真心为客户 营销创佳绩—记工行滁州定远支行营业部优秀财客经理刘颖颖
转自：安徽财经网
市场星报、安徽财经网(www.ahcaijing.com)、掌中安徽讯(鲁建国)在工行滁州定远支行营业部理财室，有一位中等身材，皮肤白皙，带着眼镜，勤快能干的财客经理。她就是刚刚在2023年一季度因业绩贡献突出被工行滁州分行表彰为优秀财富客户经理的刘颖颖。今年一季度，她个人累计销售期交保险122万，趸交保险480万，动员定期存款2200万，三方存管70户，二维码商户78户……其中保险业绩是她个人历史同期业绩的5倍。
时间回拨到2023年年初，定远支行召开“大干一季度，誓夺开门红”动员大会。会上，刘颖颖作为营业部的财富客户经理听得格外认真、记得分外清楚，肩上的担子也最重，任务也最多。但是，她暗下决心，化压力为动力，心中默默发誓：作为一名专职财富客户经理，为了集体荣誉必须完成上级安排的各项任务。
合理组合，最大优化客户资产配置。理财师最擅长讲的一句话，“鸡蛋不要放在一个篮子里。”一次，在与一位中年女性客户沟通过程中，刘颖颖了解到客户有可流动资产82万元，孩子已大学毕业分配工作，并在外地已购房，爱人是学校老师，自己经营一家小型超市，目前的想法就是让财富保值增值。了解客户的情况后，刘颖颖随即提出针对性财富配置方案：40万存三年定期大额存单，10万存7天通知存款，30万存期交保险，客户欣然答应。后来，该客户高度信赖刘颖颖，进而把个人大部资产托付给工商银行定远支行打理。
尽职履责，倾心做好客户资源维护。网点系统每天会推出管户客户资金到期名单，这些大都是优质或潜力客户，理财经理一方面要实时关注，另一方面要及时联系客户，提醒客户及时做好理财资金的衔接。刘颖颖每天班前班后都会查看系统提醒，及时联系客户，在做好提醒的同时了解客户的真实想法。2月17日，一名客户100万元定期到期，刘颖颖当即打电话与客户沟通，并介绍该行存款及保险产品，客户表示原计划将到期存款全部转入外地，后来听了刘颖颖的细心介绍，不仅没有将资金转出，还将他行100万元转入工行，购买了该行代理的趸交保险200万元。
双周不歇，全心扑在外拓场景营销。良好业绩不是天上掉下来的，而是要靠点滴积累，以真诚换真心，才能赢得客户的信任。一滴耕耘一份收获，刘颖颖正是通过点滴汗水付出和辛勤工作，不仅赢得了一批忠实客户，而且也创造了营销佳绩。今年以来，刘颖颖没有休息一个完整的双休日，甚至连春节也是在网点度过的。她积极参加网点组织的外拓场景营销活动，用敏锐双眼寻找商机。3月18日，在定远县城天裕国际电动车大市场营销商户二维码过程中，得知客户经营周转资金不足，刘颖颖用过硬的业务知识向客户推荐该行的商户贷和E抵快贷，经过对比客户发展工行的产品不仅利率优惠，而且服务贴心，随后客户还发动周围的其他商户也在工行开户办理了存款等业务。
问渠哪得清如许，为有源头活水来。刘颖颖正是坚持“以客户为中心”的服务理念，想客户之所想，急客户之所急，以温馨服务提升广大客户的体验，更好地满足广大客户的金融服务需求，才赢得客户们的普遍赞誉，也让扎根于人民的金融之花越开越艳。