泰资讯丨泰康资产十八周年：秉承长期资金初心行稳致远 依托科学决策体系为客户创造价值
2024年是泰康资产管理有限责任公司（简称“泰康资产”或“公司”）成立的十八周年。从成立初期仅受托单一客户原泰康人寿（现已更名为“泰康保险集团”）几百亿元管理资产总规模，到如今持仓机构客户超1200家、管理资产总规模超3.8万亿元，经过十八年的发展，泰康资产秉持长期资金的初心，始终走专业化、市场化道路，以客户为中心，打造复利能力，为客户创造稳健价值。
以实力鉴初心，以恒心创未来。如今，泰康资产已在业界赢得了良好口碑，不仅成为泰康保险集团的一块金字招牌，亦成为保险资管行业中高质量发展的风向标。数据显示，截至2024年6月30日，泰康资产管理资产总规模超3.8万亿元，其中管理的第三方资产总规模超2.2万亿元。截至2024年3月31日，泰康资产受托管理的养老金资产总规模超8900亿元（不含基本养老），居市场前列。2024年，泰康资产在国际权威媒体IPE的“全球资管500强”排名中位列全球第58位、中国第3位。
践行长期主义
打造泰康资产金字招牌
泰康资产前身是原泰康人寿资产管理中心，经原保监会批准于2006年正式挂牌营业，自此踏上专业化、市场化发展的快车道。2007年，泰康资产成为原保监会批准的首批试点保险资管第三方业务的机构，同年取得人社部批准的企业年金基金管理机构资格。2016年，泰康资产入选基本养老保险基金证券投资机构。2018年，泰康资产成为职业年金投资管理人。
历经十八年，泰康资产践行长期主义，坚持专业审慎、勤勉尽责，专注客户需求和体验，为客户创造长期投资价值，陪伴客户行稳致远。截至2024年6月30日，泰康资产持仓机构客户超1200家，其中养老金客户1060家，保险机构客户113家。公司高度重视客户服务，建立了“1+N”的专业客户服务体系，不断优化服务模式，“1”代表以项目经理为核心的直接客户服务人员团队，“N”代表强大的服务支持团队，涵盖投资、产品、风控、运营、客服等多个部门作为强有力的服务依托，全方位满足客户需求；建立了基于客户旅程的机构客户服务体系；形成了PSS服务策略，包括Product（产品和策略）、Solution（解决方案）、Service（客户服务）三大类专业服务；通过年度调研、服务触点调研，采集客户满意度和投资服务需求，增强与客户的交互，并基于调研结果进行分析，总结关键问题，持续优化改进服务质量，打造了客户体验闭环管理体系。
一直以来，泰康资产都将打造强大的投资能力作为自己孜孜不倦的追求，始终秉持“均衡投资，创造持续稳健回报”的投资理念，以价值投资为本，审慎把握产业发展前景，在获取长期收益基础上，捕捉市场波动机会，以为客户创造持续、稳健的投资收益为最高目标，多年来综合投资收益表现优秀，近十年累计为客户创造收益超过6500亿元。在公开市场投资方面，泰康资产创立MVPCT股票分析框架和FIFAM债券分析框架并不断迭代升级。当下面临社会经济发展的深刻转型，公司充分发挥集体智慧，致力于优化中观研究体系，打通总量/中观研究和微观主体研究，打通纵向的产业链研究和横向的行业比较研究，依托数字化助力投研体系升级，并在研究模式、投研体系升级方面进行快速调整。在另类投资方面，泰康资产培育了健全的另类投研体系及专业的投资能力，投资范围已涵盖债权投资计划、信托计划、资产证券化产品、公募REITs等全品种金融产品投资，打造了多类型产品创设能力的投行业务团队，业务牌照涵盖债权计划业务、资产支持计划业务、资产证券化业务等。
自成立以来，泰康始终秉持着创新永续的发展理念，多次创造“行业第一”，如首批成为保险资金间接投资基础设施项目试点单位、首批取得不动产直接投资和金融产品设立双重资格、首批取得保险资管业ABS牌照。通过投资泰康-开泰铁路债权计划、京沪高铁股权投资计划、中石油西气东输管道、与中广核战略合作投资英国核电站、孵化长寿社区股权投资计划等项目，泰康资产积极支持实体经济，助力国家战略，把企业发展和国计民生紧密联系起来。
近年来，泰康资产还全面推动数字化转型战略，推动业务与科技团队深度融合，将大数据、AI等先进技术与一体化平台建设紧密结合，赋能研究体系升级，支持业务持续创新，增强监管合规支撑，助力风险防范化解，提升整体运作效率，自立自强打造科技能力，支持客户资金管理规模的跨越式增长与客户体验的全面提升。
科学决策先行
前瞻布局护航稳健运营
在泰康资产的发展历程中，完善的治理结构、健全的决策机制以及科学的决策流程发挥着至关重要的作用。
自公司成立以来，泰康保险集团始终为泰康资产的控股股东，稳定的股权结构为业务持续发展奠定了基础。在董事会层面，泰康资产自成立之初便建立了独立董事制度，属于行业先行者。目前共有3名独立董事，分别是来自公司治理、财务、法律领域的专家。多元化、专业化的董事会人员构成为战略决策的科学性、合规性、市场化提供了有力保障。董事会下设五个专业委员会：提名薪酬委员会、审计与风险管理委员会、关联交易控制委员会、消费者权益保护委员会、战略与投资决策委员会，其中前三个专业委员会均由独立董事担任主任委员且独立董事占比不低于50%。此外，公司还引入了外部监事。公司独立董事和外部监事密切关注公司经营情况，积极参与调研活动，认真履行职责，切实维护了公司自身和利益相关者的合法权益。
泰康资产始终切实履行受托职责，遵守契约，审慎投资，严格执行监管规定，同时顺应市场和业务的新要求，不断提升公司治理的实践水平，提高决策的科学性和有效性。泰康资产董事会下设经营管理委员会（以下简称“经委会”），由高级管理人员担任委员。经委会负责传达、贯彻集团及董事会的重要指示和精神，研究公司经营发展战略、经营管理策略，审议重大财务事项、重要经营管理项目规划和报告、重要制度，评审新牌照业务、跨板块新模式和新品种业务，制定机构设置、核心岗位选拔任免方案等。同时，为了保证在专业领域群策群力、专业决策，经委会将公司投资、产品、风险、信息科技、知识产权领域的重大事项决策授权给五个经营层专业委员会（以下简称“专委会”），包括投资管理委员会、产品管理委员会、风险控制委员会、信息科技工作委员会、知识产权工作委员会。经委会负责任命专委会委员，审议专委会议事规则。各专委会需向经委会进行年度复盘报告，总结成功经验，复盘失败教训，提出优化建议。
各专委会从主席到委员都遴选各业务领域的专业人士，群策群力，真正做到集体、科学决策，切实履行相应职责。泰康资产投资管理委员会主要职责是确定大类资产配置、重大投资事项决策与全面投资信息沟通；对市场的重大变化保持敏感和敏锐，及时调整年度大类资产配置基准比例及上下限；听取自有资产和受托管理资产的投资策略、资产配置执行情况汇报，听取投资风险绩效情况汇报。产品管理委员会负责决策公司产品战略及规划、产品开发、产品发行、产品存续期管理以及产品终止等产品事项，优化产品管理相关业务规则和执行规范，审议关于公司产品的管理报告并形成指导意见。风险控制委员会负责审批公司风险管理政策、制度、风险限额，审议风险评估报告及重大风险的解决方案，协调和监督风险管理工作的开展，监督评价风险管理制度的执行及效果。信息科技工作委员会审议和复盘公司的科技战略方向、科技资源的投入及分析、重大项目决策等。
“目标纯正，心无旁骛，做正确的事，时间就是答案”。在中央金融工作会议提出做好“五篇大文章”的指引下，泰康资产将积极推动书写与自身业务密切相关的科技金融、绿色金融、养老金融、数字金融大文章。未来，泰康资产将始终坚持集体决策、科学决策，坚定走专业化、市场化发展道路，夯实投资能力，打磨产品体系，为客户创造价值，强化科技赋能，切实服务实体经济，发挥保险资金“稳定器”和“压舱石”作用，管理好养老金等长期资金，壮大耐心资本，为实体经济重点行业和领域提供融资支持，不断提升公司核心竞争力，助推新质生产力，促进行业高质量发展！