幸亏有银行人，“领导”的阴谋没得逞
跨越760公里送来的锦旗含“金”量有多高？……
前不久，一名含胸驼背、腿脚有些不利索的客户来到中行福州台江支行营业部，表示要办理取现业务，他身旁还跟着一名男性同伴。
“您取现做什么？”“他儿子结婚用。”“您这20万元是从哪个银行转来的？”“他向别人借的。”“现在常住福州还是莆田？”“莆田。”
取款过程中，面对柜员林颖婕的提问，客户表现得心神不宁，这些问题大多被其同伴抢答。
林颖婕察觉异样，于是仔细问起二人关系。客户姓林，常住福建莆田，今年67岁，是三级残疾人。
陪他来的男子姓吴，但不愿透露与林某的关系。
腿脚不便的林某为什么要大费周章到百公里外的福州取现？两人看似亲密却为何对彼此的关系三缄其口、避而不谈？
种种迹象不免让林颖婕怀疑钱款的来源。
为以防万一，她先以需要授权为由向副主任林峰报告，林峰立即通过后台快速核实账户情况：林某的账户是今年2月开立，除了当天凌晨入账的20万元资金以外，其他都是1元的快进快出交易。
小额测试，大额进出，这与网络犯罪洗钱转移资金的特征相符。
考虑到林某可能受人胁迫或被骗，林颖婕以大额取现需要后台授权人员审核为由稳住两人，林峰第一时间向当地派出所报了警。
台江区新港派出所民警到达网点后，一番问询让林某彻底乱了阵脚，如实交代了始末。
一电诈团伙对上海某公司实施诈骗，诈骗成功后，找到吴某让其帮忙取出，但吴某因有前科，便用1万元好处费诱惑生活拮据的林某协助洗钱。
水落石出后，中行台江支行营业部立即配合警方冻结了涉诈账户。
当天下午，被骗的上海某科技公司察觉异常，前往上海派出所报警求助。
据悉，该公司财务人员前一天半夜突然被拉入一个“临时工作群”，群内除了自己还有两名“公司领导”及“部门负责人”。由于头像和昵称一模一样，财务人员没有产生怀疑，后在“公司领导”的指示下，将“项目保证金”汇入指定账户。
得知福州警方反馈的“部分款项已冻结追回”消息后，该公司相关人员十分激动，为了表达感谢，专门委派了员工代表，为760公里外的银行网点送来了锦旗。
耐心、细致、敏锐，
机警的银行人持续筑牢电诈“防火墙”。
