通过大额消费套现 骗子又有新套路！@所有店主：这份防骗指南赶紧收好
转自：沈阳晚报
利用实体店洗钱套利是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为实现快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、小吃店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来套现。11月17日，沈阳市公安局新型犯罪研究中心提醒广大市民，此类诈骗方式要严加防范，以免上当。
案例多次转账后银行卡被冻结
苏女士是一家小吃店的老板，有一天，一名陌生女子加上了她的微信，点了一份排骨面的套餐，让苏女士送货到指定地点，随后通过支付宝转账。第二天，该女子再次联系苏女士，表示自己要买排骨面套餐，还是要求将餐送到指定地点。这一次付款时，该女子却称支付宝和微信无法进行转账，想通过银行付款，需要苏女士提供银行卡账号。于是，苏女士便将个人银行卡账号和名字发给了对方。
不一会儿，苏女士收到一笔9980元的转账，对方称自己在开车时不小心按错了，希望苏女士将多余的钱通过支付宝返还给自己，苏女士便转账给了对方。随后，对方又称自己的舅舅要做手术，让苏女士再次协助转账12200元，但此时，苏女士的银行卡已被冻结。事后她从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，苏女士的银行账户因此被依法冻结。
林先生经营了一家小吃店，一位顾客加好友后多次点餐，之后以支付宝、微信被限额，家里有事急需用钱等为由，请求林先生帮忙转钱。林先生出于好心，用自己的建设银行卡帮忙转账，当对方转来12000元后，他的银行卡随即被冻结。
提示实体店常见洗钱套路看仔细
警方介绍，诈骗分子利用网络找到小吃店、餐饮店经营者联系方式，以订餐为由加微信。餐送到指定地点后，他们借口支付宝、微信限额且家人住院急需用钱，先转钱到店主账户，再让店主转至指定账户完成洗钱。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子洗钱的帮凶，导致个人名下账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣的经济损失。以下这些实体店常见洗钱套路，请看仔细——
手机店（索要银行卡、收款码转账）：骗子到店大量采购手机，甚至向老板提出到其他店拿取其他电子设备并给一定的“赚头”，让老板提供银行卡账号或收款码，谎称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。
金店（索要银行卡、收款码转账）：骗子伪装成不同的身份，以不同的理由在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供银行卡账号或收款码，并称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。
花店（定制现金花束）：骗子以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，要求花店提供银行卡账号，不久花店会收到大额转账，对方也很爽快地支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将现金折成花束或放入礼盒，配送至指定地点。
蛋糕店（蛋糕夹现金）：骗子使用陌生号码给蛋糕店打电话，称在某平台看到其联系方式，想定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，并询问蛋糕店包装费和配送费。接着，骗子以平台结算麻烦为由，添加店主微信好友，进行微信转账或直接让蛋糕店提供银行卡账号，收到转账后，蛋糕店取现制作并配送到指定地点。
烟酒店（代请他人转账）：骗子进店提出购买高档烟酒（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要银行卡账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。
茶室（打牌套现）：骗子通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。
彩票店（购买刮刮乐）：骗子到彩票店购买大量刮刮乐彩票，谎称钱不够，要求彩票店提供收款码，让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，骗子带着刮刮乐快速消失。
支招不想被骗这些细节要注意
警方提示，尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到如戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部的可疑人员时，想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；多方面留存可疑人员的联系方式，如微信账号、支付宝账号、手机号码等。
警惕主动联系且声称大量购买手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货等情况。
警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付以及他人通过网银转账付款的情况，包括现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场且不能给出合理解释等。
警惕异常行为，如遇到要求取现的陌生订单以及将大额交易拆分为多笔支付的情况。当遇到消费者年龄与其购买力不符或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户、等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实或拨打96110、110进行咨询、报警。
沈阳晚报、沈报全媒体主任记者杨硕记者李远