金融卫士丨温州银行上海分行加强警银合作成功堵截一起利用假身份证开户事件
2022-02-18 17:36:28 - 媒体滚动
近年来各类资金诈骗案件频发，温州银行上海分行从源头上把控，通过深化警银协作，严把开户准入关。近日，分行营业部成功堵截了一起客户利用假身份证开立银行卡骗取贷款资金的风险事件，有效遏制了潜在风险，维护了我行良好的社会形象。
2022年2月15日，客户于某来营业部办理开卡及后续办理贷款业务，大堂轮值服务经理拟引导其自助开卡机上开卡，受理过程中发现该客户身份证有异样，便立刻引导客户去柜面办理开卡事宜。
柜面服务经理再次审核该证件时，发现客户提供二代身份证与正常证件有出入，同时二代鉴别仪无法识别，遂要求客户提供辅助证件，客户随即拿出驾驶证及户口簿。柜面服务经理凭着高度的职业敏感性感觉事情异常，立即上报运营主管对其证件进一步核实，发现二代身份证存在以下特征：证件字体大小无异常、联网核查信息及照片一致；通过证件正面侧光观察，该证件无防伪光变图案；背面通过紫外机具照射无荧光反应；该证件表面光滑、颜色失真、透光性强等问题。综上所述确认该证件为假身份证。
柜面服务经理在不惊动于某的情况下尽量拖延开卡时间，运营主管第一时间拨打派出所电话，直至警方将其带离并将假身份证交由警方处理。
温州银行上海分行将持续加强警银合作机制，强化日常宣传及有针对性的培训，不断提高银行人员风险防控意识和风险识别能力，在切实保护消费者权益的同时，有效规避特定嫌疑人企图利用银行柜面可能疏漏恶意开户进而达到非法目的的金融及法律风险，维护金融市场安全稳定。