济南市科创金融改革试验区建设两周年情况介绍新闻发布会图文实录

转自：济南发布

中共济南市委宣传部新闻发布处处长苏婷

苏婷：

各位媒体朋友：

大家下午好，欢迎参加市政府新闻办举行的新闻发布会。本场发布会对济南市科创金融改革试验区建设两周年的有关情况进行介绍，并回答记者朋友关心的问题。

出席今天发布会的有济南市地方金融监督管理局党组书记、局长冯毅，原人民银行济南分行营业管理部党委委员、副主任窦重田，工商银行济南分行党委委员、副行长李冬，济南财金投资控股集团党委委员、副总经理，山东金融资产交易中心党委书记、董事长危东。下面，我们首先有请市地方金融监管局冯毅局长介绍有关情况。

济南市地方金融监督管理局党组书记、局长冯毅

冯毅：

各位新闻媒体的朋友：

大家下午好！欢迎参加今天的新闻发布会，我代表济南市地方金融监管局，对长期以来关心支持济南科创金融改革试验区建设的媒体朋友和社会各界表示衷心的感谢!下面，向大家介绍一下两年来济南市科创金融改革试验区建设情况。

2021年11月，济南市获批建设全国首个科创金融改革试验区。两年来，济南市委、市政府高度重视，充分发挥先行先试优势，积极推动有效市场和有为政府紧密结合，不断完善试验区建设工作推进机制，优化配套政策体系，建立政企共建、财金联动、专营支撑、产品保障、区域聚焦、上市引领、科技赋能等七大机制，全力打造科创金融体系，不断强化科技金融支撑，“科创+金融+产业”的融合模式逐步走向纵深，试验区建设取得阶段性成效。

一、构建科创金融推进机制，形成改革创新强大合力

深入落实中国人民银行等八部委印发的《山东省济南市建设科创金融改革试验区总体方案》。在政府层面，成立由济南市委、市政府主要负责同志任双组长的试验区建设领导小组，印发《济南市建设科创金融改革试验区实施方案》，提出39项重点任务、155条推进措施、112个重点项目，逐一明确责任单位、完成时限和完成标准，实行台帐式管理。在市场层面，推动驻济重点金融机构在高管层成立科创金融改革领导小组或科创金融创新委员会，加强对本机构科创金融改革试点工作的整体统筹领导。在政企联动层面，建立济南市与驻鲁金融机构双向联络会商机制，深化与驻鲁金融机构服务对接，聚集合力共同推进试验区建设。在省市联动层面，积极协调争取省地方金融监管局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、山东证监局等单位出台一揽子支持试验区建设的专项政策文件。在业务指导层面，出台《济南市金融机构服务科技创新效果评估实施方案》，通过科创企业贷款总量、结构、比重等10类指标全面评估金融机构服务科技创新能力，并将评估结果作为开展再贷款和再贴现激励、金融机构综合评价等工作的重要参考依据；印发《关于建立科创金融改革试验区统计监测指标体系的意见》，设计完成包括2个一级指标、12个二级指标、48个三级指标及若干四级指标的科创金融统计监测体系，为准确评估试验区建设成效提供有效数据支撑。

二、强化财政金融政策联动，汇聚科创金融源头活水

一是完善金融专项扶持政策。制定出台《济南市建设科创金融改革试验区加快现代金融产业发展若干扶持政策》，简称“科创金融十条”，在科创金融专营机构落户、科创企业贷款、科技保险、投贷联动、知识产权交易等方面加大财政支持，用真金白银撬动金融资本支持科技创新。二是加强信贷政策支持。积极发挥结构性货币政策工具激励引导作用，创设50亿元的“央行资金科创贷”和20亿元的“央行资金科创贴”。截至2023年9月末，累计发放“科创贷”84.06亿元，累计办理“科创贴”76.12亿元。充分发挥财政资金撬动作用，设立规模20亿元的企业贷款风险补偿资金池，对符合条件的不良贷款项目最高补偿本金损失的50%。其中，对首笔贷、纯信用贷、知识产权质押等方式获得的贷款，额外提高10个百分点进行补偿，引导金融机构将金融资源向科技创新前端进行配置。三是发挥引导基金作用。通过“基金+直投”双轮驱动模式，依托国有投资机构参与组建基金48只，规模近500亿元，放大倍数超过5倍。印发《济南市财政投资基金尽职免责实施细则（试行）》，对种子期、初创期企业投资额占基金规模60%以上，且基金清算时投资亏损在40%以内的基金，纳入尽职免责范围，激发财政投资基金投早、投小、投科技的主动性。

三、健全科创金融组织体系，打造高质量服务供给主体

一是加强科技金融机构建设。结合科创企业融资特点，会同国家金融监督管理总局山东监管局在全国率先探索制定以“六专机制”为核心的科技金融机构建设指引和评价标准，先行在济南科创金融改革试验区试行，引导驻济金融机构积极申设和发展各类科技金融机构，为科创企业提供更加精准、更具针对性的服务。今年8月，在全国率先组织驻济银行保险机构开展了科技金融机构评价，按照“六专机制”标准，认定了科技支行10家、科技金融事业部（专营部门）3家、科技金融特色机构9家，在全市着力构建以科技特色支行为底层基础、以科技支行为中坚力量、以科技银行为终极目标的梯度型科创金融组织体系。二是招引做大私募基金规模。打造“海右”路演和“齐鲁企舞”路演投融资品牌，搭建企业与投资机构合作平台，高频密集开展科技项目（企业）路演和产融对接活动，广泛吸引社会资本支持科创企业发展。全市集聚私募基金管理机构198家，管理基金762只，管理规模1185亿元。

四、创设科创金融专属产品，提供专业化品牌化服务

一是信贷产品更丰富。引导金融机构推出“科创贷”“投联贷”“科融贷”“北交所科技上市贷”“瞪羚科技贷”等68项科创企业专项信贷产品，实现融资支持102亿元。建立涵盖“人才贷”“人才担”等专属产品的“人才有价”金融创新体系，全市“人才贷”累计备案金额6.97亿元。二是保险作用更突出。推动保险机构开展创业保险和高层次人才保险试点，开发“创业企业研发设备损失保险”“研发责任保险”“高层次人才人身保障保险”等7个主险品种及附加保险品种，市财政给予最高100%的保费补贴；通过首台（套）重大技术装备及关键核心零部件、首批次新材料、首版次高端软件保险等产品累计提供风险保障9.15亿元。三是担保力度更强劲。创新“济担—科创贷”“专精特新贷”等科创担保产品，截至2023年9月末，服务科创企业1999家，担保金额23.44亿元。对毕业3年内自主创业的高校毕业生提高个人创业担保贷款额度至30万元，截至2023年9月末，全市发放创业担保贷款2.17亿元，扶持市场主体1322家。四是知识产权质押融资机制更完善。支持山东金融资产交易中心建设知识产权交易平台，开发知识产权挂牌系统。组织知识产权质押融资入园惠企活动100余场次，辐射企业1000余家，今年1-10月份，专利质押登记939笔，质押金额68.77亿元。

五、拓宽直接融资渠道，满足企业多样化融资需求

一是支持科创企业挂牌上市。印发《济南市推进企业上市倍增行动计划》《进一步推进资本市场服务高质量发展的若干政策措施》，将企业上市的补助由800万元提高至1000万元；实施上市后备资源培育“荷尖行动”，重点培育3年内能达到上市辅导标准的企业，提供各类要素、政策支持及专班专员服务。完善与各大证券交易所对接机制，推动上交所、深交所、北交所及全国股转系统设立了山东服务基地，构筑资本市场专业服务生态圈。试验区获批以来，累计上市企业11家，其中科创板1家、创业板4家、北交所2家，均为科创型企业。目前，全市共有科创板上市公司6家，数量居全省首位，实现IPO融资83.59亿元；创业板上市公司11家，实现IPO融资57.89亿元。二是支持企业发行科创类债券。全市共有3家企业累计发行11笔科创票据，实现融资108亿元；有1家企业发行科技创新公司债券，实现融资5亿元。三是推动基础设施公募REITs（不动产投资信托基金）融资。今年10月，山东高速集团基础设施公募REITs项目成功发行，发行规模约30亿元，成为全省首笔REITs产品。

六、聚焦科创重点片区突破，培育科创金融“硬核两极”

在金融资源和科创资源最为集聚的历下区和济南高新区分别打造中央商务区（CBD）和中央科创区(CTD)两个科创金融增长极，集中优势资源进行重点突破。一是打造中央商务区（CBD）增长极。在历下区CBD规划建设占地53亩、建筑面积20.9万平方米的科创金融主题园区，打造山东省科技金融增信服务平台、全省唯一的“四合一”（上交所、深交所、北交所和全国股转系统）资本市场服务山东基地等阵地，围绕“评、保、贷、投、易”五大环节，构建“1+6+N”科技成果转化平台。二是打造中央科创区(CTD)增长极。在济南高新区CTD打造省级创业投资集聚区，建设“园区通”科创金融智慧服务平台，推行“园区+DVC（园区风险投资）”“链主企业+CVC（企业风险投资）”模式，推广“科创经纪人”机制，以大数据、云计算、生物医药等行业为主赛道，打造“科技+金融”双核联动的“科技成果转化平台”。联合省级国有投资平台组建科创产业投资基金、科创产业发展基金等，总规模超40亿元。

七、强化科技及人才等要素赋能，优化金融生态环境

一是金融科技加速发展。印发《关于促进金融科技发展的实施意见》，明确金融科技五年发展目标及20项重点任务。近年来，我市相继获批国家数字人民币试点城市、资本市场金融科技创新试点等国家级试点资格，推动国家金融业密码应用研究中心等一批重量级金融科技研发机构落户，引导本地法人银行机构开展数字化转型，深化金融科技底层技术创新，构建“资金流”“技术流”“人才流”多元融合的科创企业授信评价体系，实现知识产权和人才在金融领域的信用化、数字化。截至今年10月末，全市累计开立数字人民币钱包212万个，累计交易986.46万笔、金额44.5亿元，支持数字人民币结算的商户门店累计达30.34万个。二是服务体系加速完善。整合金融、财政、工信、大数据、行政审批等部门资源，建设全市统一的融资服务平台（即“泉融通”平台），推动要素一网集成、服务一网通办。三是金融辅导加速优化。探索“金融辅导员+科技辅导员”服务模式，建立科技辅导员专家库，搭建企业“融资+融技+融智”三位一体服务格局。截至目前，全市219支金融辅导队、152名科技辅导员累计辅导企业5832家，帮助3078家企业解决贷款704.81亿元。四是风险隐患加速消除。协调齐鲁、泉城等公证处和金融机构建立联席会议制度，推广“诉前调解+赋强公证”新模式。出台《济南市非法集资举报奖励办法》，用好“金安工程”，构建市、县、街镇三级联动防控网络，提升“治数”“用数”能力，有效消除金融风险隐患。济南“泉城阿姨”金融卫士志愿服务团事迹获中央电视台专题报道，成为我市“防非打非”工作领域一张亮丽的名片。

在以上工作基础上，今年4月，我市成功举办了以“金融赋能科创未来”为主题的2023济南科创金融论坛，提升了济南科创金融改革试验区影响力。同时，首期中国城市科创金融指数正式发布，指数对国内36个金融中心城市金融服务支持科技事业的能力、成效和趋势变化进行了深度分析，济南综合景气度排名第10位，融资、投资和政策等3个维度均处于景气状态。截至2023年9月末，全市科创企业贷款余额达到1780.2亿元，较2021年末增长62%，高于同期贷款增速40个百分点，科创企业有贷户数占比提高至41.1%，贷款加权平均利率3.55%、同比下降44个BP。全国首个科创金融改革试验区带来的政策红利效应和预期引导效应得到了充分显现，正在并已经形成了一批深化金融支持科技创新和服务实体经济的可复制、可推广的经验路径。

下一步，我们将认真贯彻落实中央金融工作会议精神，进一步增强做好金融工作的使命感、责任感和紧迫感，深入推进科创金融改革试验区建设，以有力度、有温度的服务，不断开创新时代济南金融工作新局面！

最后，衷心希望各位媒体朋友一如既往地关心、关注、支持试验区建设，广泛宣传试验区建设取得成效，引导各个方面继续加大对试验区建设的支持力度，营造良好舆论氛围。谢谢大家！

苏婷：

感谢冯局长的介绍，下面进入提问环节，提问前请先通报您所在的新闻机构。请提问。

山东台记者：

试验区获批以来，信贷资金在支持科创企业发展方面有哪些特点？

原人民银行济南分行营业管理部党委委员、副主任窦重田

窦重田：

感谢这位记者朋友的提问。

试验区获批以来，人民银行建立健全工作机制，完善配套政策措施，聚焦重点任务目标，积极推进济南市科创金融改革试验区建设，这期间成功搭建了科创金融统计框架，建立了“央行资金科创贷”“央行资金科创贴”支持工具，银行业金融机构监测制度，金融服务科技创新效果评估、产品评选评估机制和金融顾问服务方案等，推动信贷资金不断强化对科创企业的支持。截至2023年9月末，科创企业本外币贷款余额1780.2亿元，同比增长39.7%，高于全市各项贷款增速28.7个百分点，余额较试验区获批前增加683.1亿元，是科创企业融资的最主要资金来源。3577家科创企业有贷款，较获批前增加1039家，科创类企业整体获贷率41.1%。科创贷款呈现出以下四个特点：

一是贷款期限结构均衡，信贷增量扩面。截至9月末，科创企业中长期贷款占科创企业贷款比重53.2%，较获批前提高22.4个百分点；科创企业短期贷款占科创企业贷款比重46.8%，较获批前下降22.4个百分点，大大改善了科创企业中长期资金支持缺乏的问题。科创贷款存续2.04万笔，较获批前增加0.72万笔，平均单笔贷款余额872.6万元，较获批前增加43.3万元，更多的科创企业能够获得更多信贷资金支持。

二是贷款利率下降，风险程度低。9月末，济南市科创企业贷款利率为3.55%，较获批前下降74BP。9月末科创企业贷款不良率0.26%，较全部企业低43BP，科创贷款风险程度明显低于普通贷款。

三是科创、绿色、普惠融合助推贷款增长。9月末，2463家科创企业贷款较上年同期实现净增加，其中绿色、普惠等重点领域是科创企业贷款增长的主要驱动力，占比高达38.5%，较获批前提高9.8个百分点。

四是科创贷款补短板效果显著。9月末，全市科创企业中制造业贷款余额占比47.9%，较全市制造业贷款占比高35.1个百分点；科创民营企业贷款余额占比31.2%，较全市民营企业贷款占比高16.6个百分点，改善了全市单位贷款中制造业、民企贷款占比低的短板。9月末，科创企业信用贷款余额占比63.6%，较全市企业信用贷款占比高18.2个百分点，信贷服务科创企业抵质押品不足的瓶颈制约得到缓解。

下一步，我们将继续引导全市银行业金融机构进一步提升支持科技创新和服务实体经济水平，不断优化科技创新金融服务环境，为济南市科创金融改革试验区建设贡献金融力量。

中国银行保险报记者：

我想请问一下李冬副行长。据了解，济南市获批建设全国首个科创金融改革试验区以来，济南工行是同业中第一家成立科创企业服务中心的银行机构，请您介绍一下工行做了哪些工作支持来科创金融改革试验区建设，下一步的工作计划又是什么？

工商银行济南分行党委委员、副行长李冬

李冬：

感谢您的提问。济南市获批建设全国首个科创金融改革试验区以来，济南工行坚持“科技是第一生产力、人才是第一资源、创新是第一动力”，深入落实科创金融发展战略，开辟发展新领域新赛道，塑造发展新动能新优势。在市委市政府的大力支持下，济南工行把服务科技创新作为贯彻国家战略的出发点、支持实体经济的着力点，加快金融创新，谋划信贷布局，打造特色服务体系，努力为“科创济南”建设贡献“工行力量”和“工行智慧”。

这两年来，济南工行累计投放科创贷款274.6亿元，累计服务科创企业816户。目前科创企业贷款余额241.2亿元，较两年前增加148.5亿元，增幅161.4%；科创企业有贷户708户，较两年前增加388户，增幅121.3%，支持领域涵盖新一代信息技术、高端装备制造、新材料、生物医药等新市场和先进制造业。

一、强化体制建设，塑造“专营机构”

我行坚持“科技引领、创新驱动、高效赋能”服务理念，强化顶层设计，完善体制机制，配备业务精英，着力打造一站式绿色服务通道，在同业中率先成立科创企业金融服务中心，并搭建起1个科创服务中心、1家新经济特色支行、18个科创服务团队的“1+1+18”架构，形成多点支撑、全面响应的服务格局。

我行先后前往上海、深圳等先进科创中心开展学习交流，从产品设计、流程优化、考核激励、风险把控等方面持续进行整合创新，充分调动起全行科创金融工作的积极性。2023年6月，我行“工银科创、创享未来”科创金融综合服务体系，荣获济南市政府“2022年度济南市金融创新项目”一等奖。9月，我行高新支行、历下支行获评2023年度改革试验区“科技支行”称号。

二、聚焦客户场景，优化“专业服务”

我行科创金融坚持“专而精”的发展定位，着力提供从尽职调查到投放的“全链条”服务流程，有力打造科创企业“服务闭环”。在准入端，利用自主研发的“创享未来”系统对科创企业进行标签式管理、立体式画像，推动客户批量准入；在授信端，将专精特新小巨人、制造业单项冠军和上市公司纳入主动授信清单；在审批端，开设科创企业绿色审批通道，提高审批效率。

客户服务方面，我行聚焦专精特新和高新技术企业客群拓展，通过对科技成果转化、技术研发、科技重大项目的研判，形成专业化服务体系。目前我行专精特新和高新技术企业贷款余额分别达到17.3、182.1亿元，分别较年初增加5.2、89.5亿元。

三、遵循需求导向，应用“专属产品”

为提升服务适配度，我行加强创新产品推广应用，以“伴随科技型企业成长”为理念，结合企业初创期、成长期、成熟期的特点和需求，为企业提供一揽子、覆盖全生命周期的高效便捷服务。比如，针对科创企业“轻资产、技术新、研发投入高”的特点，我行在同业中率先研发出科创企业评级授信专属模型，侧重从研发投入、成长性、技术先进性对企业进行评价，为企业提供人才贷、科创e贷、科创专利贷、科技成果转化贷以及科创研发贷等创新产品，提升企业融资可得性。

下一步，济南工行将积极贯彻中央金融工作会议精神，围绕“五篇大文章”，针对“科技金融”安排部署，强化推动，聚焦新技术、新产业、新业态、新模式，围绕济南市“四大主导支柱”产业持续深耕，一是服务模式创新升级，针对专精特新、高新技术企业等重点客群，在持续提供行内融资支持的前提下，探索与创投公司等三方机构的合作模式，满足企业多元化金融需求；二是加大对济南重点行业、特色产业的分析和研究力度，进一步提升对相关科创企业研判能力；三是推进科技赋能、数字赋能，结合工行数字化转型战略部署，优化科创金融风险防控体系。济南工行将以更高质量的科技金融服务，持续深度融入济南科创金融改革试验区建设，争做金融服务科创企业的“领头雁”和“主力军”。谢谢！

中国证券报记者：

泉融通平台是济南统一的融资服务平台，能介绍一下平台基本情况么？

济南财金投资控股集团党委委员、副总经理，山东金融资产交易中心党委书记、董事长危东

危东：

济南市综合融资服务平台（“泉融通平台”）是按照市委市政府部署要求，由市地方金融监督管理局、市大数据局主办，原人民银行济南分行营管部、国家金融监督管理总局莱芜分局、市发改委、市工信局、市财政局、市行政审批局共同作为指导单位，由济南财金投资控股集团建设运营的全市统一的综合融资服务平台。

平台本着“政府主导、市场运营、服务为本、政策支撑”的思路，通过场景共建、数据驱动、科技赋能，倾力打造“一网”覆盖全市中小微、“一键”连通政金企、“一站”提供综合类融资服务的数字金融平台。平台按照“多终端协同、专区化运作、一站式服务、全线上办理”的建设思路，围绕企业需求研发了融资服务端，包含金融超市、融资需求、金融活动等功能，为企业提供更多的融资选择、更低的融资门槛和更高的融资效率。围绕金融机构需求研发了运营管理端，提供产品管理、业务管理等功能，助力金融机构展业获客和风险防控。围绕政府需求研发了政府端，作为各类金融服务活动、专题宣传的窗口，并提供宏观经济运行监测和政策辅助决策。打造科创金融、专精特新等8大特色金融专区。平台已入驻92家金融机构，上架263款金融产品，实现19款融资产品“掌上办、码上办”。

泉融通平台有四大特色：

一是企业全生命周期综合金融服务。平台入驻了银行、保险、担保、小贷、租赁、保理、股权投资等各类金融机构，形成了覆盖企业全生命周期的金融服务体系。

二是业务全生命周期线上办理。基于数据互通与业务互联，平台打造了“足不出户办贷款、24小时不打烊”的全天候运营机制，提高了企业融资的便捷性。

三是“线上平台+线下业务”融合服务。线上涵盖融资需求发布、金融政策匹配、金融产品超市以及在线咨询等服务。线下依托专业化金融服务管家中心，打造“平台+服务”的运营模式，并与省“金融辅导系统”、市工信局“专精特新”服务站等深度融合，为客户提供专业化、个性化金融服务解决方案。

四是公共数据赋能。“泉融通”平台作为济南市公共数据在金融领域的“总出口”，积极推动公共数据在金融领域的开放应用，实现对全市150万市场主体“建档立卡”、精准“画像”，搭建中小微企业信用评价指标体系，解决金融服务不充分、银企信息不对称等难题。

为了推动济南科创金融高质量发展，平台打造了科创金融专区，汇聚科创金融产品、政策及特色科技支行，为科创企业提供一站式金融服务。

另外，平台正在与工商银行积极合作，共同研发基于公共数据的纯线上信贷产品，实现精准画像、主动授信、全线上办理，依托科技赋能实现小微企业精准滴灌、一键知信、有效增信，有效纾解小微企业“融资难、融资贵、融资慢”的发展难题。

舜网记者：

企业和公众如何使用“泉融通”平台？可通过平台获得哪些服务？

危东：

为方便企业使用，我们开发了电脑端、手机端两个登录渠道：

1.在电脑端：用户可通过输入网址www.quanrongtong.com即可进入平台，也可通过“泉惠企”平台点击“融资服务”菜单进入。注册登录即可办理相关业务。

2.在手机端：用户可以在微信搜索“泉融通”或“济南市综合融资服务平台”即可使用小程序办理相关业务。

企业可获得三个方面的服务：

一是面向中小微企业发布多款线上贷款产品，以产品集成、服务集中的方式满足企业多样化的融资需求。

二是企业可自主发布融资需求，金融机构在线受理企业融资申请，金企之间双向选择，自主对接，申请进度全程跟踪。

三是金融管家保姆式服务，金融服务管家中心紧紧围绕企业全生命周期的融资需求，以面对面的服务形式，切实提高企业融资可得性，做好“店小二”，扩大金融普惠广度；通过服务下沉、精准对接，实现对企业的精准服务和有效服务，打造促服务、兴企业、活经济的“金融引擎”。

新华社记者：

明年将是贯彻落实中央金融工作会议精神的重要一年，请问济南科创金融改革试验区建设明年有哪些主要工作安排?

冯毅：

谢谢您的提问。中央金融工作会议召开以后，济南市委、市政府认真组织传达学习并深入贯彻落实中央金融工作会议精神，市地方金融监管局在认真学习基础上，正在深入研究贯彻落实方案。济南，作为全国首个科创金融改革试验区，认真谋划发展中央金融工作会议提出的科技金融这篇大文章，明年有五个方面打算：

一是深化科创金融体制机制建设。全面推进济南市科创金融专营（特色）机构、科创金融统计指标体系及科创地方金融组织等标准建设，发布具有示范效应的科创金融标准；开展科创金融改革重大项目示范引领行动，引导金融机构针对我市科创金融领域短板弱项进行精准攻坚突破，提升科创金融服务水平。

二是深化科创金融专营机构体系建设。持续推动驻济金融机构设立更多科技金融专营和特色机构；评估、改进和提升科技金融专营和特色机构的金融服务能力，实施银行与企业“陪伴成长”计划，为科创企业提供更加专业化、个性化、特色化金融服务；探索培养一批科创型地方金融组织，鼓励引导地方金融组织设立一批科技金融专营和特色机构，不断完善我市科创金融组织体系。

三是深化科创金融产品体系建设。引导驻济银行机构创新多维度科创信贷产品，满足科创企业全生命周期融资需求；发挥保险公司、担保机构等风险分担和增信作用，扩大信贷产品覆盖面；建立涵盖“人才贷”“人才险”“人才担”等专属产品的“人才有价”金融创新体系，为人才资本要素赋予金融属性；依托工、农、中、建等国有银行和本地法人银行机构，推动投贷联动业务实质落地。

四是深化科创类重点基金建设。鼓励国有投资平台、创投机构设立专门服务于种子期、初创期科创企业的天使基金、种子基金，在投早、投小上进行制度安排；培育和引进更多私募股权二级交易基金（S基金），促进股权投资和创业投资份额转让与退出，有效增强创业投资资本服务科技创新能力。

五是深化科创要素平台建设。发挥“泉融通”全市统一融资服务平台作用，推动各类政务和商业数据汇聚，为金融机构和中小企业提供高效融资服务；依托山东金融资产交易中心，加快建设区域性知识产权交易市场；提升中央商务区（CBD）和中央科创区（CTD）科创金融发展质效，进一步塑强试验区建设主阵地优势地位。

苏婷：

今天的发布会到此结束，感谢各位发布人，也谢谢各位记者朋友的光临和宣传报道。