芜湖一金店卖出6万元金首饰后,警方打来电话……
来源:芜湖发布
“不想说那么多了。你一下这个一下那个。你去跟警察说吧。骗我钱。”
出手阔绰的顾客在微信聊天时突然翻脸,在芜湖一家金店当店长的傅女士(化名)连忙在微信聊天窗口写道:“给我卡号,我把6万元退给你!”她发送这句话后,微信系统马上提示她:“信息已发出,但被对方拒收了。”原来她的微信号已经被对方拉黑了。
“6万元金首饰他没拿走,6万元货款我却退不回去,这可怎么办呀?”傅女士喃喃自语,整件事越想越困惑。
事情要从7月13日的下午说起。当时,她担任店长的金店正在社交平台上直播销售黄金首饰。看直播的一个男顾客加了她微信,找她私聊挑选黄金首饰。这位阔气大哥得知金价是每克598元之后并不还价,选看的都是重量几十克的男式金项链和女式金手镯。很快他就选中了一款金项链和一款金手镯,加上工费共计6万元。
阔气大哥说自己信任傅女士,在没收到金首饰的情况下,愿意把6万元钱打到她的银行卡里。很快,傅女士的银行卡就收到了一笔6万元货款。“这真是个大主顾!”她为今天有了个大单子暗暗高兴。
接下来就是提货环节了,原本和傅女士在微信上相谈甚欢的男顾客显得非常急躁且“不合情理”。他自称黄金首饰是送给领导的,所以他不必到店取货,要傅女士赶紧把包装好的首饰交给他安排拿货的“跑腿小哥”。
傅女士想起了辖区民警之前做过的反电诈宣传,对这个取货方式心生警惕,连忙说:“6万块钱的货交给‘跑腿’送货太不安全了。你给我地址,我来送货。”
不料,阔气大哥说:“你怕什么?我信任你的。”
傅女士坚持不发货,阔气大哥坚持己见。双方在微信上争执了几个回合,阔气大哥突然骂傅女士是骗子,要她赶紧把首饰按照他的要求发货,否则他要报警。傅女士仍然坚持不发货,无奈同意退款。没想到,男顾客威胁了傅女士之后,并没有报警,而是把她直接拉黑了。
“您的银行卡里多了一笔6万元的转账,对方极有可能是实施电信诈骗的犯罪嫌疑人!”
就在傅女士琢磨整个事件的蹊跷之处时,她接到了来自陕西警方的预警电话。
傅女士连忙联系辖区派出所,向芜湖市公安局弋江分局中山南路派出所的民警讲述“阔气大哥”6万元买金首饰的来龙去脉。很快,辖区派出所和芜湖市公安局反电诈中心联系陕西警方,证实了“阔气大哥”购买黄金首饰正是为了将电信诈骗得来的赃款“洗白”。
原来,阔气大哥的“洗钱”套路是:在赃款被警方冻结之前,赶紧购买容易变现的黄金首饰把赃款花出去,所以他在意的是如何快速、隐蔽地拿到首饰,根本不在意首饰款式,真可谓是“不买对的,只买贵的”。如果傅女士没有反电诈意识,按照男顾客的要求把首饰交给了“跑腿小哥”,接下来就会发现自己“财货两空”——银行卡内的赃款被冻结了,黄金首饰却无法追回。
办案民警总结说:“不法分子为了节省时间,用赃款购物时出手阔绰,常常不还价,也不用找零。但是‘天上不会掉馅饼’,遇到这种情况,商家一定提高警惕!”
“真悬呀!没想到电信诈骗犯罪就在我们身边,我差一点就中招了!”傅女士感谢辖区民警长期对商家、居民进行反电诈宣传,让她对来自陌生人的网银转账有警惕心,避免了经济损失,也没有给正常生活带来影响。
警方提示:黄金首饰价格高,易出手变现,于是,不法分子把“洗钱”的主意打到了金店上。遇到顾客购买黄金首饰,首先要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致,尽量通过现金交易,或者扫码支付、刷卡等面对面交易方式,切勿提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款。除了金店之外,销售烟酒、茶叶、奢侈品的商家都有可能成为不法分子“洗钱”的目标,建议商家安装视频监控,对可疑交易及时保留监控影像;一旦遇到可疑情况,立即终止交易,以免惹来不必要的麻烦。