一男子竟用新婚妻子账户“跑分”洗钱,涉案资金高达250万余元!
转自:法治日报
只需要通过出借收款码就能“躺着”赚钱!这样的“好事”如今频繁出现在各类网络社交平台、兼职群中,那么从网购刷单到“跑分”平台,这真的是“好事”吗?还是醒醒吧!
2024年3月21日,新疆生产建设兵团第三师图木舒克垦区(城区)公安局接到辖区群众钱阿姨(化名)电话报警称,自己被诈骗97万余元。案件发生后,警方根据转账记录,一路追踪,最终查到河南省禹州市一对新婚夫妻涉嫌帮助境外犯罪分子洗钱。
2024年7月4日,办案民警经深入调查,固定完相关证据链后迅速收网,一举将夫妻二人和相关涉案人员共4人全部抓获归案。经讯问,该团伙自2023年12月至2024年3月28日期间,“跑分”转移流水达250万余元。
六旬老人掉入陷阱被骗97万
2024年3月11日,图木舒克垦区(城区)公安局锦绣街派出所接辖区群众钱阿姨(化名)报警称,其接到一个自称是某短视频平台客服的电话,对方表示钱阿姨某短视频平台直播会员即将到期,如不关闭每月将扣除800元的会员费,随后对方准确报上了钱阿姨的姓名及短视频平台账号。
钱阿姨信以为真,当即表示要关闭短视频平台会员业务,并按要求添加对方好友,在后续的聊天中被对方引导安装了一款屏幕共享软件,向对方提供了相关验证码。
随后,对方以验证银行卡是否能正常使用为由,诱导钱阿姨向指定账户转账,且承诺钱不会被转走。其间,钱阿姨在对方的引导下共向对方提供的账户转账20余次,共计被骗97万余元。
案件发生后,为尽快挽回钱阿姨损失,图市公安立即抽调精干警力对钱阿姨被诈骗一案涉案账户进行调查。考虑到这类诈骗案件背后,涉案账户往往多达几十个甚至几百个,且一般犯罪团伙得手后会第一时间将钱款进行转移。办案民警通过对涉案账户资金链调查发现,钱阿姨被骗钱款中最近一笔资金流入了河南省禹州市陈某(化名)账户。
小哥兼职刷单沦为“跑分”机器
“工作轻松,会电脑操作、银行转账即可,日赚千元!”2023年12月,家住河南省禹州市的吴某(化名)在网上看到这么一条广告,一直幻想日进斗金的他又心动了,立即注册社交软件账户,根据广告上提供的联系方式,添加李某(化名)为好友。
“其实就是通过收款码来转账,再按照转账流水提成,每单提成转账金额的1%。”在李某雇佣吴某后,吴某便干起了收付款跑分的事,即使用收款二维码在网上收款,再根据接收的指令将收到的钱通过绑定银行卡转到指定的银行账户。
其间,李某对吴某说自己跑分需要大量的收款码,让吴某将其收款码提供给他,可吴某名下的相关账户因前期涉嫌帮信罪,已被公安机关依法冻结。利欲熏心的吴某,竟将新婚妻子陈某的收款码提供给了李某,并且使用妻子陈某的银行卡替李某收付款。
转眼到了2024年3月,在不到4个月的时间里,吴某在李某的指引下,利用妻子陈某账户累计转移非法资金高达250万余元,非法获利2万余元,其中就包含了钱阿姨被诈骗案部分涉案资金。
2024年3月28日,吴某在“工作”中突然发现妻子陈某名下所有账户被冻结,因害怕受其牵连,立即将“上线”李某的联系方式删除,清空并注销了“工作”时使用的社交软件账户信息。
2024年4月17日,图市公安外出打击专案组在当地公安机关的密切配合下,将犯罪嫌疑人吴某一举抓获,并立即对其进行讯问。其间,吴某积极配合公安机关工作,并主动向受害人进行退赔,因其表现良好,图市公安依照相关规定对其进行处罚。
处罚后竟改名换姓发展“下线”
为尽快挽回钱阿姨的损失,办案民警在面对成千上万条涉诈资金链时,迎难而上、加班加点,通过对海量数据、信息的摸排、研判,成功固定一条证据链,并初步掌握了犯罪嫌疑人王某(化名)的活动轨迹。
2024年7月1日,办案民警来到安徽省界首市,在当地公安机关的通力协作下,在界首市某出租房屋内,将正在“工作”的犯罪嫌疑人王某当场擒获。
据其本人供述,其于2024年4月接触到“跑分”业务,在“上线”的帮助下,使用其本人支付账户转移非法资金19万余元,无卡取现7万余元,非法获利3000余元。经进一步讯问得知,其“上线”为河南省禹州市“顾某”。
“怎么又是这个地方?”办案民警再次来到河南省禹州市,并在当地公安机关的配合下开展人员核查工作。经核查发现,犯罪嫌疑人王某口中的“上线顾某”竟是“打过交道”的吴某,其被处罚后仍从事违法犯罪活动,需将其立即逮捕归案。
2024年7月4日,办案民警赶到其居住地,并对其行踪轨迹进行摸排。经摸排得知,犯罪嫌疑人吴某已于当日一早驱车前往安徽省界首市,将于当晚21时许返回,办案民警立即在其租住小区进行布控,伺机抓捕。
当晚,在犯罪嫌疑人吴某出现在办案民警视线时的一刹那,将其一举抓获,并在其车内发现大量公司营业执照复印件、法人身份证复印件、公章和油卡。
经讯问,2024年4月至7月期间,犯罪嫌疑人吴某使用支付软件帮助从事违法犯罪活动,提供“跑分”、无卡取现的行为,共计转移非法资金15万余元,无卡取现27万余元。
目前,案件正进一步深挖彻查中。
警方提示:
“跑分”是一种洗钱行为,是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款,再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。“跑分”平台通常以“高额返利”为诱饵骗取个人支付信息,常见的“跑分”方式,就是通过出租出借电话卡、银行卡进行。一旦参与“跑分”挣钱,沦为诈骗团伙的帮凶,就会受到法律严惩。