普惠金融推进月 | 【以案说险】浪漫“现金花束”背后的“暗刺”
2024-04-17 11:08:00 - 东北新闻网
案例介绍
近日，平安人寿葫芦岛中心支公司客服中心接待了一位客户，他要求部分领取两万元现金或者马上将钱转入银行卡。考虑到客户紧急领取两万元，并且在办理业务的过程中表现得很高兴，柜员便询问其资金用途。经了解，客户陈先生是一位花店的老板，在平安投保了一款万能险产品。不久前接到一份“浪漫”的订单，一位顾客要制作一束特殊的“现金花束”，在花束中藏匿两万元现金作为特殊礼物送给女朋友，并承诺取货时将高额制作费和两万元一同转入陈先生的银行卡。
得知情况后，柜员立即上报支公司消保部门。经相关工作人员评估后，认为这类现金花束转账支付有很高的洗钱风险，便与陈先生积极沟通，普及相关金融知识，告知其如果按对方要求转账，后续银行账户将有可能被冻结。经过平安工作人员耐心地讲解，陈先生放弃了制作这单现金花束，随后聊天软件便被对方拉黑，可见确实存在“猫腻”。
案例警示
现金花束虽然浪漫又特别，但存在风险。花店老板在接单时，应提高警惕，对涉及现金的交易进行审慎判断。若遇可疑情况，应及时报警或咨询法律人士。平安人寿辽宁分公司提醒广大消费者：加强防范意识，切勿因追求新奇而忽视潜在风险。警惕现金和实时退费业务背后的风险，任何涉及现金的交易都需谨慎对待，避免陷入不必要的麻烦。
一直以来，平安人寿辽宁分公司不断提升员工和客户识别电信诈骗的意识和能力，警惕洗钱陷阱，切实维护广大客户的财产安全。
(葫芦岛中心支公司供稿)