湖北出台“22条”：解科技企业全生命周期融资之“渴”，助推科技产业金融良性循环
21世纪经济报道记者王雪实习生马小雨、张聪武汉报道
“目前，湖北省正在加快打造全国科技创新高地，以科技创新引领产业创新，积极培育和发展新质生产力。而科技型企业普遍具有高科技、高风险、高收益和轻资产的特点，导致科创领域融资的过程中有时会存在市场失灵的现象。”6月6日，湖北省财政厅党组成员、副厅长李经锋在新闻发布会上指出。
为此，湖北省发布《关于加强财政金融协同服务科技创新的若干措施》（以下简称《措施》），围绕科技型企业全生命周期特点，有针对性地出台了财政奖补、贷款贴息、政策担保、风险补偿等多种财政金融联动政策，系统地引导创投、银行、担保等金融机构，以更大力度、更多角度支持和服务科技型企业融资。
“《措施》共有22条，将推动形成以股权投资为主、‘股贷债保’联动的支撑体系，为加快建成中部地区崛起重要战略支点加力赋能。”李经锋补充。
近年来，湖北省财政协同金融部门支持科技型企业融资已取得了一定的成效。在此基础上，《措施》针对科技型企业种子期、初创期、成长期、成熟期不同阶段的需求特点，搭建起覆盖科技型企业全生命周期需求的金融服务体系。
具体来看，针对处于种子期、初创期的科技型企业，《措施》将引导创投机构加大投资，明确100亿元楚天凤鸣科创天使母基金扮演天使投资人角色；抓紧统筹首期规模200亿元的省政府投资引导基金与国资基金、省级基金与市县基金，构建横向联合、纵向联动的投资基金体系；建立完善政府投资基金和国资母基金容错免责机制，科创天使投资损失容忍度可提高至50%等。
与此同时，对新设立、新迁入创投机构，或者投早投小投科技的创投机构，可根据实际投资成效对其管理机构最高奖励500万元；并通过财政资金撬动和机制优化，进一步激发投资机构投早、投小、投科技的主动性，促进金融资源进一步向科创前端进行配置。
至于成熟期的科技型企业，《措施》主要按照湖北省委、省政府“加快多层次资本市场建设，实施上市公司倍增计划”的战略部署，通过奖补政策鼓励上市融资。对于在沪深北交易所上市的科技型企业，给予最高500万元分阶段奖励；在境外主要证券交易所上市的，给予300万元一次性奖励；上市挂牌科技型企业进行再融资的，按其募集资金总额分档给予最高300万元奖励。至今为止，省财政已累计兑付超过3亿元。
值得一提的是，作为近代工业的发祥之地，湖北省在高端装备、新材料、软件领域的“三首”产品推广应用工作中基础扎实、潜力巨大。因此，“三首”产品相关的奖补政策也有针对性的调整。
湖北省经济和信息化厅党组成员、副厅长高刃表示，新“三首”产品奖补政策主要在拓宽支持范围、增加支持对象优化支持标准三个方面进行了调整和优化。
其中，在拓宽支持范围上，原有政策主要针对首台套重大技术装备示范应用给予支持，新政策延伸拓展为“三首”产品的全覆盖；在增加支持对象方面，原有政策仅对产品使用端给予支持，新政策为加大对创新主体的支持，把产品研制端同等纳入支持；在优化支持标准方面，原有政策仅按照产品购置单价的一定比例给予单边补助，新政策将“三首”产品的创新研发投入同样也纳入了资金支持范围。
除了天使投资、创业投资等股权融资与奖补政策完善，科创型企业对银行信贷、融资担保的需求同样强烈。
李经锋表示，《措施》针对科技型企业特点，财政综合运用一系列措施引导银行等金融机构加强科技信贷供给，缓解科技型企业融资难、融资贵问题。例如，设立技术创新专项贷款，计划规模500亿元，首期200亿元，对高新技术企业、专精特新“小巨人”等科创主体的研发技改提供融资支持。在此基础上，叠加贴息1.5个百分点，最长2年，通过贴息、担保、风险补偿等多种财政金融政策的协同联动，放大政策红利。
与此同时，《措施》单列100亿元再贷款再贴现额度，延续实施“鄂创融”专项工具，定向支持地方法人金融机构扩大信贷投放，推广科创企业创新积分信用贷、知识产权质押贷款等科技信贷产品。
“今年以来，‘鄂创融’累计办理32.6亿元，相关银行已向清单内143个技术改造和设备更新项目授信523亿元，其中3月7日（含）以来发放贷款42亿元。”中国人民银行湖北省分行党委委员、副行长曾涛表示，截至5月末，金融机构运用创新积分已发放贷款345亿元，覆盖科技型企业4500余家，一季度全省知识产权质押贷款融资金额28.3亿元，同比增长26.1%。
值得注意的是，针对科技型企业规模小、抵押物不足等特征，湖北省同步提升政府性融资担保机构增信功能。“湖北省财政目前已在政府性融资担保机构绩效考评中，加大了服务科技型企业的指标权重，下一步还将会同有关部门建立健全科技融资担保绩效评价体系，形成鼓励服务科技创新的良好导向。”李经锋表示。
在优化科技融资担保服务方面，中共湖北省委金融委员会办公室副主任、湖北省地方金融管理局副局长张龙指出，湖北省在全国范围内率先构建省市县三级科技融资担保体系和“4222”新型政银担风险分担机制，推出“科担贷”“科担专精特新贷”等30多个科技担保专项产品，大力开展信用担保、知识产权质押担保，探索“投担贷”联动。截至4月末，全省科技担保业务在保业务9937笔，在保余额343.6亿元，同比增长49.4%，其中信用类担保业务占比达73%。
“为拓宽企业直接融资渠道，募资用于科技创新，还开通了银行间市场发债‘绿色通道’，面向科技型企业加强发债注册流程宣介，优化科创票据发行流程，拓宽债券支持科技创新的路径。”曾涛补充，自2022年以来，湖北落地全国首批主体类、用途类和混合型科创票据，截至5月末，中国人民银行湖北省分行已协助8家企业成功发行科创票据47只，融资金额667.6亿元。
从上市融资状况来看，2021年以来，湖北省已连续三年新增上市及过审企业达到20家，目前全省境内外上市公司达到182家，其中科创板14家、创业板38家、北交所12家。省级上市后备“金种子”“银种子”企业1213家。今年1-4月，全省直接融资2612.08亿元（不含地方政府债），同比增长10.1%。