涉12项违法违规事实，中海信托被罚405万元
2024-07-09 22:40:18 - 媒体滚动
来源：北京商报
北京商报讯（记者宋亦桐）7月9日，来自国家金融监督管理总局上海监管局公布的行政处罚信息公开表显示，中海信托因存在未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；开展关联交易未向监管机构事前报告；流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则等12项违法违规事实被罚款合计405万元。
具体来看，中海信托存在的违法违规事实主要为：未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；开展关联交易未向监管机构事前报告；流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；流动资金贷款未按规定执行受托支付；对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任；个人经营贷款业务核心环节违规外包；个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；信托计划持有的金融资产未准确计量；标品信托未按净值兑付；用印管理不到位；未按规定报送报表资料；证券投资类信托计划合规问题整改不到位。
同时，时任中海信托总裁张德荣因对该公司流动资金贷款未按规定执行受托支付、对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任的行为负有直接责任，被警告，处罚款5万元。时任中海信托小微金融部经理孙鹏因对该公司个人经营贷款业务核心环节违规外包负有直接责任，被警告，处罚款5万元。