西安银行因反洗钱工作等问题被罚379.2万 董事长梁邦海知道吗？
2024-12-18 09:45:00 - 运营商财经网
运营商财经网姜依冉/文
日前，中国人民银行个省分行公布出的一批行政处罚公告引起了广泛关注，其中才接受过处罚不久的西安银行再次上榜。此次该行因何被罚，暴露出了怎样的问题，运营商财经网试图梳理。
12月13日，中国人民银行陕西省分行行政处罚决定信息公示表显示，西安银行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库及征信管理规定，被罚款379.2万元。
同时时任西安银行运营管理部总经理陈某梅和时任反洗钱中心总经理的秦某各被罚4.5万；时任合规部总经理翟某松被罚款1万元。目前只知秦某名为秦栋，另外二人的公开信息较少。
此次西安银行的违规行为并不多见，但根据披露出的行政处罚信息可知，只要出现了此类违规行为，银行收到的罚单金额基本上都在百万左右。
例如近期广东共7家农商行因此类违规行为被罚，罚款金额合计842.48万元，其中佛山农商银行、陆丰农商银行、廉江农商银行、化州农商银行罚款金额均超过100万元。
此前，2022年9月，民生银行海口分行曾因违反支付结算、反洗钱管理规定被罚了227万；2021年4月，长安银行也因此类违规行为被罚420.8万，同时还有7位相关负责人也受到了处罚。
综合来看，金融管理部门对于支付结算、反洗钱、货币金银、国库及征信管理规定等相关行为的管控始终处于一个较为严厉的尺度。毕竟与打击治理电信网络新型违法犯罪挂钩，管理严格才更能保证客户的财产安全。
今年以来，西安银行已经在高管任职、财报披露、业绩等多方面暴露问题，如今又收到379.2万大额罚单，未来董事长梁邦海会如何调整工作，运营商财经网将持续关注。