因未落实资金用途管控要求等多类问题，浙商银行杭州分行被罚款400万元
2022-11-18 16:02:31 - 金融一线
11月18日消息，据银保监会浙江监管局行政处罚信息公开表显示，浙商银行股份有限公司杭州分行因存在多项违法违规行为，被处以罚款人民币400万元。
具体来看：
一是通过资产池、债权融资计划、应收款保兑等业务虚增存贷款；
二是以建筑企业名义，通过应收款保兑、国内信用证等业务，变相为房企增加融资；
三是债权融资计划业务开办不审慎，存在资金被挪用于土地竞拍保证金、以息转费等情况；
四是未落实资金用途管控要求，“易企银”平台融出信贷资金被挪用于土地竞拍保证金或支付土地款；
五是信贷管理不审慎，个人消费贷款、个人经营性贷款被挪用于归还他行购房贷款；
六是小微自助贷业务办理不审慎，虚增小微企业贷款；
七是转嫁数据服务成本；
八是“e家银”代发工资平台存款违反计息规则。
此外，韩中奕因是前述违法违规行为四的直接责任人，被处以警告。
原文如下：
