存5万元以上要提供收入证明?广州多家银行回应
近日,一则“储户去银行存5万元被要求提供收入证明、资金来源等材料”的消息引发市场关注。
据媒体报道,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
在广州地区的银行存取5万元以上是否需要提供收入证明和资金来源等材料呢?记者调查了解到,工农中建四大国有银行,以及招商银行、民生银行、华夏银行、广发银行等多家股份制商业银行均表示,目前不需要提供收入证明和资金来源等材料。不过,对于个别特殊情况,基于反洗钱风控,部分银行会向客户口头提问了解情况。
对于记者提出的存5万元是否需要提供收入证明或其他证明的问题,广州建行某营业网点工作人员表示:“存5万元以上只需要带上本人身份证和银行卡来办理即可,不需要提供收入证明和资金来源。”
“一般对5万元以上非超大额的存款来源会进行口头询问,如果是超大额的资金会去仔细核实来源,没有发现账户资金流动异常不需要提供资金来源和收入证明。”广州农行某营业网点工作人员则如此表示。
广发银行广州分行相关人士向记者表示,办理单笔存取款金额达到或超过人民币5万元时无需提供银行卡、有效身份证件之外的材料,一般客户也无需被现场提问,特殊情况基于反洗钱风控才需向客户了解情况。
民生银行广州分行在回复记者采访问题时也提到,如委托他人代办的需同时提交代理人及被代理人有效身份证件,目前无需客户提供收入证明、资金来源、用途情况等材料。但对于个别存在风险隐患或可疑情况的,该行从客户资金安全角度出发,不排除会有进一步询问的可能。
实际上,对于单笔存取款5万元以上,金融监管部门曾经出台过规定,不过随后因技术原因暂缓施行。该相关规定是人民银行、银保监会、证监会于2022年1月底联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,原计划于2022年3月1日起施行。
其中第十条提及:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
不过,2022年2月21日,人民银行发布公告称,该《办法》因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。