寓义于利，由绿到金 兴业银行荣获“绿水金山”金融先锋奖
党的二十大强调“推动绿色发展，促进人与自然和谐共生”，“尊重自然、顺应自然、保护自然，是全面建设社会主义现代化国家的内在要求”。今年6月，中国银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》。在一系列政策驱动下，绿色金融蓬勃发展，为经济社会绿色低碳转型提供了有力金融支持。
作为国内最早探索绿色金融的商业银行，兴业银行凭借集团化、多层次的绿色金融产品与服务体系，荣获财联社与生态环境部环境规划院联合颁发的“绿水金山”金融先锋奖。本次获奖，充分体现了兴业银行积极响应国家推动绿色发展、加快绿色低碳转型的号召，以实际行动在加强绿色金融创新，完善绿色金融产品与服务体系等方面取得的突出成果。
创新完善碳金融服务体系
实现“双碳”目标是我国经济高质量发展的内在要求，并将进一步推动我国能源结构的调整。二十大报告明确指出，积极稳妥推进碳达峰碳中和，立足我国能源资源禀赋，坚持先立后破，有计划分步骤实施碳达峰行动，深入推进能源革命，加强煤炭清洁高效利用，加快规划建设新型能源体系，积极参与应对气候变化全球治理。
碳汇作为主要负排技术之一，是我国实现“碳中和”目标的重要手段。《中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》及国务院《2030年前碳达峰行动方案》均明确要求，将碳汇交易纳入全国碳排放权交易市场。
其中，被称为“蓝碳”的海洋碳汇是国家“十四五”碳达峰关键时期提升增量碳汇的重要举措。
青岛市海洋自然资源丰富，拥有近海海域约1.2万平方公里，海岸线约817公里，海岛120个，海湾49个，是全国少有同时拥有海湾、滩涂、礁石、岛屿、湿地、近岸山体的城市之一，海洋碳汇资源丰富。但此前，国内海洋碳汇、湿地碳汇领域融资落地案例较少，胶州湾湿地固碳价值一直未能得到有效利用。
兴业银行青岛分行通过对湿地碳汇进行固碳能力测评，以胶州湾湿地碳汇为质押，向青岛某公司发放贷款1800万元，专项用于企业购买增加碳吸收的高碳汇湿地作物等以护海洋湿地。项目通过人民银行动产融资统一登记公示系统进行质押权利登记和公示，是全国首单滨海湿地碳汇贷款，属于碳汇业务在海洋领域的前沿创新，为解决沿海地区海洋碳汇高效利用、促进海洋资源可持续利用探索了新模式。
除了胶州湾湿地碳汇贷项目外，兴业银行还落地了全国首批碳中和债、首单碳中和并购债权融资计划、首单权益出资碳中和债、首单碳中和债券指数结构性存款等，有力推进了碳排放权交易市场建设。在全国碳市场启动后，兴业银行与全国碳交易登记结算平台、碳交易平台建立战略合作关系，协同推进全国碳交易结算系统对接、联调测试，以服务碳达峰、碳中和战略，推进碳金融产品和服务方案创新。截至11月末，该行已落地24笔全国碳排放权质押融资业务，质押融资金额近4亿元，有效助力碳排放权交易市场建设。全国碳市场第一个履约期结束时，首批电力行业重点控排企业中已有超过20％的企业选择在兴业银行开户。
融资的同时，兴业银行还持续加大对实现“双碳”目标的智力支持，今年9月，兴业银行成立兴业碳金融研究院，以成为中国银行业领先的国家绿色金融智库为目标，重点开展绿色金融、气候变化与环境经济学、能源与产业低碳转型方面研究，服务低碳产业发展。
构建集团化绿色产品矩阵
二十大报告明确指出必须牢固树立和践行“绿水青山就是金山银山”的理念，构建完善支持绿色发展的财税、金融、投资政策和体系；加快发展方式绿色转型，实施全面节约战略，发展绿色低碳产业，倡导绿色消费，推动形成绿色低碳的生产方式和生活方式。
作为绿色金融先行者，植绿16载，兴业银行持续推动绿色金融产品创新，逐步打造形成了涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色零售、绿色资管、绿色租赁、绿色信托、绿色基金等在内的集团绿色金融专业产品体系。
在绿色债券领域，兴业银行持续创新，先后落地首单绿色金融信贷资产支持证券、首单绿色金融债、首单蓝色债券、首单“绿色防疫债”等多个市场首创产品。截至2022年11月，兴业银行绿色非金债券承销规模302.52亿元，同比增幅16.38%；承销绿色境外债规模19.81亿美元，较上年同期增长1.5倍。
在绿色信贷领域，近年来，兴业银行成功通过三方合作的形式，将绿色金融的专业能力优势和政府绿色金融优惠政策相结合，创新推出了一批绿色金融创新产品与服务，以较少的财政资金撬动了社会资本，激发了绿色金融内生动力，同时有效降低了企业资金成本。截至11月末，该行绿色贷款余额达6227亿元，较年初增长1739亿元，增幅达39%，其中清洁能源产业绿色贷款余额为1275亿元，较年初增长549亿元，增幅达76%。
在绿色零售领域，兴业银行在低碳信用卡、绿色按揭贷、消费贷产品的基础上，进一步完善零售客户绿色金融服务体系，在绿色公益、绿色普惠等方面积极探索创新。
在同业合作领域，从2017年起陆续与江西九江银行、湖州银行、安吉农商行等近20个地方城商行和农商行签署绿色金融同业合作协议，发挥绿色金融专业优势，在绿色金融产品开发、专业能力建设、业务流程优化等方面深化合作和业务创新，携手推动绿色金融市场“百花齐放”。
结束语：
从2006年在国内首推能效融资产品，到2008年在国内率先采纳赤道原则，兴业银行经过16年探索创新，将发展绿色金融、履行社会责任与银行的可持续发展相结合，创造性地走出了一条“寓义于利，由绿到金”的绿色金融发展之路。
截至目前，兴业银行绿色金融融资余额已达1.63万亿元，服务绿色客户已达到4.87万户。与此同时，依托赤道原则建立的全面环境和社会风险管理体系，绿色信贷保持较好资产质量。
基于在推动绿色金融发展方面所作出的突出贡献，兴业银行连续四年获评明晟（MSCI）ESG评级A级，荣获IFF“全球绿色金融奖”、《亚洲货币》“年度最佳绿色金融银行”等诸多荣誉。未来，兴业银行将继续积极推动体制机制创新，建立健全绿色金融与战略客户相融合的发展新格局，打造一流的绿色银行集团。