中国银行研究院：全球最大的 20 家银行 2023 年裁员超过 6 万人，仅次于 2007-2008 年全球金融危机期间
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2024年6月26日，中国银行研究院在京发布《2024年三季度经济金融展望报告》，其中《全球银行业展望报告》中表示2023年以来，全球银行业开启裁员潮。根据英国《金融时报》计算，全球最大的20家银行2023年裁员超过6万人，仅次于2007-2008年全球金融危机期间，全球银行业正面临巨大的压力和挑战。
欧美大型银行是裁员的主力军。2023年11月，花旗集团宣布全面重组计划新动向，裁减管理层及重复职位，精简运营模式，预计将裁员至少2万人，约占员工总数的10%。2024年1月，巴克莱银行表示2023年在全球范围裁员约5000人，占总雇员数的6%，集中于后台、零售业务和投行业务的部分岗位；劳埃德银行宣布裁掉实体经营网点1600个岗位，主要原因是机构访问量下降和线上金融服务快速发展。4月，瑞银宣布在全球范围内进行5轮裁员，人数将达到3-3.5万人，共有超过50%的前瑞士信贷员工可能被裁。除了大规模的裁员之外，银行大批量关闭分支机构。2023年美国共有2454家银行分支机构关闭，网点布局较2009年大幅收缩超过20%。2024年以来，收缩趋势仍在继续，美国银行、摩根大通、合众银行、第一资本银行、PNC银行、富国银行和道明银行七家大型银行，在不到半年的时间里，就已经关闭了400多家网点。英国的银行也不例外，2024年国民西敏寺银行、劳埃德银行、苏格兰皇家银行、巴克莱银行计划关闭网点数量超过120家。
全球银行业精简人员和网点原因有三：一是实体经济低迷，业务空间萎缩。全球经济进入低增长模式，商业银行信贷需求下降、规模扩张放缓，主营业务收入增长压力较大，社会投资意愿下降导致投行与并购项目相关的咨询、承销和融资等业务空间被大幅压缩。二是运营成本居高不下，降本增效迫在眉睫。欧美国家通货膨胀高企，推高银行运营成本，非利息支出规模和增速突出。部分经营压力较大的银行成本收入比飙升，一些业务板块甚至达到100%以上，高昂的成本成为拖累银行经营表现的重要因素。三是客户行为转变，展业渠道转移。在过去几年疫情的推动下，无接触式银行服务迅猛发展，中高收入经济体的数字支付使用率均值达到80%，部分新兴经济体接近90%。线上产品和服务全方位改变了客户偏好，主流生活场景和客户消费行为高度数字化，降低了银行对线下网点的依赖程度。
展望未来，全球银行业就业前景改善迹象不明显。全球经济难以恢复高速增长，银行业展业基础薄弱，数字化转型对中后台员工形成持续替代，在降本增效的经营理念下，全球银行业大规模裁员和缩减机构布局或将成为长期发展趋势。