为新手挑选基金，如何分辨好坏？
最近，小智在某专业财经平台上看到投顾朋友们正在火热地讨论一个话题，主题是“如何帮助新手小白挑选第一只基金”。回想起来，不少投顾朋友在帮助新手客户挑选基金的时候一知半解，还由于缺乏挑选工具而走过很多弯路，也有很多朋友想了解基金，但又苦于不知道怎样迈出第一步，如果有人能帮忙指点指点就好了。那么，投顾们该如何帮助新手小白挑选自己的第一只基金呢？新手在购买第一只基金又该注意些什么呢？
打分模板
在投资基金时，大家通常会考虑优选费率低、规模大或基金经理业绩优秀的基金。然而，在众多基金中找到让客户称心如意的优选基金并不容易。不过，智策基金为投顾和新手小白们提供了一款打分工具，可以帮助他们对各只基金进行定性或定量打分和评价。这样一来，大家就能更好地了解基金的情况，从而做出更明智的投资决策。
从新手客户重点关心的指标出发，投顾们可以主要从基金信息、基金经理和基金公司三个类别来构建打分模板，既可以用排名也可以用数值打分。
01
基金信息
构建打分模板时首要关注基金信息层面，风险控制能力、风险调整后的收益能力、业绩稳定性及收益能力是重点关注对象。另外，还应考虑到波动率等指标，不要高估客户的承受能力，最好先选波动小的，后续再根据客户的风险承受能力调整。
02
基金经理
其次，投顾们还要充分了解基金经理的投资风格和持仓状况，寻找与客户需求风格相匹配的基金经理。新手客户的投资风格一般会偏向于稳健，那么对子权重的配比以及阈值的评分就可以倾向于业绩表现较好，平台阅历较为资深的基金经理。
03
基金公司
一家好的基金管理公司旗下所有产品的业绩往往存在一定的共性，能够产出长期表现比较好基金产品的公司，旗下所有的基金产品一般来讲会比较稳定。在具体打分评价中，一般基金公司的经营规模越大，口碑越好，业绩越优良，其基金管理的规模和质量也会更稳定可靠，那么，总规模排名靠前的基金公司，评分也理应较高。
基金打分
对于初涉投资的新手小白们来说，为他们推荐FOF基金是一个不错的选择。话题评论区中某匿名投顾说，稳妥起见，他会为客户选择基金规模不低于10亿，基金经理在任时长不低于3年的FOF基金。在试用了智策基金的打分工具创建打分模板并完成打分后，他发现招商和悦稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A、浦银安盛颐和稳健养老目标一年持有期混合(FOF)C，以及富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A三支FOF基金以总得分80+的高分遥遥领先，便为客户做了推荐，客户对所选基金也相当满意。
路漫漫其修远兮，实践才能出真知。为客户挑选基金不仅是一门学问，更是一种技能。如果客户是投资心切的萌新选手，建议投顾朋友们鼓励客户只拿出一小部分本金进行尝试，慢慢修炼。
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