,也不是很懂,都是凑热闹
③你手上也没有什么闲钱,工作也挺忙的
④你的权益基金持仓占家庭资产的30%以下
⑤好长时间没看基金账户了
我觉得这几类客户最好的选择就是等。前面买的新能源、消费、医药等,是可以继续持有的。
02
割
我是不建议随便止损的,一亏就割肉的。这样反反复复会让我损失更多。但是如果:
①这笔投资让你严重不适,已失眠多梦,无心工作
②之前买入比较随意,时常懊恼
③买之前设定了“止盈止损”的规则
④买入的逻辑已变,如基金经理换了、投资范围改了、投资期限超了等
⑤钱等着急用
这几类客户,我建议就只能逢反弹就卖一些,市场波动太大,不能急钱长投。
03
补
①手中闲钱较多,想做均衡配置
②目前仓位不高,一直跃跃欲试
③对目前热点有一些研究
④平时时间比较多,喜欢看盘面
这几类客户,属于有钱、有闲,那就逢低买入呗,市场切换快,做好资金分配。
04
调
①手中闲钱不多,持仓过于集中
②看好中特估\AI,想做一些布局
③手中持有基金实在太差
④平时时间比较多
这几类客户,可以做一些仓位调仓,每次调仓比例按照5%-10%,逢低买入,千万不要追涨。
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