智信·研修班119期：超富人士财富管理实务：家族投行与家族基金、离岸信托、跨境税筹、家族财富综合服务

2023-02-08 11:30:02 - ziguanxiaoyun

来源：资管云

—智信研修班·第119期—

超富人士财富管理实务：

家族投行与家族基金、离岸信托、跨境税筹、家族财富综合服务

2月25日-26日（周六、周日）

线下财富业务研修班

中国的金融机构开展财富管理业务至今，已经从单纯为客户提供投资理财产品转向多元综合服务。尤其是面向超富人群提供专业化、一站式服务，不仅是一种收入来源，也是机构体现专业水平，打造品牌声誉的必争之地，更是从业者实现职业跃迁的重要路径。对于信托公司、私人银行、独立家办等机构及其相关从业者而言，理解超富人群的需求特征，掌握各类专属工具和服务模式成为赢得市场先机的必要能力储备。

鉴于此，2023年2月25日-26日（周六、周日），智信将在北京举行主题为超富人士财富管理实务：家族投行与家族基金、离岸信托、跨境税筹、家族财富综合服务的线下财富业务研修班。

智信·研修班119期

2月25日-26日（周六、周日）

上午9:00-12:00

下午13:30-16:30

北京城区核心地段某酒店

具体地点另行通知

PARTONE

讲师亮点

樊桦

曾任建信信托财富管理部执行总经理

现任江铜基金总经理

毕业于英国杜伦大学，曾就职于平安证券投行部，曾任建信信托创新业务部执行总经理负责非标投资、并购重组业务、股权私募基金投资管理，曾任建信信托财富管理部执行总经理、中创红星创投企业法人代表，专攻投资银行、财富管理领域，具有多年资本市场及一级市场股权投资经验。

郭亭

某境外信托公司董事

中国注册会计师中国税务师法律职业资格

拥有超过十年工作经验，曾任诺亚财富家族办公室负责人，现就职于境外知名独立信托公司，主要负责为高净值人士提供量身定制的海外财富规划方案，以及海外Pre-IPO员工股权激励计划信托的定制方案。

程为彦

普华永道北京分所高级经理

超过13年的工作经验，在普华永道工作7年，在某美股上市互联网公司负责税务工作2年，在某国内信托公司家族办公室工作5年，拥有财税专业服务与家族信托行业实践的双重工作经验。

刘洋

和丰家族办公室合伙人、副总经理

香港持牌资产管理公司中国区首批正式会员（TEP）、国际信托与财产从业者协会（STEP）

刘洋先生参与管理的资产管理规模达数亿美元，与世界一流的私人银行/投资银行有紧密的合作与联系，并与国内多家头部信托公司保持长期良好的合作关系，具备丰富的结构化产品与定制化的金融解决方案经验。参与境外基金设立与维护，跨境上市/并购，境外直接投资，跨境债务融资等业务，在跨境金融领域具有丰富经验。

PARTTWO

【直击客户痛点】

精准捕捉超富人士财富管理痛点，提供紧跟市场的实务解决方案，全方位赋能家族财富综合服务能力提升。

【实操细节丰富】

四位老师均有超十年的相关业务从业经验，不仅能够针对理论方法提出精辟见解，更能下沉到业务细节，手把手做教练。

【真实案例细腻】

四位老师将闭门分享亲自操刀的真实案例，并从中萃取出极具借鉴价值的展业经验。

PARTTHREE

课程提纲

家族投行与家族基金

运作原理及实操

讲师：樊桦

曾任建信信托家族办公室负责人

现任江铜基金总经理

第一部分：国内财富管理市场概况、客群分布与服务模式

1、国内财富管理市场的格局，各类机构的服务模式与特点

2、客群分层与需求特点

3、超高净值客群的特征与需求现状

第二部分：国内家族信托业务的本质与行业实践

1、国内家族信托业务的发展现状

2、国内家族信托业务的缺点与短板

3、从起步到进阶：家族信托2.0阶段的架构

4、服务超富家族的家族信托顶层框架-案例分享

第三部分：家族办公室的发展现状与服务框架

1、如何定义国内的家族办公室

2、不同类型的家族办公室对比

3、基于家族企业代际传承与发展的家族办公室服务

第四部分：家族基金的意义与实践

1、家族基金的概念与本质

2、家族基金的功能与价值

3、家族基金的创设与运营

4、家族基金案例分享

第五部分：家族投行业务的实践与功能

1、家族投行的概念与本质

2、家族投行的功能与价值

3、家族投行的运作模式

4、家族投行与家族信托的业务联动

5、家族投行案例分享

第六部分：针对家族客户的资产配置规划

1、家族客户投资的收益/风险偏好特征

2、家族客户资金安排的特殊需求

3、家族客户资产配置的原理与常见模式

4、家族客户资产配置的流程与操作细节

5、家族客户资产配置案例分享

离岸信托全维度解析

与新加坡家办业务分享

讲师：郭亭

某境外独立信托公司董事

第一部分：离岸信托介绍及法律基础

第二部分：离岸信托的典型架构

1、离岸信托的典型架构概述

2、离岸信托的典型架构-保留权利信托

3、离岸信托的典型架构-境外Pre-IPO公司创始人信托

第三部分：离岸信托法律文件解析

1、离岸信托相关法律文件框架

2、信托契约核心要点解读

3、信托契约核心要点解读-原文释义

4、家族信托意愿函原文释义-声明与委托原因

5、家族信托意愿函原文释义-分配规则

6、家族信托意愿函原文释义-受托人考虑

7、家族信托意愿函原文释义-分配项目

第四部分：CRS与新个税法对离岸信托的影响

1、法律及税务新环境

2、CRS基本情况

3、CRS申报表介绍

4、2022年香港CRS申报

5、新个人所得税法的相关政策

6、新个人所得税法重点内容

7、关于离岸信托的税务问题

8、不同投资主体下的税务考量

9、不同国家/地区个人税介绍

第五部分：外国委托人信托的应用

1、赴美移民的信托规划

2、外国委托人信托（FGT）-功能与适用性

3、外国委托人信托（FGT）-税务分析与优缺点

第六部分：新加坡信托与新加坡家办

1、新加坡单一家族办公室架构

2、新加坡身份相关介绍

3、新加坡单一家族办公室的相关优惠政策

4、案例

第七部分：离岸信托综合案例解析

跨境税务规划要素

和财富管理多维度策略

讲师：程为彦

普华永道北京分所高级经理

第一部分：国际税收监管环境的新趋势

1、CRS、FATCA的进展

2、香港离岸免税法修订

3、“长臂管辖”的反避税原理

第二部分：税务稽查的新特点

1、稽查目标

2、稽查方式

3、金税四期

第三部分：个人财富积累中的税务影响

1、经营性收益

2、投资性收益

3、境外收益财富管理的多种策略

第四部分：税务合规是财富管理的前提

1、以离岸信托为核心的境外财富管理策略

2、以家族信托为核心的家企资产管理策略

第五部分：实操案例分享与解析

1、使用CRS交换的信息追缴个人所得税的案例

2、利用个人反避税条款对长期未汇回的境外利润追缴个人所得税的案例

3、针对滥用税收优惠政策的税务稽查案例

4、针对非交易过户的税务稽查案例

5、一笔同时涉及境内、境外股权交易的复杂个人所得税案例

6、家族信托或类家族信托的契约型基金的税务案例

超富家族综合服务

体系搭建与运营

讲师：刘洋

和丰家族办公室合伙人、副总经理

第一部分：超富家族综合服务体系全貌及行业现状

第二部分：超富家族综合服务核心内容详解

1、非金融业务-家族法税

（1）资产及路障梳理

（2）合规检视

（3）完整意愿安排

2、非金融业务-家族信托

（1）传承治理中的应用

（2）税务合规中的应用（FGT/NRT）

（3）现金与非现金家族信托

3、非金融业务-家族治理

（1）正式家族治理结构

（2）家族宪章

（3）家族政策

（4）单一家族办公室

（5）家族慈善活动

4、金融业务-家族投资

（1）全球投资全权委托

（2）投资咨询

（3）定制结构性工具

（4）典型案例分享-一个综合解决方案

（5）典型案例分享-以UBS为例的家族办公室服务内容

第三部分：独立联合家族办公室市场差异化优势

1、客户为中心

2、客户利益优先

3、一站式体验

第四部分：境内金融机构开展家族财富综合服务的建议

1、RM-WP投顾体系建设-境外PB的一个观察

2、家族信托为核心突破口的战略意义

3、家族服务生态建设

4、国际化平台建设

5、EAM支持体系的建设

6、中收的多元化来源-境外PB的一个观察

PARTFOUR

樊桦

曾任建信信托财富管理部执行总经理

现任江铜基金总经理

毕业于英国杜伦大学，曾就职于平安证券投行部；曾任建信信托创新业务部执行总经理负责非标投资、并购重组业务、股权私募基金投资管理；曾任建信信托财富管理部执行总经理、中创红星创投企业法人代表，专攻投资银行、财富管理领域，具有多年资本市场及一级市场股权投资经验。长期专注于面向超高净值家族客户提供包括家族信托、家族投行以及家族基金服务。

郭亭

境外信托公司董事

中国注册会计师中国税务师法律职业资格证书

拥有超过十年工作经验，曾任诺亚财富家族办公室负责人，现就职于境外知名独立信托公司，主要负责为高净值人士提供量身定制的海外财富规划方案，以及海外Pre-IPO员工股权激励计划信托的定制方案。主要负责海外信托架构的设立、海外信托法律文件的制定、相关税务筹划等事项，曾负责多个知名互联网公司及其创始人境外IPO信托设立工作，服务的上市公司客户包括知名互联网券商、手机制造商、短视频应用平台、互联网金融平台等。

程为彦

普华永道北京分所高级经理

超过13年的工作经验，在普华永道工作7年，在某美股上市互联网公司负责税务工作2年，在某国内信托公司家族办公室工作5年，拥有财税专业服务与家族信托行业实践的双重工作经验。在普华永道工作期间，为众多国内外企业、个人提供业务架构设计、合并重组等税务筹划服务，参与京东集团在美上市全过程；为中交集团、中国国贸的并购重组进行咨询筹划，为远洋地产、长和集团提供长期税务咨询服务；为多家信托公司、银行私行、财富机构等金融机构提供家族财富传承专题培训服务。

刘洋

和丰家族办公室合伙人、副总经理

香港持牌资产管理公司中国区首批正式会员（TEP）、国际信托与财产从业者协会（STEP）

刘洋先生参与管理的资产管理规模达数亿美元，与世界一流的私人银行/投资银行有紧密的合作与联系，并与国内多家头部信托公司保持长期良好的合作关系，具备丰富的结构化产品与定制化的金融解决方案经验。参与境外基金设立与维护，跨境上市/并购，境外直接投资，跨境债务融资等业务，在跨境金融领域具有丰富经验。《对话家族信托——财富家族定制信托的21篇实战案例》、《对话私人财富管理——家族财富保护、管理与传承的21篇实战案例》、《对话顶层结构设计——家族财富管理整体解决方案的27堂课》作者。

PARTFIVE

适合对象

1、信托、私人银行及三方财富等机构的家族信托业务部门的从业者；

2、信托、私人银行及三方财富等机构的资深财富销售人员；

3、超富家族内部事务管理委员会成员；

4、独立家族办公室创始人及其核心成员；

5、有志于从事家族财富管理服务的其他人士。

PARTSIX

课程费用

标准价：5000元/人

团购价：4800元/人（3人以上成团）

以上费用尊享两个全天课程+课件+两天午餐