央行营业管理部：去年末人民币贷款余额同比增长10.9%，比上年末高4.7个百分点
中国人民银行营业管理部2023年第一季度新闻发布会实录
2023年2月9日，人行营业管理部举行2023年第一季度新闻发布会，介绍2022年北京市金融统计数据、金融支持稳大盘、绿色金融等方面工作情况，并答记者问。本次发布会由办公室主持，货币信贷管理处、调查统计处、金融研究处有关负责人通报了各自工作领域情况。16家中央媒体驻京机构、北京市主要媒体以及有关财经媒体受邀参加发布会。以下为文字实录：
刘欣
办公室副主任
很高兴我们又见面了，热烈欢迎大家的到来！
2022年极不平凡，人行营业管理部坚决贯彻党中央、国务院重大决策部署，切实落实人民银行总行以及市委、市政府工作要求，统筹疫情防控与经济发展，统筹发展与安全，支持助企纾困和稳住经济基本盘，精准发力、创新举措，为首都经济回稳向好提供有力金融支持。
今天，我们在这里召开第一季度新闻发布会。主要围绕2022年北京市金融统计数据、金融支持稳大盘、提升绿色金融服务质效等方面，介绍政策落实情况和工作成效，并回答大家关心的热点问题。
出席今天发布会的有：人行营业管理部货币信贷管理处处长余剑先生、调查统计处处长周丹女士、金融研究处负责人贾淑梅女士。
下面，首先请调查统计处周丹女士介绍2022年北京市金融统计数据。
周丹
调查统计处处长
各位媒体朋友，大家好。我今天主要向大家介绍2022年北京金融运行情况。2022年，面对复杂多变的外部环境、国内经济发展“三重压力”以及超预期因素影响，人行营业管理部坚决贯彻党中央、国务院决策部署，认真落实人民银行总行和北京市委、市政府相关工作要求，扎实落实稳经济一揽子政策和接续政策，充分发挥货币政策工具总量和结构双重功能，切实服务实体经济，为稳住首都经济大盘提供了更有力、更高质量的金融支持。数据显示，北京地区存贷款均保持较快增长，信贷结构持续优化，对实体经济重点领域和薄弱环节的支持力度持续增强，企业综合融资成本进一步下降，金融服务实体经济的质效进一步提升。
一是信贷总量增长较快。2022年，人行营业管理部用好用足多项货币政策工具，引导金融机构持续加大对实体经济的信贷支持力度，保持货币信贷总量较快增长。2022年末，人民币贷款余额同比增长10.9%，比上年末高4.7个百分点。其中，企事业单位中长期贷款余额同比增长14.7%，比各项贷款增速高3.8个百分点。全年人民币贷款增加9419.4亿元，同比多增4377.1亿元，创历史新高，社会融资规模增加11439.7亿元，为稳住首都经济大盘提供了有力支撑。
二是对实体经济重点领域和薄弱环节的信贷支持力度持续加大。2022年，人行营业管理部通过使用多项结构性货币政策工具，引导金融资源向重点领域和薄弱环节倾斜，精准惠及受困群体和重点领域，助力稳经济保民生。全年投向制造业的中长期贷款余额同比增长48.5%，比各项贷款增速高37.6个百分点。科技型中小企业贷款余额同比增长43.8%，比各项贷款增速高32.9个百分点；“专精特新”企业贷款余额同比增长35.3%，比各项贷款增速高24.4个百分点。绿色贷款余额同比增长36.4%，比各项贷款增速高25.5个百分点。涉农贷款余额同比增长19.4%，比各项贷款增速高8.5个百分点。普惠小微贷款余额同比增长22.0%，比各项贷款增速高11.1个百分点；普惠小微贷款授信户数为113.8万户，同比增长42.6%。
三是企业综合融资成本进一步下降。2022年，在贷款市场报价利率改革红利持续释放推动下，北京地区人民币贷款利率屡创新低。12月份，新发放企业贷款加权平均利率为3.09%，比6月份低27个基点，比上年同期低67个基点，再创统计以来新低；普惠小微企业贷款加权平均利率为4.22%，比6月份低30个基点，比上年同期低59个基点。
四是存款保持较快增长。2022年末，人民币存款余额同比增长10.6%，比上年末高4.5个百分点；全年人民币存款增加2.0万亿元，同比多增9355.7亿元。
2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，人行营业管理部将认真贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，按照人民银行总行工作会议部署和北京市委、市政府工作要求，坚持稳中求进工作总基调，继续为实体经济提供有力支持，为首都经济高质量发展贡献金融力量。谢谢！
谢谢周丹女士。下面，请货币信贷管理处余剑先生介绍2022年金融助力稳定首都经济基本盘情况。
余剑
货币信贷管理处处长
2022年以来，人行营业管理部认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，按照人民银行总行和北京市委市政府工作要求，凝心聚力，克难攻坚，全力以赴稳大盘、强信心，为首都经济发展提供更有力、更高质量的金融支持。
央行政策性资金加量投放，更好发挥精准滴灌、杠杆撬动作用。全年发放再贷款、再贴现资金超1500亿元，同比增长20%，重点支持科创、绿色、文化、乡村振兴等领域的民营小微企业。2022年以来，运用碳减排支持工具和煤炭清洁高效利用、科技创新、交通物流等专项再贷款，对超700亿元银行贷款提供支持。通过政策性开发性金融工具及配套融资，为35个重大项目建设提供近500亿元资金支持；设备更新改造再贷款支持项目已签订贷款合同金额超400亿元，资金陆续落地见效。
金融助企纾困实招多，“稳预期、强信心”成效显著。全年通过利率下降向实体经济让利超400亿元；辖区银行为中小微企业和个体工商户及受疫情影响的个人等办理贷款延期金额超1100亿元，惠及市场主体4.5万户；推动普惠小微贷款阶段性减息政策落地落实。依托“北京市银企对接系统”促成融资落地累计突破1000亿元。联合财政、人社等部门推动全市创业担保贷款增量扩面，创业担保贷款余额较上年同期增长近4倍。全年我市普惠小微贷款有贷户数同比增长50.5%。
重点领域和薄弱环节的金融服务持续增强，助力发展质量稳步提升。一是逐步完善科技金融政策体系。牵头10部门联合出台《金融服务科技创新、“专精特新”中小企业健康发展若干措施》，形成工作合力，高新技术产业贷款投放同比增长55.3%，全市5360家“专精特新”企业的信贷覆盖面超50%。二是积极探索构建绿色金融发展框架。与北京生态环境局签署《关于绿色发展与金融支持合作备忘录》，全面深化产融合作，联合推动金融机构与绿色产业、项目深入对接，探索开展企业及项目碳排放评价。推动华夏银行、北京银行等发布环境信息披露报告和ESG报告。全市绿色贷款余额近1.5万亿元，同比增长36.4%；企业绿色债券融资超1900亿元，规模稳居全国首位。三是大力支持国家文化与金融合作示范区建设。通过文化金融专营组织机构认定与评估，引导金融机构将更多资源集聚到文化产业；进一步强化文化企业纾困支持力度，举办骨干文旅企业专场融资对接活动，推动产业部门每年拿出5亿元专项资金，对文化企业融资给予奖补，全年文化企业有贷户数同比增长20.3%。四是持续推动乡村振兴领域金融服务提质增效。牵头出台《金融支持北京市全面推进乡村振兴的实施意见》，联合市金融监管局等部门成立中国·平谷农业中关村金融合作联席会议机制，加大农业科技创新金融服务，全市涉农贷款余额突破4400亿元。
下一步，人行营业管理部将深入学习贯彻党的二十大和中央经济工作会议精神，持续提升金融服务实体经济水平，为首都经济质的有效提升和量的合理增长继续贡献力量。
谢谢余剑先生。下面，请金融研究处贾淑梅女士介绍持续强化绿色领域金融服务情况。
贾淑梅
金融研究处处长
各位媒体朋友，大家好。我今天主要向大家介绍北京地区绿色金融发展情况。近年来，人行营业管理部坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，认真落实人民银行总行和北京市委、市政府相关工作要求，高度重视绿色金融发展，把做好金融支持绿色转型工作作为贯彻习近平生态文明思想、践行新发展理念的具体行动和重要举措，组织力量全力做好绿色金融工作，取得了阶段性工作成效。
一是持续加大政策引导，促进金融资源向绿色低碳产业聚集。截至2022年末，北京地区本外币绿色贷款余额1.48万亿元，同比增长36.4%，高于北京地区同期各项贷款增速25.5个百分点；绿色贷款占各项贷款比重较上年同期高2.9个百分点。2022年，北京地区非金融企业累计发行绿色债券超1900亿元，发行量居全国首位。
二是积极发挥货币政策工具作用，支持经济向绿色低碳转型。碳减排支持工具在京落地量显著上升，2022年，21家全国性银行在京分行累计发放符合碳减排支持工具要求的贷款200亿元。碳减排支持工具参与机构扩大至外资银行，北京属地的德意志银行（中国）有限公司和法国兴业银行（中国）有限公司纳入碳减排支持工具金融机构范围，上述2家外资银行共发放符合碳减排支持工具要求的贷款3.64亿元。强化再贷款再贴现运用，统筹做好绿色发展和能源保供的金融支持。创新推出“京绿融”支小再贷款专项产品和“京绿通”再贴现专项产品，截至2022年末，已为企业融资提供政策资金超105亿元。创新推出能源保供专项再贴现，为火电企业提供超127亿元融资支持，在确保能源供应安全的同时支持经济向绿色低碳转型。
三是创新工作推进机制，推动绿色金融改革创新工作落地见效。人行营业管理部积极利用北京市国家服务业扩大开放综合示范区和中国（北京）自由贸易试验区的“两区”先行先试政策引导优势，联合多部门出台《“两区”建设绿色金融改革开放发展行动方案》（下称《行动方案》），在2022年中国服贸会上正式启动发布。《行动方案》从完善绿色金融市场功能、支持绿色产业发展和绿色城市建设、深化绿色金融国际合作、完善绿色金融基础设施等四个方面提出22大项、75小项具体任务，并将其纳入北京市“两区”工作机制，切实发挥市级层面考核督导作用，有效推动绿色金融改革创新政策落地实施。
四是与北京市生态环境局建立全面合作关系，切实提升绿色金融支持的精准度、专业化和有效性。联合北京市生态环境局，在加强绿色经济发展和开展金融支持方面不断深化政策协同和部门联动，推动北京市密云区、通州区申获气候投融资试点资格。双方主要负责人共同签订《合作备忘录》，实现金融与环保部门建立绿色低碳领域的全面合作，未来双方将重点围绕开展企业及项目碳排放评价、建立绿色项目/企业名录、运用货币政策工具支持绿色产业发展、探索建立既符合北京市发展特色又与国际标准接轨的绿色评估标准、促进金融机构与绿色产业、项目深入对接等五方面开展全面合作，为切实推动北京市绿色发展和开展金融支持奠定坚实基础。
下一步，人行营业管理部将继续深入学习贯彻党的二十大精神，在人民银行总行领导下，结合北京市工作实际，锚定“双碳目标”和“绿色北京”战略，进一步加大绿色金融工作力度，助力首都经济高质量发展。
谢谢贾淑梅女士。以上是本场发布会的现场发布情况。下面进入答问环节，请记者朋友围绕今天的发布主题进行提问。提问前请先通报一下媒体名称。
新华社记者
2022年人民银行设立了一系列结构性货币政策工具，请问相关工具在北京地区实施效果如何？谢谢。
余剑
货币信贷管理处处长
近年来，人民银行坚持实施稳健的货币政策，积极发挥货币政策工具总量和结构双重功能，工具箱不断丰富。特别是2022年以来，因时因势创设多种工具，着力稳定宏观经济大盘，切实服务实体经济。大家可以从人民银行官网看到，截至2022年末，实施中和拟实施的结构性货币政策工具已达15种。
下面，我简要介绍一下相关工具在京落实情况。从支持方式看，目前在北京地区实施的货币政策工具大致可以分为三类：
第一类是由我营业管理部直接负责的长效工具，主要包括常态化的再贷款、再贴现额度，通过向金融机构提供低成本资金，引导其重点支持科创、绿色、文化、乡村振兴等领域的民营小微企业。2022年累计投放资金超1500亿元，是疫情前的3.1倍，支持市场主体近4万户。
第二类是科技创新再贷款、设备更新改造再贷款等面向国民经济重点领域和薄弱环节的阶段性货币政策工具，由人民银行总行直接提供低成本资金，由我们在本地区推动落实，引导和帮助金融机构开展融资对接。初步统计，2022年辖内银行发放符合相关工具支持的贷款超700亿元，有效发挥金融支持宏观经济稳定作用。
第三类是普惠小微贷款支持工具、减息支持工具等激励型政策。通过直接向抗风险能力较弱的地方中小银行提供资金奖补，形成正向激励，引导其加大对受疫情影响较大的市场主体支持力度，共渡难关。2022年，我们为相关地方法人银行提供激励资金超过12亿元，支持其加大普惠小微贷款投放并为存量贷款客户提供利息减免。
下一步，人行营业管理部将认真贯彻党的二十大精神，深刻领会“加快构建新发展格局，着力推动高质量发展”理论内涵。不断完善货币政策工具支持实体经济的体制机制，引导金融机构着力提升重点领域和薄弱环节金融服务水平。
北京广播电台记者
刚才您提到2022年北京地区信贷总量增长较快，尤其企事业单位中长期贷款增速比较高，可否具体介绍一下中长期贷款主要投向等情况？谢谢。
周丹
调查统计处处长
感谢媒体朋友的提问。2022年，面对复杂严峻的外部环境和疫情反复扰动等多重挑战，人行营业管理部主动应对、靠前发力，采取一系列有力措施，全力支持首都经济回稳向好，鼓励金融机构合理满足实体经济中长期资金需求。2022年末，企事业单位中长期贷款余额同比增长14.7%，增速比上年末高4.8个百分点，全年新增5451.6亿元，在新增贷款中的占比高达57.9%，同比多增了2127.5亿元。
从实际投向的情况来看，金融机构对重点领域中长期资金的支持力度比较稳固。具体来看：一是制造业中长期贷款保持高增长。2022年末，制造业中长期贷款余额同比增长48.5%，比各项贷款增速高37.6个百分点，全年新增2196.1亿元，同比多增1147.9亿元。其中，高技术制造业中长期贷款增速为32.6%，比各项贷款增速高21.7个百分点。二是投向工业的中长期贷款快速增长。2022年末，工业中长期贷款同比增长32.8%，比各项贷款增速高21.9个百分点，全年新增2828.9亿元，同比多增920.2亿元。三是服务业中长期贷款保持了较快增长水平。2022年末，不含房地产的服务业中长期贷款同比增长14.0%，比各项贷款增速高3.1个百分点，全年新增2828.1亿元。
服务实体经济是金融的出发点和落脚点。2023年，人行营业管理部将引导金融机构继续保持货币信贷总量平稳增长，稳固信贷支持实体经济力度，促进首都经济实现质的有效提升和量的合理增长。谢谢！
21世纪经济报道记者
近期人民银行宣布将延续碳减排支持工具实施期限并进一步扩大政策惠及面，请问北京地区有何落实举措和成果？谢谢。
余剑
货币信贷管理处处长
2021年人民银行推出了碳减排支持工具，支持金融机构按照市场化原则，为清洁能源等三个领域内的企业提供优惠利率贷款，引导经济主体转变行为，进一步推动碳核算和环境信息披露。
人行营业管理部坚持完整、准确、全面贯彻新发展理念，认真贯彻落实党中央关于碳达峰碳中和的重大战略决策，与相关政府部门强化政策协同，压实金融机构主体责任，形成工作合力，有效畅通银企融资对接，积极推动工具在京落地。
2022年相关银行发放符合工具支持的贷款约200亿元，带动碳减排量超400万吨/年。德意志银行（中国）和法国兴业银行（中国）成为国内首批获批碳减排支持工具资格的外资银行，成为首都高水平对外开放的重要成果；近期人民银行决定进一步扩大碳减排支持工具支持对象，经评估，北京银行、北京农商银行、北京中关村银行将自2023年起纳入工具支持范围。
下一步，人行营业管理部将继续强化对首都绿色金融改革创新的支持，推动绿色金融发展不断取得新成绩。
上海证券报记者
刚刚您提到，北京地区绿色信贷总量增长迅速，金融资源向绿色低碳产业聚集。请问，目前北京地区绿色信贷资源主要投向哪些领域？重点支持了哪些产业发展？谢谢。
贾淑梅
金融研究处处长
感谢您对我们工作的关注。近年来，北京地区基础设施绿色升级和清洁能源产业两个领域的绿色贷款规模迅速增长，贷款余额已占全部绿色贷款的85%以上。截至2022年末，基础设施绿色升级贷款余额占绿色贷款余额的比重为54.1%，同比增长27.3%，主要用于支持北京绿色交通、建筑节能与绿色建筑等细分领域的发展。清洁能源产业贷款占绿色贷款余额的比重为35.4%，同比增长54.4%，主要用于清洁能源设施建设和运营、能源系统高效运行等细分领域，着力激发清洁能源降碳减碳功能。
好的，因为时间关系，今天的发布会到此结束，如有其它问题，可以与办公室新闻宣传科联系，我们会通过其它方式作出回应。
感谢3位发布嘉宾，感谢各位媒体朋友今天迎风冒雪来到现场，感谢大家对人行营业管理部工作的关注和支持，以及长期以来你们客观公正地对首都金融各项工作的报道，期待以后在更多的新闻活动中与大家见面，谢谢。
（中国人民银行营业管理部）