警银联动暖人心 浙江稠州商业银行成功追回一笔涉诈资金
2024-06-28 17:23:32 - 来自雪球
来源：每日财报
近期，浙江稠州商业银行杭州良渚小微企业专营支行（以下简称“杭州良渚支行”）通过警银联动机制，成功追回一笔涉诈资金。该行工作人员敏锐的洞察力及强烈的责任心，获得了山西太原公安发来的感谢信。
2024年6月4日8点49分，杭州良渚支行柜面人员收到一户涉案账户名单下发，显示该卡为涉案一级止付卡。营业经理了解情况后高度警觉，第一时间查看账户情况。经查，该账户于6月2日17点44分收到一笔8000元的陌生账户来款，随后于6月3日16点11分转出至其本人支付宝，从交易流水来看，该笔陌生来款极有可能为涉案资金。营业经理立即电话联系该客户询问情况，客户一开始坚称该笔款项为工资收入且声称能提供相关证明材料。营业经理敏锐抓住漏洞不断追问，客户终于松口，全盘托出该款项的来龙去脉，银行工作人员明确告知客户该过账行为已涉嫌违法犯罪。
在银行工作人员的劝说下，客户表示该笔资金还在其支付宝账户中，并愿意归还给受害人。营业经理随即联系止付公安机关，将该客户的情况告知。在公安机关的指导和协助下，银行工作人员联系客户返款并持续追踪进度，客户于6月4日15点30分将涉案资金原路返还至受害人账户，并经公安机关核实款项收到无误。警银联动，在公安干警和银行员工的共同努力下，成功为电诈受害人挽回了损失，公安机关对该行工作人员的积极协助表示肯定并发来感谢信。
近年来，电信网络诈骗案例时有发生。浙江稠州商业银行相关工作人员表示，作为保护客户财产安全的第一道防线，该行将持续加强账户的排查与监测，保持敏锐度与责任心，为打击治理电信网络诈骗工作奉献绵薄之力，竭尽全力守护好人民群众的“钱袋子”。