透视济安金信QDII一星战渣榜大公司“钉子户”：易方达一年亏130亿惨获一星，鹏华连续5季垫底、交银施罗德亏近28亿
作者：基辛哥
来源：合富永道
近期招商银行根据多个维度筛选出暂时限售的基金公司，其中包括国金基金、泰达宏利基金等多家基金公司，原因既包括公司本身投研实力、治理结构等方面的考虑，也包括股东层面潜在的风险因素。如果从基金评级角度看类似限售的基金其实可以对基金公司一星产品线重点关注。这个维度可以显示一些公司产品线存在重大短板，从业绩盈利抗风险能力看长期居于行业垫底地位，值得银行、保险机构、普通投资者的重点关注。毕竟如果基金产品线和产品是一星评级水平只能呵呵了。对比济安金信基金评价中心2021年第四季度QDII基金公司一星评级相关数据令人大跌眼镜：鹏华基金连续5季垫底；拥有近800亿QDII管理规模的易方达在过去的一年中竟然给基民亏损高达130亿，QDII产品线惨获一星评级；交银施罗德则亏损近28亿。
济安金信数据显示，截至2022年12月31日，鹏华基金管理有限公司在30家有三年QDII型基金管理经验的基金公司中，济安评级为★，整体表现极差，其中，盈利能力极差，业绩稳定性较差，抗风险能力极差，规模适度性较差；易方达基金管理有限公司在30个有三年QDII型基金管理经验的基金公司中，济安评级为★，整体表现极差，其中，盈利能力极差，业绩稳定性良好，抗风险能力极差，规模适度性良好；交银施罗德基金管理有限公司在30个有三年QDII型基金管理经验的基金公司中，济安评级为★，整体表现极差，其中，盈利能力极差，业绩稳定性一般，抗风险能力较差，规模适度性良好。
数据显示，易方达基金旗下QDII规模高达794.72亿，鹏华基金旗下QDII基金为5.74亿元，交银施罗德QDII基金达98.35亿元。
再看过去6季济安金信基金评价中心QDII一星榜：
2022年第四季度济安金信基金公司QDII基金一星榜
2022年第三季度济安金信基金公司QDII基金一星榜
2022年第二季度济安金信基金公司QDII基金一星榜
2022年第一季度济安金信基金公司QDII基金一星榜
2021年第四季度济安金信基金公司QDII基金一星榜
2021年第三季度济安金信基金公司QDII基金一星榜
数据显示，鹏华基金QDII业绩、排名和评级近3年稳稳行业倒数第一，公司QDII近3年收益率为-21.52%，行业平均为8.22%，近3年在32家基金公司中排名倒数第一，10只QDII产品成立以来只有两只盈利，8只亏损，有4只亏损幅度超过50%。
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表1 鹏华基金近3年QDII业绩与排名
数据显示，易方达基金近1年QDII业绩-15.89%，低于行业的-15.87%的水平，近3年在32家基金公司中排名下滑明显，济安金信基金评价中心最新评级已经跌入一星。据测算，在过去一年中，易方达QDII给基民亏损近130亿。
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表2 易方达基金近3年QDII业绩与排名
交银施罗德基金近1年QDII业绩-24.08%，低于行业的-15.87%的水平，亏损近28亿；近3年QDII业绩-6.06%，低于行业的8.22%的水平，在近3年在32家基金公司中排名落后。
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表3 交银施罗德近3年QDII业绩与排名
