小白投资 | 用Excel表建立属于你自己的基金组合（附模版下载）
前言：目前可以购买公募基金的渠道越来越多，银行、雪球、支付宝、微信等，那么如何统计和管理自己散落在各个角落的基金呢？无论是投资老手还是投资小白，都需要用Excel表管理你的基金组合。
本期文章我们从简单到复杂提供几个基金组合表格，便于投资小白建立组合管理，你可以试着从三只基金的组合入手逐步建立起属于你自己的环球配置投资体系。
组合1：三只基金的投资组合
（主动管理型）
Excel表格式样
这是最简单的一个基金组合式样，持有蓝筹类、价值类和成长型不同风格的三只基金建立组合。
比如：在你买入基金1后，渠道显示你购买成功的份额数是多少，你就将这个份额数字输入上表中A1位置，那么这只基金的实际仓位就是A1/A4。（A4=A1+A2+A3）
主动管理型优选基金池可以参考我们的
组合2：六只基金的投资组合
（主动管理型+行业型）
Excel表格式样
组合2比组合1多了行业主题型，如果投资者自己看好某个领域的投资机会，可以额外的加持，比如上表列举投资了医疗保健、芯片和人工智能三个领域，但是判断行业周期并不容易，一般建议部分总仓位不要超过30%。
上表列举的计划是：主动管理型75%，行业主题型25%。投资者可以根据自身的风险承受能力自行更改比例。
组合3：固定收益类+股票类配置
Excel表格式样
组合1和2都是全部投资股票类资产的组合，但实际我们理财中需要在债券和股票类资产之间转换。那么就需要加入固定收益类基金的持仓。
国际上最早的股债平衡配置策划是60-40策略，即长期维持60%的股票和40%的债券，定期核查再平衡仓位。后来也有70-30策略、80-20策略的。
参考我们以前的一篇推文：
基本操作策略有两种：
①策略一：在大牛市一片欢腾时，陆续将股票类资产转换至固定收益类资产，在大熊市一片恐惧时，陆续将固定收益类资产转换至股票类资产。
②策略二：固定比例平衡法：即长期维持股仓70%:债仓30%的比例，例如当某天股票仓位变成75%了，那么减掉部分股票仓位换入债券（固收类），维持70%：30%的比例……
组合4：加入QDII基金的环球配置类
Excel表格式样
对于基金组合而言，复杂不见得就比简单好，上述表格只是为投资者提供一个管理基金环球配置的模板，准备好了，在将来你认为某个国家、某个地域，或某个行业里面有机会时，方便统计管理组合。
该部分带函数的Excel模板，我们放入文末左下角的原文链接里，点击可以下载，不过有点小费用。
上面组合4的示意表格是一个国外资产占30%，国内资产占70%的组合。
其中国内资产主动管理型占比30%、行业主题类占比10%、固收+类占20%、现金类占比10%
整体上是70%-30%的股债平衡配置策略。
具体占比策略比例，投资者可以下载模板后根据自己能力圈自行设计。